《商業(yè)銀行全量AUM提升解碼》

陳德勝 博士/教授 宏觀經(jīng)濟(jì)與商業(yè)銀行經(jīng)營管理專家

課程背景：

為全面貫徹落實中央金融工作會議精神，在即將于2024年1月1日起正式實施的《商業(yè)銀行資本管理辦法》的背景下，商業(yè)銀行全量AUM提升工作更是提到了重要日程。歲末年初之際，如何實現(xiàn)全量AUM提升工作的開門紅，已成為商業(yè)銀行廣大領(lǐng)導(dǎo)和員工的關(guān)注重點。

為此，本課程對商業(yè)銀行全量AUM提升進(jìn)行分析和解讀，為商業(yè)銀行各級領(lǐng)導(dǎo)和員工的工作開展進(jìn)一步指明方向。

授課老師近30年的銀行理論學(xué)習(xí)研究和實踐工作經(jīng)驗，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：

1、學(xué)習(xí)了知當(dāng)前商業(yè)銀行全量AUM提升的理論、政策與實踐。

2、通過解讀，幫助學(xué)員全面學(xué)習(xí)了知商業(yè)銀行全量AUM提升的關(guān)鍵要素、方向和發(fā)展路徑。

課程對象：

商業(yè)銀行各地市級分行行長

課程時間：

0.5天，3小時/天

課程方式：

主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱：

一、全量AUM解碼

（一）AUM的概念與相關(guān)政策理論背景

（二）全量AUM

二、中國郵政儲蓄銀行加強全量AUM提升的特殊重要性

（一）中國郵政儲蓄銀行的發(fā)展背景

（二）全量AUM提升的特殊重要性

三、中國郵政儲蓄銀行加強全量AUM提升的基礎(chǔ)支持

（一）全員重視

（二）政策支持

（三）規(guī)劃全面細(xì)致

（四）部門和人力資源優(yōu)化到位

（五）流程順暢

（六）激勵等機制到位

（七）加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度

（八）執(zhí)行戰(zhàn)斗力強大

四、中國郵政儲蓄銀行加強全量AUM提升的方法和措施

（一）資產(chǎn)組合配置明確

（二）營銷服務(wù)方案準(zhǔn)備精準(zhǔn)

（三）找準(zhǔn)突破口

（四）全流程跟蹤服務(wù)

（五）公私綜合聯(lián)動

（六）分類分級經(jīng)營策略

（1）寶藏客戶高層營銷

（2）重點客戶經(jīng)理營銷

（七）注重過程指標(biāo)監(jiān)管與考核

（八）行外吸金

（九）向存量要增量

（1）理財資金留存

（2）存量基金轉(zhuǎn)化

（3）流失客戶喚回

（4）臨界客戶提升

（十）全員營銷轉(zhuǎn)向全員管戶

（十一）關(guān)鍵目標(biāo)客群精準(zhǔn)畫像

（十一）注重線上營銷和線下營銷的結(jié)合

（十二）注重分析和復(fù)盤

（十三）保證收益，增加權(quán)益

分組討論：您是總行董事長、總行行長、總行部門負(fù)責(zé)人、分行行長、支行行長，您該如何全量AUM提升工作？