課程定位：面向銀行一線支行經(jīng)理的AI實(shí)戰(zhàn)工作坊

第一講：AI認(rèn)知躍遷 × 支行業(yè)務(wù)場(chǎng)景重構(gòu)

1.1 從傳統(tǒng)理財(cái)?shù)紸I驅(qū)動(dòng)的增長(zhǎng)

· 未來的客戶經(jīng)理，是“懂AI的人”而不是“被AI替代的人”

· 金融AI不等于直播、不等于數(shù)字人，而是提升“人+工具+業(yè)務(wù)”的系統(tǒng)能力

· 關(guān)鍵詞：AI不是取代你，而是你可以駕馭的生產(chǎn)力

1.2 支行的AI機(jī)會(huì)地圖

· AI = 節(jié)流開源：降本（風(fēng)控、流程）、增效（客戶服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)）、增值（定制化方案）

· 場(chǎng)景拆解：

o 客戶識(shí)別與分層管理

o 產(chǎn)品創(chuàng)意與金融DIY

o 自動(dòng)化營(yíng)銷內(nèi)容生成（短信、朋友圈、話術(shù)）

o 營(yíng)銷計(jì)劃AI生成 + 數(shù)據(jù)追蹤

?? 互動(dòng)任務(wù)：

· 列舉你所在支行目前人工重復(fù)性最高的工作內(nèi)容

· 設(shè)想：如果交給一個(gè)AI助手，它應(yīng)該具備哪些能力？

??第二講：AI核心能力 × 一線經(jīng)理實(shí)戰(zhàn)

2.1 金融AI應(yīng)用清單

· AI客戶洞察助手：基于客戶標(biāo)簽生成定制話術(shù)與方案

· AI營(yíng)銷秘書：每日生成營(yíng)銷活動(dòng)建議和客戶匹配內(nèi)容

· AI內(nèi)容工廠：5分鐘完成朋友圈、海報(bào)、PPT內(nèi)容

· AI報(bào)表生成器：自動(dòng)生成支行日?qǐng)?bào)/周報(bào)/月度簡(jiǎn)報(bào)

2.2 支行智能體=支行第二大腦

· 搭建個(gè)人或支行級(jí)的“智能體”

· 用企業(yè)微信、飛書或GPT平臺(tái)接入

· 不改原有系統(tǒng)、零開發(fā)門檻，即插即用

?? 實(shí)戰(zhàn)練習(xí)：

· 用Prompt構(gòu)建“客戶經(jīng)理AI助手”角色：

o 功能1：客戶需求識(shí)別

o 功能2：產(chǎn)品方案組合建議

o 功能3：話術(shù)生成

第三講：全球銀行AI參考案例 × 本地落地模型

3.1 他山之石：國(guó)際AI銀行應(yīng)用精選

· 日本三井銀行：語音GPT陪伴兒童做理財(cái)教育

· 韓國(guó)大宇銀行：AI表現(xiàn)作為員工KPI考評(píng)工具

· 英格蘭第二銀行：AI貸前審批+智能利率匹配

· 以色列Tel Aviv金融實(shí)驗(yàn)室：人人可部署金融Agent

3.2 本地支行AI建設(shè)的四步路徑

1. 選定業(yè)務(wù)流：營(yíng)銷、服務(wù)、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

2. 構(gòu)建智能體任務(wù)圖譜（客戶入口—AI處理—輸出）

3. 編寫高質(zhì)量Prompt框架

4. 團(tuán)隊(duì)共創(chuàng)與每日AI協(xié)作機(jī)制設(shè)計(jì)

?? 小組實(shí)戰(zhàn)：

· 小組設(shè)計(jì)1個(gè)支行AI應(yīng)用原型（含場(chǎng)景、目標(biāo)人群、入口、輸出）

· 小組展示并由講師點(diǎn)評(píng)

?? 第四講：智能體DIY實(shí)訓(xùn)營(yíng) × 每人擁有一個(gè)AI助手

4.1 你就是AI系統(tǒng)設(shè)計(jì)者

· 用最簡(jiǎn)單的提示詞，構(gòu)建最實(shí)用的“金融小AI”

· 智能體=你在客戶面前的AI形象

· 學(xué)員將完成：

o 創(chuàng)建一個(gè)面向客戶服務(wù)的智能體原型

o 搭建功能區(qū)：答疑、產(chǎn)品推薦、內(nèi)容生成、數(shù)據(jù)匯總

4.2 從智能體到團(tuán)隊(duì)協(xié)同

· 每日AI使用計(jì)劃表：內(nèi)容創(chuàng)作、營(yíng)銷策劃、服務(wù)響應(yīng)

· 支行級(jí)AI協(xié)同機(jī)制：建立一個(gè)“懂AI”的小團(tuán)隊(duì)

?? 實(shí)戰(zhàn)任務(wù)：

· 每位學(xué)員完成一個(gè)“支行場(chǎng)景AI助手”并上傳成果

· 組建智能體互評(píng)小組，反饋與優(yōu)化建議

? 培訓(xùn)成果匯總項(xiàng)目成果每位學(xué)員擁有一個(gè)可用AI助手（文本或系統(tǒng)搭建原型）每個(gè)小組輸出一個(gè)支行AI應(yīng)用方案，含流程圖+Prompt結(jié)構(gòu)全體成果建立一批AI內(nèi)容資產(chǎn)：提示詞庫、話術(shù)模版、客戶建議書

?? **講師建議：*可將此課程升級(jí)為2天訓(xùn)練營(yíng)版，加入智能體部署實(shí)操、市場(chǎng)任務(wù)落地模擬與AI團(tuán)隊(duì)協(xié)作PK。