《春天來了！保險(xiǎn)行業(yè)“羊”帆起航！》

保險(xiǎn)是唯一能加杠桿投資股票的標(biāo)的，屬于牛市中后期品種。行業(yè)基本面全面改善，15年資產(chǎn)端、負(fù)債端均受益于股市強(qiáng)烈回暖。

1、資產(chǎn)端投資收益率持續(xù)提升：15年股票配置將增加，近兩年投資限制逐步放開保險(xiǎn)公司會(huì)繼續(xù)增加非標(biāo)資產(chǎn)的配置；

2、負(fù)債端：受益于保險(xiǎn)行業(yè)投資收益改善提升產(chǎn)品吸引力及銀行理財(cái)產(chǎn)品等收益率下降帶來的資金擠出效應(yīng)，保費(fèi)將保持增速。

課程形式：課堂講授+現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)

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授課課時(shí)：60-90分鐘

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課程內(nèi)容：

一、基本面：資產(chǎn)端、負(fù)債端牛市行情雙雙受益

1、資產(chǎn)端：投資收益率明顯改善

ü  股市明確回暖

ü  牛市中后期，保險(xiǎn)投資優(yōu)勢(shì)明顯

ü  保險(xiǎn)資產(chǎn)股權(quán)類配比明顯偏低，提升空間巨大

ü  未來另類投資比例提升空間較大

ü  保險(xiǎn)公司各類資產(chǎn)配置比例對(duì)比

2、負(fù)債端：投資提升及對(duì)手下滑助保費(fèi)進(jìn)入上升周期

ü  保費(fèi)大漲的三大原因，或?qū)⒊掷m(xù)

ü  過去三年處于調(diào)整期，基數(shù)較低

ü  保險(xiǎn)行業(yè)投資收益率影響保費(fèi)增速，兩者息息相關(guān)

ü  無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率進(jìn)入下降通道，逐步歸位

ü  銀行理財(cái)產(chǎn)品收益率不斷下滑

ü  信托產(chǎn)品頻頻出現(xiàn)兌付危機(jī)事件，央行明示打破剛性兌付

二、政策面：期待多項(xiàng)利好政策出臺(tái)

1、新國(guó)十條指明方向，個(gè)稅遞延養(yǎng)老保險(xiǎn)、保險(xiǎn)交易所15年或啟動(dòng)

ü  新國(guó)十條為保險(xiǎn)行業(yè)提供方向性指導(dǎo)

ü  商業(yè)保險(xiǎn)將從“社會(huì)保障的補(bǔ)充”轉(zhuǎn)變?yōu)椤吧鐣?huì)保障體系的重要支柱”

ü  2015年，適時(shí)開展個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)

ü  中美社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)結(jié)構(gòu)比較，三大支柱格局待形成

2、健康、養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展受益于政策推動(dòng)

ü  老齡化社會(huì)凸顯健康、養(yǎng)老需求，美英經(jīng)驗(yàn)值得借鑒

ü  延遲退休年齡，個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老險(xiǎn)迎發(fā)展機(jī)遇

ü  國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于加快發(fā)展商業(yè)健康保險(xiǎn)的若干意見》

ü  大力推動(dòng)商業(yè)健康保險(xiǎn)服務(wù)業(yè)，推動(dòng)商業(yè)健康保費(fèi)收入大幅增加

ü  六部門聯(lián)合出臺(tái)《關(guān)于金融支持養(yǎng)老服務(wù)業(yè)發(fā)展的意見》

ü  明確聯(lián)合保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)探索PPP 模式，提升養(yǎng)老服務(wù)供給能力

ü  政府明確將通過商業(yè)保險(xiǎn)公司購(gòu)買健康、養(yǎng)老等服務(wù)

三、保險(xiǎn)業(yè)的春天，“鉆石十年”開啟

1、保費(fèi)端：開門紅保費(fèi)和新業(yè)務(wù)價(jià)值增速遠(yuǎn)超市場(chǎng)預(yù)期；

2、投資端：在債權(quán)計(jì)劃等高收益資產(chǎn)的推動(dòng)下投資收益率穩(wěn)步上升；

3、業(yè)績(jī)端：保費(fèi)反彈、投資維持高位的情況下業(yè)績(jī)保持高速增長(zhǎng)。

授課專家簡(jiǎn)介：

【田家廣老師】

保險(xiǎn)精算碩士，國(guó)家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)委員，北京東方華爾金融咨詢有限責(zé)任公司特聘講師，騰訊、搜狐特約理財(cái)顧問。曾為中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)郵政銀行、中國(guó)人壽、中國(guó)平安、太平洋保險(xiǎn)、泰康人壽、世紀(jì)證券、民族證券等多家大中型金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)工作，接受騰訊、新京報(bào)、CCTV等媒體采訪，參與編寫《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程》和《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程習(xí)題冊(cè)》，長(zhǎng)期擔(dān)任國(guó)家理財(cái)師職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)授課工作。

【服務(wù)過的部分機(jī)構(gòu)】

中國(guó)銀行（湖南、山東、河南、上海）、工商銀行（遼寧、浙江、廣東、云南、上海、江蘇）、中國(guó)建設(shè)銀行（云南、河北、北京、廣東、江蘇）、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（北京、廣東、湖南、河南、遼寧）、德意志銀行（北京、上海）、東亞銀行（廣東、上海）、中國(guó)人壽（廣東、上海、黑龍江、陜西、北京）、中國(guó)平安（全國(guó)）、泰康人壽（河南、陜西、山東）、太平洋（上海、河南）、新華保險(xiǎn)（全國(guó)）、太平人壽（北京）、幸福人壽（河北、山西、陜西）、友邦保險(xiǎn)（全國(guó)）、華西證券（北京）、世紀(jì)證券（陜西）、財(cái)智投資（廣東）、宜信財(cái)富（全國(guó)）、大童代理（北京）、明亞經(jīng)紀(jì)（北京）等大中型金融機(jī)構(gòu)和安徽電廠、內(nèi)蒙聯(lián)通、廣東移動(dòng)等公司合作，開展培訓(xùn)工作。