銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：不論在上漲或下跌市，機(jī)構(gòu)投資者對(duì)于指數(shù)基金尤其是交易所ETF的配置需求不減。專家表示，挑選指數(shù)基金的關(guān)鍵在于選擇優(yōu)秀的指數(shù)團(tuán)隊(duì)和目標(biāo)指數(shù)，這直接決定指數(shù)基金的跟蹤誤差及成本。

　　工銀滬深300、上證央企ETF指數(shù)基金經(jīng)理樊智表示，指數(shù)基金看似簡(jiǎn)單復(fù)制指數(shù)，其實(shí)并不簡(jiǎn)單。考慮一只指數(shù)基金的標(biāo)準(zhǔn)重在跟蹤誤差，跟蹤誤差越低，說(shuō)明指數(shù)基金業(yè)績(jī)與標(biāo)的指數(shù)之間的擬合程度越高，投資者利用基金構(gòu)建對(duì)沖、套利等策略時(shí)，誤差就會(huì)越小。

　　樊智認(rèn)為，影響跟蹤誤差的主要有三個(gè)變量：結(jié)構(gòu)偏離、現(xiàn)金頭寸和成本控制?！爸笖?shù)成分股調(diào)整是重大事件，基金經(jīng)理需要關(guān)注指數(shù)組合中成分股的公司行為，如上市公司分紅、配股等除權(quán)除息行為或停牌等，通過(guò)分析公司行為對(duì)指數(shù)的影響，確定如何對(duì)指數(shù)基金中的成分股比例進(jìn)行調(diào)整，以便確保將跟蹤誤差控制在合理范圍內(nèi)?！?/span>

　　其次，在投資者對(duì)指數(shù)基金的每日申贖中，現(xiàn)金流的變化會(huì)對(duì)持倉(cāng)比例及持有現(xiàn)金比例形成影響，也需要及時(shí)調(diào)整以保持跟蹤精確度。在交易日收市之后，基金經(jīng)理會(huì)根據(jù)組合情況，計(jì)算組合收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率，同時(shí)計(jì)算跟蹤誤差等重要指標(biāo)，并制定相應(yīng)的投資運(yùn)作策略，確保通過(guò)及時(shí)的調(diào)整，將跟蹤誤差縮小。

　　記者了解到，工銀瑞信專門成立以公司副總夏洪彬?yàn)橹鞴艿臄?shù)量化投資小組，對(duì)金融數(shù)量化投資有深入的研究和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。其中，夏洪彬曾擔(dān)任瑞士信貸第一波士頓Tremont對(duì)沖指數(shù)基金指數(shù)的數(shù)量分析員、基金經(jīng)理、副總裁，樊智所撰寫(xiě)的數(shù)量化投資專著《協(xié)整理論與波動(dòng)模型：金融時(shí)間序列分析及應(yīng)用》一書(shū)被列為普通高等教育“十一五”國(guó)家級(jí)規(guī)劃教材（數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)系列叢書(shū)）。

　　目前，機(jī)構(gòu)投資者有較強(qiáng)的指數(shù)基金配置需求，他們更關(guān)注目標(biāo)指數(shù)類別和基金跟蹤誤差。很多機(jī)構(gòu)投資者把ETF列入核心戰(zhàn)略，另外他們用ETF進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整或者是組合調(diào)整。對(duì)此，樊智表示，工銀瑞信已經(jīng)將指數(shù)基金的發(fā)展定位為公司戰(zhàn)略之一，未來(lái)會(huì)考慮推出多種指數(shù)型基金以盡可能去滿足投資者資產(chǎn)配置需求。

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