銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：交易型開放式指數(shù)基金（ETF）迅速擴容，投資者卻對ETF投資心存諸多困惑，華泰柏瑞指數(shù)投資部總監(jiān)張婭認為，無論ETF相關(guān)投資多復(fù)雜，回歸到最簡單的投資法則，就是在相對比較低的市場位置，布局一只能夠受益于產(chǎn)業(yè)未來發(fā)展方向的指數(shù)。具體到當前的市場情況，需要尋找代表結(jié)構(gòu)性機會的小產(chǎn)業(yè)方向。

陳毓慧老師納了ETF投資運用的三個步驟：第一步，建立ETF投資運用的基本框架；第二步，了解自己的投資優(yōu)勢；第三步，選擇適合自己的投資策略。ETF的投資策略很多，簡單來說有以下幾種：

一是長期投資策略。陳毓慧老師指出，該策略主要是基于產(chǎn)業(yè)周期邏輯，長期則主要指3到5年以上。以產(chǎn)業(yè)景氣周期為例，如果要進行長期投資，首先應(yīng)該關(guān)注的是規(guī)模即大盤指數(shù)，或者中小盤指數(shù)。通常來說，在前期選擇中小盤指數(shù)，因為在產(chǎn)業(yè)周期早期3到5年，中小盤相對大盤可能有超額收益，隨著產(chǎn)業(yè)周期進入到后期，在景氣周期后期的3到5年，則應(yīng)該選擇大盤指數(shù)。

二是階段配置策略，即輪動操作，時間窗口定義在3個月到1年半之間陳毓慧老師說，如果一個投資者特別擅長做輪動操作，如果周期產(chǎn)業(yè)線索非常明顯，更多要關(guān)注行業(yè)ETF。如果產(chǎn)業(yè)線索還不是特別清晰，應(yīng)該關(guān)注具有風格特征的ETF。

三為基于技術(shù)指標的短期波段投資。陳毓慧老師表示，如果一個投資者不看宏觀和行業(yè)，更擅長看技術(shù)指標，那可以考慮做短期波段操作。投資者可以統(tǒng)計ETF波動率，選出排在前面的前5只ETF，拿它們做短期波段是最簡單的方法。對于這些投資者來說，指數(shù)背后所對應(yīng)的基本面已經(jīng)不重要了，他們需要的是波動性更加明顯的指數(shù)。

陳毓慧老師預(yù)期，此次通脹回落后新轉(zhuǎn)型周期內(nèi)戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)中誰終將脫穎而出是一個逐漸為市場所發(fā)掘的過程。盡管有其他戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的支持，考慮到產(chǎn)業(yè)鏈的長短和強弱，中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型最為現(xiàn)實的帶動力仍將是中西部的繼續(xù)城鎮(zhèn)化空間，以及出口/進口替代需求帶動下傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)升級，但前者直接受制于地產(chǎn)政策，后者較大程度受制于海外經(jīng)濟影響，未來轉(zhuǎn)型所能帶動的A股資本市場的機會將可能會局限在結(jié)構(gòu)性非常明顯的小產(chǎn)業(yè)上。

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