第一招：取得客戶認(rèn)同
　　    首先應(yīng)取得轉(zhuǎn)介紹人（客戶）對轉(zhuǎn)介紹性質(zhì)的認(rèn)可。只有得到客戶的認(rèn)可，客戶才會把朋友的近況及家庭情況告訴你，從而獲得準(zhǔn)客戶的詳細(xì)資料。獲得客戶認(rèn)同要做到兩點(diǎn)：首先是要有責(zé)任感，篤守信譽(yù)，有責(zé)任心。其次是能為客戶提供優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)，只有以真誠服務(wù)打動(dòng)客戶的心，才會獲得客戶的認(rèn)可，客戶才會放心把這種服務(wù)介紹給朋友，把你推薦給朋友，自愿反饋朋友信息。所以，在經(jīng)營客戶時(shí)，一定要重信譽(yù)，講信用，以實(shí)際行動(dòng)贏得客戶信任，客戶才樂意做轉(zhuǎn)介紹。當(dāng)然也會遇到拒絕提供轉(zhuǎn)介紹的客戶，此時(shí)，營銷員應(yīng)該盡快找出客戶拒絕的原因，打消客戶的顧慮，解除客戶的擔(dān)憂，重拾認(rèn)同肯定。
　　    第二招：獲得準(zhǔn)客戶資料
　　    得到客戶的認(rèn)可后，再聊客戶的朋友，客戶會把自己對朋友的了解以及情感告訴你，從而獲得準(zhǔn)客戶的詳細(xì)資料。收集資料時(shí)，主要掌握準(zhǔn)客戶的姓名、年齡、家庭及單位地址和電話號碼、教育背景及未來計(jì)劃、目前收入和將來可能的最高收入。同時(shí)還能獲知準(zhǔn)客戶的興趣，掌握準(zhǔn)客戶的情感與性格，為陌生拜訪奠定基礎(chǔ)。有客戶提供的資料，對準(zhǔn)客戶有了大致的了解和認(rèn)識，輕松掌握準(zhǔn)客戶的生活詳情，再有計(jì)劃性地為準(zhǔn)客戶做準(zhǔn)備，對癥下藥，整理出投保計(jì)劃書，將更具說服力。
　　    第三招：準(zhǔn)確鎖定客戶
　　    根據(jù)自己掌握的資料，認(rèn)真對準(zhǔn)客戶進(jìn)行篩選，選擇最具有可能性和最具有購買實(shí)力的準(zhǔn)客戶做拜訪，鎖定為主攻對象。鎖定客戶后，選擇恰當(dāng)?shù)陌菰L時(shí)間、拜訪方式、拜訪話題，精心為準(zhǔn)客戶設(shè)計(jì)投保計(jì)劃。雖然是陌生拜訪，但對客戶資料了如指掌，如吃了定心丸，介紹更得心應(yīng)手，句句說到準(zhǔn)客戶心坎上。再則是經(jīng)朋友介紹來的，準(zhǔn)客戶不會拒你于千里之外，更不會為難你，甚至還會產(chǎn)生一種親切感、信任感?？梢越柚约簽榭蛻籼峁┑姆?wù)，用事實(shí)證明自己的信譽(yù)與能力。贏得準(zhǔn)客戶認(rèn)可時(shí)，再行介紹保險(xiǎn)，灌輸保險(xiǎn)意識，如此雙管齊下，作用更為明顯，相信會事半功倍。準(zhǔn)客戶也會打心里接受你的觀點(diǎn)，成為你的客戶，最后促成簽單。