客戶：甘肅電力公司 地點(diǎn)：甘肅省 - 蘭州 時(shí)間：2011/6/3 0:00:00 第一模塊理財(cái)觀念 一、什么是理財(cái)？ 理財(cái)認(rèn)知 理財(cái)和投資的區(qū)別 二、為什么需要理財(cái)? 理清涵義 ²為滿足更高層次的生活需求 ²保證子女教育金的按期提取 ²避免通貨膨脹造成資金縮水 ²預(yù)支疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生 ²保障養(yǎng)老生活有尊嚴(yán) ²企業(yè)資產(chǎn)和個(gè)人財(cái)富分開(kāi)管理，永續(xù)經(jīng)營(yíng) 理財(cái)須知 ²復(fù)利-----時(shí)間價(jià)值 ²案例（楊女士陳先生） ²單一投資能解決養(yǎng)老問(wèn)題嗎？（案例買(mǎi)畫(huà)） 理財(cái)?shù)哪康? 目標(biāo)的設(shè)定 目標(biāo)的范圍 第二模塊如何理財(cái) 三、理什么財(cái)？ 李嘉誠(chéng)如何致富 個(gè)人理財(cái)大廈（圖示） 審視自己的人生階段 人生十大理財(cái)規(guī)劃 四、人生理財(cái)三大步驟 風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 資產(chǎn)配置--合理投放 合理投放--資金保值增值 ²例1子女教育金籌劃(試算將來(lái)）（EXSL） ²例2養(yǎng)老金儲(chǔ)備(表格) ²退休費(fèi)用估測(cè) 第三模塊人生財(cái)富全面規(guī)劃 五、成功人士資金如何保值增值、達(dá)成目標(biāo)