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葉寶榮:實(shí)業(yè)不好做?上市公司今年買(mǎi)近4000億理財(cái)產(chǎn)品
2016-01-20 2055

隨著年關(guān)臨近,上市公司以加速購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的方式打理手中的大量閑置資金。

據(jù)《證券時(shí)報(bào)》援引的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),今年初至今,已有534家A股上市公司購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,累計(jì)金額近4000億元。不僅公司家數(shù)超過(guò)去年全年的412家,金額也超出同期約兩成。

年底臨近,本月上市公司理財(cái)熱大有升溫之勢(shì)。東方財(cái)富Choice終端統(tǒng)計(jì)顯示,11月份以來(lái)已有90余家公司發(fā)布購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品公告,其中60多家的投入資金中包含閑置募集資金。僅本周二就有玉龍股份等17家上市公司發(fā)布了相關(guān)公告。

《證券時(shí)報(bào)》匯總發(fā)現(xiàn),從上市公司披露的公告來(lái)看,絕大多數(shù)公司購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品鎖定在低風(fēng)險(xiǎn)保本型理財(cái)或結(jié)構(gòu)性存款上。

至于理由,公司通常的說(shuō)法是“為進(jìn)一步提高資金使用率,合理利用閑置資金,增加公司收益”。上海地區(qū)某零售業(yè)A股上市公司高管告訴該報(bào),保障資金安全是購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品最優(yōu)先考慮的,因此公司大多會(huì)選擇低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品,期限最短為7天,最長(zhǎng)為1年,年化收益率大概在3%~4%左右。

“銀行理財(cái)保本或保證收益產(chǎn)品,安全有保障,收益率高于存款較多,特別是在連續(xù)降息的背景下,收益仍較可觀?!蹦彻煞葜沏y行資管部人士表示,盡管信托等產(chǎn)品收益高,但在目前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)不好、違約事件不斷發(fā)生的情況下,風(fēng)險(xiǎn)仍較高。受頻繁降息降準(zhǔn)影響,貨幣基金等收益下行,股票基金風(fēng)險(xiǎn)又較高,風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)最低的保本銀行理財(cái)成了上市公司的至愛(ài)。

“購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于無(wú)心改善業(yè)績(jī)的公司來(lái)說(shuō),也許是種增收的好辦法?!卑残抛C券一位分析師給出了另一種解釋。

從三季報(bào)情況來(lái)看,理財(cái)產(chǎn)品收益已成為部分公司凈利潤(rùn)的主要來(lái)源。例如,七匹狼今年前三季度錄得的1.8億元凈利潤(rùn)中,靠理財(cái)產(chǎn)品所產(chǎn)生的投資收益就有8952萬(wàn)元。公司方面稱(chēng),目前正在調(diào)整發(fā)展戰(zhàn)略,擬由“純實(shí)業(yè)”轉(zhuǎn)化為“實(shí)業(yè)+投資”的運(yùn)營(yíng)方式,挖掘新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

此外,業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、暫無(wú)擴(kuò)張需求也與上市公司增加理財(cái)投資有關(guān)。

9月份,開(kāi)開(kāi)實(shí)業(yè)擴(kuò)大了委托理財(cái)范圍,該司3月份稱(chēng),擬在2015年利用閑置資金總金額不超過(guò)1.2億元,購(gòu)買(mǎi)保本理財(cái)產(chǎn)品。“主要考慮到近期銀行理財(cái)保本產(chǎn)品收益率大幅降低,公司希望增加現(xiàn)金資產(chǎn)收益和改善公司經(jīng)營(yíng)狀況?!惫鞠嚓P(guān)工作人員對(duì)《證券時(shí)報(bào)》稱(chēng),之所以將大量閑置資金用于理財(cái),也跟子公司業(yè)務(wù)目前不需要扶持、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)定有關(guān)。

“這么多公司寧愿買(mǎi)理財(cái)也不做實(shí)業(yè),說(shuō)明有些上司公司并不看好自己公司或相關(guān)市場(chǎng)。”一位不愿署名的分析師對(duì)該報(bào)表示,越來(lái)越多的上市公司購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品,可能也意味著他們認(rèn)為此中風(fēng)險(xiǎn)低于投資實(shí)業(yè)或擴(kuò)大再生產(chǎn)

當(dāng)然,上市公司的理財(cái)熱潮在此時(shí)升溫與“年底效應(yīng)”也有關(guān)系?!懊考径饶┨貏e是年底,銀行要考核,需要沖規(guī)模,這時(shí)的資金需求相對(duì)較高?!鄙鲜鲑Y管部人士表示。

在資金面仍保持寬松的市場(chǎng)普遍預(yù)期下,市場(chǎng)人士認(rèn)為,銀行理財(cái)收益仍將繼續(xù)下調(diào),這也意味著銀行仍會(huì)一定程度控制規(guī)模增速?!皩?duì)公理財(cái)很多時(shí)候是為了維護(hù)與企業(yè)的關(guān)系,所以還是會(huì)面向企業(yè)客戶發(fā)行理財(cái)?!鄙鲜鋈耸空f(shuō),為了維護(hù)關(guān)系,企業(yè)想買(mǎi)更高收益的理財(cái)產(chǎn)品,銀行即使不想賣(mài),最終也會(huì)妥協(xié)。

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