課程背景:
保險的相關理論和實踐知識是理財規(guī)劃師提供服務必須掌握的。本課程從各種保險的產生與發(fā)展、保險的基本原則、保險制度和保險經營等各個角度詳細介紹了保險,具體到保險實踐,主要從風險與保險、保險的基本原則、保險合同、人身保險、財產保險和家庭綜合保險規(guī)劃六個方面進行了解讀,并輔以大量的案例,便于學員理解和在實踐中正確把握。
課程收益:
本課程從風險與保險、保險的基本原則、保險合同、人身保險、財產保險和家庭綜合保險規(guī)劃六個方面進行了解讀,通過大量的案例,使學員能夠正確的理解以及在實踐中正確把握。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:所有保險從業(yè)人員
課程方式:講師講授+學員互動+案例分析+情景再現(xiàn)
參訓人數:不超過120人為效果最佳
課程大綱
第一章:風險與保險
一、風險
1、風險的定義
2、風險的特征
3、風險構成的要素
4、風險分類
5、課堂練習
6、小組研討
二、風險管理
1、風險管理的定義
2、風險管理的程序
3、風險管理方法
4、小組研討
三、認識保險
1、保險的定義
2、保險的形成與發(fā)展
3、保險的要素
4、保險的分類
5、保險的功能
第二章:保險的基本原則
一、最大誠信原則
1、最大誠信原則的定義
2、規(guī)定最大誠信合同的原因
3、最大誠信原則的基本內容
4、違反最大誠信原則的法律后果
5、案例分析
二、保險利益原則
1、保險利益原則的定義
2、構成保險利益的條件
3、保險利益原則的作用
4、保險利益的確立和時效
5、案例分析
三、近因原則
1、近因原則的定義
2、近因的認定方法
3、案例分析
四、損失補償原則
1、損失補償原則的定義
2、損失補償的實現(xiàn)方式和賠償限度
3、損失補償的方式
4、案例分析
課堂練習與小組研討
5、損失補償的派生原則
小組研討
第三章:保險合同
1、保險合同的定義
2、保險合同的特征
3、保險合同的分類
4、保險合同的要素
5、保險合同的形式
6、保險合同的訂立
7、保險合同的變更
8、保險合同的中止
9、保險合同的終止
10、案例分析
11、保險合同的解釋原則和解釋效力
12、保險合同爭議的處理方式
第四章:人身保險
一、人身保險概述
1、人身保險的定義
2、人身保險的特征
3、人身保險的分類
二、人壽保險
1、人壽保險的定義
2、人壽保險的特征
3、人壽保險的分類
4、人壽保險合同的常用條款
三、人身意外傷害保險
1、人身意外傷害保險的定義
2、可保風險分析
3、案例分析
4、意外傷害的給付方式
四、健康保險
1、健康保險的定義
2、健康保險的種類
3、案例分析
第五章:財產保險
1、財產保險的定義
2、財產保險的特點
3、財產保險的分類
第六章:家庭綜合保險規(guī)劃
1、不同家庭角色的保險規(guī)劃
2、家庭保險規(guī)劃的基本原則
3、家庭保險規(guī)劃的步驟
4、不同生命周期的保險規(guī)劃
5、家庭保險規(guī)劃案例