科技金融這一熱詞席卷了金融行業(yè),有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,金融業(yè)將在科技的引領(lǐng)下,進(jìn)行深度的融合與變革。科技金融喜相逢,便勝卻人間無(wú)數(shù)。作為全國(guó)首批知識(shí)產(chǎn)權(quán)示范城市、全國(guó)首批促進(jìn)科技和金融結(jié)合試點(diǎn)城市、全國(guó)科技進(jìn)步先進(jìn)城市,溫州要在“十三五”下一盤(pán)更大的科技創(chuàng)新大棋,用“科技金融”來(lái)點(diǎn)石成金,發(fā)揮溫州在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)、資本等方面的優(yōu)勢(shì),發(fā)揮創(chuàng)投的巨大推動(dòng)作用,助推企業(yè)商業(yè)模式、管理和技術(shù)創(chuàng)新,改造提升傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)。
政策風(fēng)起,誰(shuí)在風(fēng)口起舞
去年掛牌的浙江創(chuàng)力電子股份有限公司,第二輪定增已經(jīng)接近尾聲,定增金額不超過(guò)9600萬(wàn)元。第一輪已經(jīng)融資2000多萬(wàn)元,這兩次融資用在業(yè)務(wù)的深度拓展上。掛牌新三板后,企業(yè)發(fā)展明顯提速,資本市場(chǎng)工具讓企業(yè)發(fā)展得更好更快。高速成長(zhǎng)中的創(chuàng)新型企業(yè),適逢新三板市場(chǎng)全國(guó)擴(kuò)容高速發(fā)展,掛牌新三板后的科技型企業(yè),也借助資本市場(chǎng)進(jìn)一步蓄勢(shì)騰飛。去年該公司營(yíng)業(yè)收入為1.04億元,同比增長(zhǎng)26.43%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2609.99萬(wàn)元,而2014年同期凈利潤(rùn)是-323.35萬(wàn)元。
高成長(zhǎng)型企業(yè)更是能夠借助資本市場(chǎng)走出快速的增長(zhǎng)曲線,站到了產(chǎn)業(yè)的風(fēng)口,迅速成長(zhǎng)為龍頭企業(yè)。金卡高科技股份有限公司原本是溫州市小型的軟件企業(yè),四年前登陸創(chuàng)業(yè)板后成長(zhǎng)為行業(yè)龍頭。公司營(yíng)業(yè)收入從上市前7300萬(wàn)元增加到5.9億元,凈利潤(rùn)從951萬(wàn)元增長(zhǎng)到8300億元,公司市值也從18億元增長(zhǎng)到目前的47.7億元。公司并購(gòu)重組了兩家優(yōu)質(zhì)的企業(yè),實(shí)現(xiàn)了在智慧燃?xì)獗碚w解決方案的布局。
溫州科技型企業(yè)上市的集聚效應(yīng)還在發(fā)酵。溫州市金融辦最新數(shù)據(jù)顯示,目前,全市新三板企業(yè)突破50家,達(dá)到51家,邁入浙江省內(nèi)第一梯隊(duì),其中制造業(yè)企業(yè)35家,信息技術(shù)企業(yè)3
家。不過(guò),溫州也存在高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域上市公司培育不足的問(wèn)題。數(shù)據(jù)顯示,溫州列入國(guó)家級(jí)和省級(jí)高新技術(shù)企業(yè)分別為101家和83家,這批企業(yè)中對(duì)接資本市場(chǎng)的僅19家,占總數(shù)的10.3%,仍有較大的培育潛力。
下一步,溫州要對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行重新的審視,形成一個(gè)核心戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)、核心產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu),把創(chuàng)新產(chǎn)業(yè)和傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)一起來(lái),從而更好地培育溫州產(chǎn)業(yè),通過(guò)國(guó)際化帶動(dòng)國(guó)內(nèi)的創(chuàng)新,同時(shí)使國(guó)內(nèi)創(chuàng)新的企業(yè)也能夠促進(jìn)國(guó)際化。
10億科創(chuàng)基金,四兩撥千斤
用資本釋放創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)巨大能量,加快建設(shè)創(chuàng)新型城市。根據(jù)溫州發(fā)布《科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金管理辦法(試行)》,溫州新設(shè)立科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金,首期規(guī)模為10億元,扶持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的設(shè)立與發(fā)展,助推初創(chuàng)期創(chuàng)新型企業(yè)發(fā)展。
這是溫州市設(shè)立的首個(gè)科技創(chuàng)投引導(dǎo)基金,將發(fā)揮財(cái)政資金“四兩撥千斤”的作用,為創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)插上資本之翼。通過(guò)設(shè)立科技創(chuàng)投引導(dǎo)基金,希望能把國(guó)內(nèi)優(yōu)秀的創(chuàng)投機(jī)構(gòu)吸引到溫州來(lái),為溫州高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)注入新鮮的金融血液,促進(jìn)科技和金融的有機(jī)融合,培育和增強(qiáng)高新技術(shù)企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力,努力推進(jìn)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)和科技創(chuàng)新。
溫州市科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金由溫州市政府專門(mén)設(shè)立,資金主要來(lái)自溫州市級(jí)財(cái)政資金、以及經(jīng)申請(qǐng)獲得的國(guó)家或浙江省級(jí)資金補(bǔ)助等?;饘⑼ㄟ^(guò)扶持創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)(含天使投資企業(yè))的設(shè)立與發(fā)展,引導(dǎo)社會(huì)資本進(jìn)入創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資和天使投資領(lǐng)域,引領(lǐng)優(yōu)秀人才攜帶好團(tuán)隊(duì)好項(xiàng)目扎根溫州創(chuàng)業(yè),推動(dòng)溫州傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)與新興產(chǎn)業(yè)齊頭并進(jìn),催生溫州經(jīng)濟(jì)新生力量和新增長(zhǎng)點(diǎn)。
對(duì)虧損底線的突破,是本次科創(chuàng)基金最大的亮點(diǎn),根據(jù)《科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金管理辦法(試行)》,基金參股的天使投資企業(yè)在溫州市范圍內(nèi)的投資虧損,由科技創(chuàng)投基金出資中的50%部分先于其他出資人承擔(dān)虧損,其余虧損,科技創(chuàng)投基金按出資比例承擔(dān)。創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)在完成投資后,可以申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)助,這或?qū)恼嬲饬x上推動(dòng)溫州創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新潮。
創(chuàng)投來(lái)了,科技插上資本之翼
一個(gè)地區(qū)的創(chuàng)投基金體量,是衡量區(qū)域科技創(chuàng)新活力的重要指標(biāo)。在一些發(fā)達(dá)國(guó)家和城市,企業(yè)的風(fēng)投資金占比遠(yuǎn)超過(guò)銀行融資。據(jù)悉,溫州已備案基金公司共16家(其中6家私募創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)),基金產(chǎn)品共53只,其中14只為私募股權(quán)投資類(lèi),其余為證券投資,PE基礎(chǔ)較為薄弱,創(chuàng)投氛圍不濃。
8月16日,溫州市召開(kāi)創(chuàng)投基金座談會(huì),謀劃的就是如何更好地發(fā)展溫州創(chuàng)業(yè)投資市場(chǎng)。溫州啟動(dòng)創(chuàng)投基金之前,已有多家創(chuàng)投公司在溫布局落子。創(chuàng)豐資本溫州分公司旗下兩家子公司于2015年分別發(fā)行三支基金,基金規(guī)模共計(jì)2.36億元。截至目前,所有項(xiàng)目均投資完畢,基金均按照規(guī)范流程備案發(fā)行,目前振江新能源已報(bào)送主板,小魚(yú)網(wǎng)絡(luò)、泰坦科技已經(jīng)掛牌新三板。其中神州電力項(xiàng)目,溫州基金及創(chuàng)豐其他基金合計(jì)投資2億元,占股81%,系投中集團(tuán)排行榜2015年全國(guó)國(guó)企混改十大案例之一。
試點(diǎn)期間,溫州市科技局聯(lián)合多家金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)新推出科技保證保險(xiǎn)、科技擔(dān)保、知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款等系列科技金融產(chǎn)品,為市科技型企業(yè)發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)及時(shí)“輸血”。截至2015年年末,共有83家科技企業(yè)申報(bào)保證保險(xiǎn)貸款,10家科技企業(yè)獲得科技保證保險(xiǎn)貸款1741萬(wàn)元(無(wú)抵押),科技保證保險(xiǎn)貸款累計(jì)達(dá)5821萬(wàn)元;44家科技企業(yè)申報(bào)擔(dān)保貸款,6家企業(yè)獲得1500萬(wàn)元信用貸款1500萬(wàn)元(無(wú)抵押);7家科技企業(yè)獲得知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款3000多萬(wàn)元。全市共計(jì)136家企業(yè)獲得科技貸款4.74億,有效緩解中小企業(yè)融資難、融資貴等問(wèn)題。
為更好地解決服務(wù)企業(yè)融資,溫州市政府積極搭建科技金融服務(wù)平臺(tái),通過(guò)“線上+線下”的O2O服務(wù)體系,為溫州市科技型中小企業(yè)提供創(chuàng)投、上市、貸款等各類(lèi)金融服務(wù)。平臺(tái)自上線以來(lái),注冊(cè)企業(yè)14909家,推出科技金融服務(wù)產(chǎn)品38項(xiàng)。
除此之外,讓企業(yè)更好地接受相關(guān)知識(shí)的普及,讓企業(yè)對(duì)接資本。溫州市科技局舉辦多次“新三板”專題培訓(xùn)班,輔導(dǎo)企業(yè)300多家;舉辦風(fēng)險(xiǎn)資本與創(chuàng)新項(xiàng)目對(duì)接會(huì),多個(gè)項(xiàng)目收到創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的橄欖枝;組織企業(yè)參加投融資大會(huì),提高科技型企業(yè)高層的資本運(yùn)作意識(shí)和能力。