第一部分  數(shù)字化技術(shù)的發(fā)展

一、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

（一）互聯(lián)網(wǎng)帶來了真正的信息

（二）互聯(lián)網(wǎng)降低了金融成本

（三）互聯(lián)網(wǎng)使金融走向普惠

（四）互聯(lián)網(wǎng)帶來金融創(chuàng)新

二、物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

（一）物聯(lián)網(wǎng)是互聯(lián)網(wǎng)的擴(kuò)展

（二）物聯(lián)網(wǎng)讓萬物實(shí)現(xiàn)算法應(yīng)用

（三）物聯(lián)網(wǎng)通過產(chǎn)業(yè)催生金融創(chuàng)新

（四）物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)使流程動態(tài)風(fēng)控成為可能

（五）物聯(lián)網(wǎng)建立金融圈

三、大數(shù)據(jù)技術(shù)

（一）什么是大數(shù)據(jù)

（二）大數(shù)據(jù)技術(shù)與傳統(tǒng)數(shù)據(jù)技術(shù)的區(qū)別

（三）大數(shù)據(jù)讓風(fēng)控和營銷更加精準(zhǔn)

四、人工智能技術(shù)

（一）思維轉(zhuǎn)變—機(jī)器學(xué)習(xí)

（二）神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)

（三）智慧金融

五、區(qū)塊鏈技術(shù)

（一）比特幣、以太幣、XX幣

（二）分布式賬本（去中心化）

（三）非對稱加密

（四）共識機(jī)制

（五）智能合約

（六）央行數(shù)字貨幣DC/EP

第二部分  金融風(fēng)控現(xiàn)狀

一、評分卡（打分卡）

（一）評分卡簡介

     1、申請信用評分卡

     2、行為信用評分卡

     3、催收信用評分卡

（二）評分卡的特點(diǎn)與核心

（三）評分卡的開發(fā)方法

     1、邏輯回歸

     2、決策樹

     3、馬爾科夫鏈

（四）國內(nèi)銀行體制對評分卡應(yīng)用的局限

二、供應(yīng)鏈風(fēng)控

（一）供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生背景

（二）供應(yīng)鏈金融的理論基礎(chǔ)

     1、自償興貿(mào)易融資理論

     2、結(jié)構(gòu)融資理論

（三）供應(yīng)鏈金融模式

     1、應(yīng)收賬款融資

     2、融通倉融資

     3、保兌倉融資

（四）供應(yīng)鏈金融風(fēng)控辦法

（五）供應(yīng)鏈金融模式的局限性

三、大數(shù)據(jù)風(fēng)控

（一）大數(shù)據(jù)風(fēng)控的核心

（二）人工應(yīng)用

（三）大數(shù)據(jù)風(fēng)控的優(yōu)缺點(diǎn)

第三部分  傳統(tǒng)金融風(fēng)控的痛點(diǎn)

一、傳統(tǒng)信貸風(fēng)控的缺陷

（一）忽視了金融需求目的

（二）對授信主體認(rèn)識的誤區(qū)

（三）靜態(tài)管理與動態(tài)運(yùn)行偏離

（四）金融業(yè)務(wù)與交易場景的分離

（五）落后的信息獲取手段導(dǎo)致信息不對稱

（六）落后的信息處理技術(shù)導(dǎo)致信息取樣不足

（七）對授信業(yè)務(wù)創(chuàng)新缺乏支持

（八）忘記了金融業(yè)務(wù)本質(zhì)和風(fēng)控目標(biāo)

（九）缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理體系和文化

第四部分  金融的發(fā)展趨勢：交易鏈金融

一、金融的起源

（一）金融起源于交易

（二）銀行的來歷

（三）金融的作用

二、每個交易都有金融需求

（一）支付結(jié)算

（二）借貸

三、融入交易鏈條建立金融場景

四、從點(diǎn)到線、從線到面——交易鏈金融

五、物聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工，使交易鏈金融成為必然

第五部分  典型案例分享與交流