今天我們團(tuán)隊(duì)?wèi)阎鵁崃冶虐l(fā)的激情在開展了一輪又一輪的清收風(fēng)暴項(xiàng)目,自王雪老師首創(chuàng)清收風(fēng)暴項(xiàng)目三年以來,對項(xiàng)目進(jìn)行不斷的改進(jìn),完善,終于有了現(xiàn)在這樣一套明晰的,理論加實(shí)操的體系。三年來我們在不斷的精進(jìn)”清收文化體系落地”的建設(shè),目前已經(jīng)處于成熟的階段。我們始終堅(jiān)信,生意是短暫的,只有文化生生不息。
不良貸款清收風(fēng)暴課程
講師 王雪
課程背景:
面對宏觀經(jīng)濟(jì)整體下行、利率市場化改革、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)化調(diào)整的大背景之下,銀行業(yè)將面臨較大的經(jīng)營困境,銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)正逐步暴露出近10年來的高峰期,不良貸款凸顯,不良資產(chǎn)率居高不下,且有愈演愈烈之勢。本課程從不良貸款清收工作的實(shí)際出發(fā),提煉總結(jié)出一套可操作、可復(fù)制的清收方法和系統(tǒng),并輔以案例分析,提出具體的各類不良貸款清收的方式和方法,旨在提高清收人員綜合解決不良貸款追償?shù)哪芰?,進(jìn)一步壓降不良資產(chǎn)率。
課程目標(biāo):
通過學(xué)習(xí),掌握不良貸款的特點(diǎn)及成因,以及如何找到合適的切入點(diǎn)來進(jìn)行不良貸款清收,提高分析問題、解決問題的能力;通過大量的案例分析,總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),提高不良貸款清收能力。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對象:銀行資產(chǎn)管理部門、銀行支行行長、信貸經(jīng)理、客戶經(jīng)理以及其他相關(guān)人員
授課方式:專題講授+案例剖析+問題討論+經(jīng)驗(yàn)總結(jié)
授課特點(diǎn):
1.教學(xué)通俗易懂,擅長把枯燥的理論變得形象化,易記易學(xué)。
2.以互動(dòng)教學(xué)為主,激發(fā)學(xué)習(xí)興趣,變被動(dòng)學(xué)習(xí)為主動(dòng)學(xué)習(xí),在老師的引導(dǎo)下,讓學(xué)員主動(dòng)提出問題,分析問題,解決問題,提高在工作中的實(shí)操能力。
3.課堂氣氛活躍,學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益,并能學(xué)以致用。
課程大綱:
第一講:不良資產(chǎn)之殤
一、銀行業(yè)不良資產(chǎn)的嚴(yán)峻形勢
二、清收風(fēng)暴的前世今生
三、不良清收工作的價(jià)值:
1、對銀行的價(jià)值;
2、對客戶經(jīng)理的價(jià)值;
3、對貸款客戶的價(jià)值;
4、社會(huì)價(jià)值
四、不良清收工作的重要意義:
1、銀行生存和發(fā)展的需要;
2、考核與監(jiān)管的需要;
3、熔煉團(tuán)隊(duì)、選拔人才的需要;
第二講:不良清收的知識框架
一、清收究竟是什么?我們以往的清收在客戶眼里算什么?
二、清收的范圍:表內(nèi)、表外
三、不良清收的對象:
1、客戶類型
2、客戶分層、分級
四、不良清收工作的關(guān)鍵知識點(diǎn):法律、心理學(xué)、談判、溝通
案例分析
第三講:不良貸款清收的主要任務(wù)
一、打造一支有戰(zhàn)斗力的狼性團(tuán)隊(duì)
二、解決一批有影響力的貸戶,敲山震虎
三、總結(jié)一套可以持之以恒的工作方法
四、逐步改造當(dāng)?shù)匦刨J氛圍
第四講:如何有效開展不良貸款清收工作
一、不良資產(chǎn)清收的流程與步驟
1.選:深入梳理臺(tái)帳
2.篩:鎖定目標(biāo)客戶,先易后難
3.列:靶向排序,列出客戶信息并梳理解決方法
4.分:目標(biāo)分解、團(tuán)隊(duì)分工
5.定:定路線、定指標(biāo)、定方法,謀定而后動(dòng)
6.戰(zhàn):團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn),目標(biāo)導(dǎo)向
7.享:分享經(jīng)驗(yàn),總結(jié)復(fù)盤
二、清收36計(jì)及案例演練
1.勝戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
2.敵戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
3.攻戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
4.混戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
5.并戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
6.敗戰(zhàn)計(jì):6個(gè)典型案例及演練;
第五講:知行合一
1、 知道與做到
2、 結(jié)果會(huì)說話