客戶(hù)：北京大學(xué)私募總裁班(福建福州) 地點(diǎn)：福建省 - 福州 時(shí)間：2012/5/5 0:00:00 2012年5月5、6日，北京大學(xué)私募總裁班盛情邀請(qǐng)朱耿洲博士在福州為其130多位學(xué)員講授“融資策劃36計(jì)方面與渠道”的課程，來(lái)整體提升學(xué)員的融資能力。兩天的學(xué)習(xí)，不僅使學(xué)員能夠掌握倉(cāng)單質(zhì)押融資的精髓，也為他們打開(kāi)融資思路，懂得如何通過(guò)融資策劃、資本運(yùn)作提升企業(yè)的融資造血能力！ “很多中小企業(yè)在資金短缺的時(shí)候會(huì)想到銀行，但由于自身規(guī)模不大，固定資產(chǎn)有限，作為企業(yè)的貨物又不被銀行看好，到最后能達(dá)到銀行抵押貸款的企業(yè)寥寥無(wú)幾。如何來(lái)利用企業(yè)的貨物來(lái)達(dá)到融通資金的目的呢？”著名融資實(shí)戰(zhàn)策劃專(zhuān)家朱耿洲博士在為臺(tái)下130多位學(xué)員講課時(shí)說(shuō)道，“倉(cāng)單質(zhì)押融資就能很好的將這個(gè)問(wèn)題解決?！迸_(tái)下的學(xué)員如夢(mèng)初醒，很多學(xué)員根本沒(méi)有想到這個(gè)融資方法，知道的就是將自己的房子、車(chē)子抵押給銀行，卻不知自己企業(yè)的貨物也可以通過(guò)倉(cāng)單質(zhì)押來(lái)貸款。 在講到倉(cāng)單質(zhì)押融資時(shí)，朱博士表示：倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行接受認(rèn)可的物流企業(yè)出具的倉(cāng)單作為質(zhì)押，向倉(cāng)單貨主進(jìn)行融資的行為，是動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押的高級(jí)形式。目前，《擔(dān)保法》對(duì)倉(cāng)單融資已有規(guī)定，允許商業(yè)銀行以倉(cāng)單為質(zhì)押向企業(yè)發(fā)放貸款。這使倉(cāng)單質(zhì)押在法律上并無(wú)障礙，其特點(diǎn)包括以下幾點(diǎn)： 1、倉(cāng)單質(zhì)押對(duì)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的監(jiān)管方提出明確要求。如在當(dāng)?shù)負(fù)碛泄潭ǖ膫}(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地的貨物監(jiān)管、保管以及本地區(qū)經(jīng)營(yíng)保兌倉(cāng)的法人企業(yè)，營(yíng)運(yùn)正常，信用良好，與借款企業(yè)不屬于關(guān)聯(lián)，成立至少一年等。 2、質(zhì)押倉(cāng)單要進(jìn)行背書(shū)轉(zhuǎn)讓。比如企業(yè)應(yīng)在倉(cāng)單上注明“已質(zhì)押給某某銀行、用于擔(dān)保某號(hào)某合同項(xiàng)下債務(wù)”的字樣，并加蓋企業(yè)公章。 3、商業(yè)銀行通常對(duì)倉(cāng)單質(zhì)押融資進(jìn)行動(dòng)態(tài)補(bǔ)倉(cāng)監(jiān)管。 4、倉(cāng)單價(jià)值的評(píng)估問(wèn)題。倉(cāng)單價(jià)值即其項(xiàng)下動(dòng)產(chǎn)價(jià)值一般通過(guò)企業(yè)提供的購(gòu)銷(xiāo)合同、增值稅發(fā)票等原始憑證并結(jié)合市場(chǎng)行情來(lái)確定。 在學(xué)員提及倉(cāng)單質(zhì)押融資所適用的范圍時(shí)，朱博士給出了四點(diǎn)建議； 一、對(duì)于從事大宗生產(chǎn)資料產(chǎn)品生產(chǎn)的企業(yè)，適于采用倉(cāng)單質(zhì)押融資方式。如鋼鐵生產(chǎn)企業(yè)、煤炭生產(chǎn)企業(yè)； 二、對(duì)于從事大宗生產(chǎn)資料貿(mào)易的公司，同樣適合倉(cāng)單質(zhì)押融資； 三、對(duì)于產(chǎn)品符合以下特點(diǎn)的生產(chǎn)或貿(mào)易型企業(yè)，同樣適合倉(cāng)單質(zhì)押：產(chǎn)品具有通用性，不易變質(zhì)，價(jià)格 波動(dòng)小，市場(chǎng)暢銷(xiāo)或緊缺，使得產(chǎn)品很容易變現(xiàn)； 四、各種交易所項(xiàng)下的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，也是商業(yè)銀行樂(lè)于接受的質(zhì)押品。比如上海商品交易所、上海期貨交易所、大連商品交易所等交易所出具的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，均指定倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行貨物的監(jiān)管。這樣的倉(cāng)單不僅規(guī)范，而且在某種程度上海融入了交易所的信譽(yù)，質(zhì)押融資的風(fēng)險(xiǎn)較小。 學(xué)員們積極與朱博士互動(dòng)，課堂上有問(wèn)有答，氣氛十分活躍。學(xué)員表示：朱博士的理論與實(shí)踐功底十分深厚，在案例分析時(shí)，很多看似不可能解決的融資問(wèn)題，在朱博士的設(shè)計(jì)下，不僅能將所需資金解決了，而且銷(xiāo)售問(wèn)題也一并給予解決，這里看出什么才是真正的融資實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家，太不可思議了。 兩天的課程很快結(jié)束，學(xué)員們依依不舍的與朱博士告別，朱博士希望學(xué)員們能抓住當(dāng)前的發(fā)展契機(jī)，利用所學(xué)的融資知識(shí)將自己武裝起來(lái)，提升企業(yè)的融資能力！ （本期也是中國(guó)資本策劃研究院“融資策劃36計(jì)”全國(guó)大巡講總第452期）