把握宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)走勢(shì),講究投融資策略—26日朱耿洲在中山大學(xué)CEO總裁研修班講學(xué)實(shí)錄 作者：劉生文章來(lái)源：本站原創(chuàng)更新時(shí)間：2011-11-29 16:01:04 “廣東中小企業(yè)應(yīng)在把握好宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、如何制定投融資策略、如何轉(zhuǎn)型升級(jí)、做大做強(qiáng)上做足文章?！?011年26、27日，在中山大學(xué)校內(nèi)冼為堅(jiān)禮堂，“中山大學(xué)CEO總裁研修班（第25期）”全體學(xué)員早就搶座入位，興奮地等待著一場(chǎng)別開(kāi)聲面、極富實(shí)戰(zhàn)意義的主題演講――我國(guó)著名融資實(shí)戰(zhàn)策劃專(zhuān)家朱耿洲博士帶來(lái)的“融資策劃36計(jì)”主題課程。朱耿洲博士?jī)商靸?nèi)氣勢(shì)恢宏，大到宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、細(xì)到詳盡的企業(yè)融資操作方法，系統(tǒng)暢談廣東中小企業(yè)如何轉(zhuǎn)型升級(jí)、如何建立投融資戰(zhàn)略，從而走出資金困境，走向健康發(fā)展之路，給與課者奉獻(xiàn)了一席實(shí)用融資知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)策劃技巧的金融盛宴！ （朱耿洲博士為中山大學(xué)CEO總裁研修班講學(xué) 第一天） 廣東小型企業(yè)的利潤(rùn)增速可觀(guān) 面對(duì)來(lái)自廣東全省各地區(qū)的CEO總裁研修班學(xué)員，朱耿洲博士首先為大家分析了目前廣東省的經(jīng)濟(jì)、金融、中小企業(yè)、民營(yíng)微小企業(yè)發(fā)展情況。 今年前三季度，廣東小型企業(yè)的利潤(rùn)增速達(dá)全省工業(yè)企業(yè)利潤(rùn)平均增速的7至8倍。1-8月，規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額2632.66億元，同比增長(zhǎng)5.84%，增速比1-7月回升2.13個(gè)百分點(diǎn)，比全國(guó)平均水平(28.23%)低22.39個(gè)百分點(diǎn)。但小型企業(yè)經(jīng)濟(jì)情況卻成績(jī)突出，前三季度同期利潤(rùn)增速達(dá)40.9%以上。 今年1-9月，民營(yíng)企業(yè)保持高速增長(zhǎng)，完成工業(yè)增加值4785.62億元，增長(zhǎng)24.2%,增速比全省平均水平高11.2個(gè)百分點(diǎn),比國(guó)有控股企業(yè)快13.3個(gè)百分點(diǎn)；外商及港澳臺(tái)商投資企業(yè)完成工業(yè)增加值8648.65億元，增長(zhǎng)9.1%。 朱耿洲博士表示，從整體上看，廣東企業(yè)的發(fā)展勢(shì)頭是好的，尤其是民營(yíng)小企業(yè)，主要是這些民營(yíng)小企業(yè)自有資金較充足、資金成本較低。而其他大中型企業(yè)在今年信貸緊縮形勢(shì)下資金成本上升，但小型企業(yè)的利潤(rùn)受影響不大。所以“當(dāng)前廣東小企業(yè)要在如何把握好宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、如何制定投融資戰(zhàn)略、如何做大做強(qiáng)、轉(zhuǎn)型升級(jí)問(wèn)題上做足文章?！敝觳┦吭u(píng)價(jià)說(shuō)。 正確應(yīng)對(duì)全球經(jīng)濟(jì)低迷形勢(shì) 雖然廣東小企業(yè)的日子尚可好過(guò)，但是中國(guó)目前仍是信貸緊縮政策，而且全球經(jīng)濟(jì)低迷，多個(gè)歐洲國(guó)家主權(quán)信用評(píng)級(jí)降低，日益惡化的歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)、美國(guó)債務(wù)危機(jī)正在漫延、未來(lái)全球總需求趨于疲軟，“多個(gè)經(jīng)濟(jì)強(qiáng)國(guó)的主權(quán)信用評(píng)級(jí)下降等各種不利因素將會(huì)影響到中國(guó)中小企業(yè)的發(fā)展，有可能超過(guò)2008年金融危機(jī)?！敝旃⒅薏┦糠治龅?。 2011年8月初，國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)普爾（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“標(biāo)普”）將美國(guó)長(zhǎng)期主權(quán)信用評(píng)級(jí)由“AAA”降至“AA+”，這是美國(guó)歷史上首次失去“AAA”評(píng)級(jí)。而中國(guó)目前是海外持有美國(guó)國(guó)債最多的國(guó)家，是美國(guó)國(guó)債的最大持有國(guó)和美國(guó)重要的貿(mào)易伙伴。中國(guó)外管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，目前中國(guó)外匯儲(chǔ)備超過(guò)3.2萬(wàn)億美元，持有美國(guó)國(guó)債1.16萬(wàn)億美元，是美債的第一持有主體，占比高達(dá)12%，比美聯(lián)儲(chǔ)還高出2個(gè)百分點(diǎn)。在中國(guó)外儲(chǔ)金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中，71%為美元資產(chǎn)，其中包括逾3千億的“兩房”債券。截至2011年5月，持有美國(guó)國(guó)債規(guī)模共計(jì)4.5萬(wàn)億美元，其中：第一名是中國(guó)，共持有1.16萬(wàn)億美元的美國(guó)國(guó)債，僅次于美聯(lián)儲(chǔ)；排在第二和第三的是日本和英國(guó)，分別持有9124億與3465億；其余的公共債券為各私有金融機(jī)構(gòu)與美國(guó)民眾所持有。前兩天（11月24、25日），國(guó)際三大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)標(biāo)普、穆迪、惠譽(yù)也先后出手,分別調(diào)降了匈牙利、葡萄牙、比利時(shí)三個(gè)歐洲國(guó)家的主權(quán)信用評(píng)級(jí)。而且此前的德國(guó)主權(quán)債被拍賣(mài)，法國(guó)的信用評(píng)級(jí)也可能被下調(diào)。 歐債危機(jī)在向核心成員國(guó)擴(kuò)散同時(shí)，有“東擴(kuò)”、“ 北進(jìn)”之勢(shì)，歐元區(qū)的危機(jī)在加劇。雖然從成員國(guó)利益來(lái)看，歐盟解體的可能性不大，“但是如果危機(jī)進(jìn)一步演化成世界銀行系統(tǒng)的危機(jī)，這樣對(duì)整個(gè)歐元區(qū)經(jīng)濟(jì)的負(fù)面影響將是巨大的，對(duì)中國(guó)的負(fù)面影響也無(wú)疑將是巨大的，包括加劇國(guó)內(nèi)資本跨境流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)及國(guó)內(nèi)通脹風(fēng)險(xiǎn)、中國(guó)的美元外匯儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)敞口增大、中國(guó)出口可能會(huì)受到重創(chuàng)等等?！敝觳┦空J(rèn)為。 因此，作為擁有大量外匯儲(chǔ)備的中國(guó)，要減少出口占國(guó)民經(jīng)濟(jì)的比重，盡力擴(kuò)大國(guó)內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)，讓消費(fèi)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)，“中小企業(yè)則必須要認(rèn)清形勢(shì)，主動(dòng)調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，多辦實(shí)體經(jīng)濟(jì)、慎入虛擬經(jīng)濟(jì)，等等。”朱博士表示。 推動(dòng)中小企業(yè)改變傳統(tǒng)的發(fā)展模式 朱耿洲博士指出：當(dāng)代企業(yè)的發(fā)展模式，已經(jīng)由傳統(tǒng)的商品利潤(rùn)發(fā)展模式，改變?yōu)橐匀谫Y策劃與資本運(yùn)作作為主要利潤(rùn)來(lái)源的發(fā)展模式，企業(yè)的發(fā)展，將集中體現(xiàn)在融資與資本運(yùn)營(yíng)上。這是大勢(shì)所趨，就是需要通過(guò)向市場(chǎng)要資源、向管理要資金、向資源求發(fā)展，讓資源變?yōu)橘Y產(chǎn)、資產(chǎn)變?yōu)橘Y本、人脈變?yōu)殄X(qián)脈、智本對(duì)沖股權(quán)! 而目前廣東中小企業(yè)所要做的事情就是：充分認(rèn)識(shí)到建立融資與資本戰(zhàn)略對(duì)于企業(yè)的必要性與重要性，善于運(yùn)作融資策劃與資本運(yùn)營(yíng)的思路與方法去辦企業(yè)、懂得把融資策劃的思想貫穿在整個(gè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、品牌建設(shè)、成長(zhǎng)發(fā)展全過(guò)程之中，同時(shí)開(kāi)展好科技創(chuàng)新、產(chǎn)品創(chuàng)新、服務(wù)創(chuàng)新、管理創(chuàng)新、融資創(chuàng)新、發(fā)展創(chuàng)新。 融資策劃36計(jì)是企業(yè)發(fā)展的核心工具 朱耿洲博士說(shuō)，本次課程提供的36種主要融資渠道、方法及理念，將是廣東中小企業(yè)家規(guī)避金融政策風(fēng)險(xiǎn)、通過(guò)自身努力發(fā)展壯大的絕招，是企業(yè)家必須掌握的經(jīng)營(yíng)技術(shù)，也將成為當(dāng)代企業(yè)發(fā)展的核心競(jìng)爭(zhēng)力！ 朱博士就具體的36種融資渠道與方法進(jìn)行了系統(tǒng)地闡述，并通過(guò)大量的案例來(lái)說(shuō)明融資策劃的技巧方法等。 例1、盤(pán)活存量融資?！皯?yīng)收帳款管理十二步法”，解決企業(yè)的應(yīng)收帳款風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)，又解決了融資。而中國(guó)企業(yè)平均壞帳率10%，歐美0.5%……企業(yè)的利潤(rùn)是從應(yīng)收帳款中漏掉的……信用管理控制信用風(fēng)險(xiǎn)，可減少70%應(yīng)收帳款，企業(yè)利潤(rùn)大幅增加……企業(yè)有可能根本無(wú)需對(duì)外融資…… 例2：資金缺口3000萬(wàn)元，陳先生將3000萬(wàn)的寫(xiě)字樓拋售救急，誰(shuí)料各項(xiàng)稅賦高達(dá)800~900萬(wàn)，賣(mài)房籌資眼見(jiàn)落空，融資策劃指點(diǎn)迷津，僅以53萬(wàn)契稅就萬(wàn)事大吉…… ——節(jié)稅策劃是企業(yè)的第三條賺錢(qián)渠道，也是融資. 例5：沒(méi)有抵押物，自有資金不足，一個(gè)投資1億多元的自來(lái)水廠(chǎng)如何建起來(lái)？ 報(bào)紙+合同+水票……講述一個(gè)民營(yíng)自來(lái)水廠(chǎng)的真實(shí)成功融資歷程。 ——藏富于民，集富于民……一套合法利用民間資金的系統(tǒng)解決方案。 例6：銀行借款難嗎？你知道銀行怎么看你嗎？為什么行長(zhǎng)不給你貸款呢？你知道銀行怎樣評(píng)估你的指標(biāo)和你個(gè)人嗎？…把指標(biāo)告訴你，知己知彼…你也成為行長(zhǎng)，把銀行所有與你密切相關(guān)的方法，技術(shù)告訴你……你還可以知道哪里可以免抵押貸到款呢…… ——銀行絕密內(nèi)部技術(shù)的解密，使你與銀行交往如魚(yú)得水、知己…… 例12：“擁有一寸美國(guó)土地”——從騙局中折射現(xiàn)代資產(chǎn)證券化…… 例15：風(fēng)險(xiǎn)投資公司（VC）憑什么投向你？評(píng)定項(xiàng)目的標(biāo)準(zhǔn)是什么？有哪些途徑尋找VC？電話(huà)多少？找誰(shuí)？如何制作商業(yè)計(jì)劃書(shū)？如何與VC談判？VC會(huì)問(wèn)哪些問(wèn)題…… （朱耿洲博士為中山大學(xué)CEO總裁班講學(xué) 第二天） 希望能再聽(tīng)到朱博士的課 兩天的課程在學(xué)員的熱烈掌聲中結(jié)束，“朱耿洲博士語(yǔ)言平實(shí)，幽默風(fēng)趣，將融資方法輕松演繹于談笑中！”課程結(jié)束后，學(xué)員們都這樣高度評(píng)價(jià)說(shuō)，“希望再能聽(tīng)到朱博士的課，因?yàn)橹觳┦康暮芏嗳谫Y策劃理念相當(dāng)實(shí)用，將是我們企業(yè)做大做強(qiáng)的法寶?！? （本期也是中國(guó)資本資策劃研究院“融資策劃36計(jì)”全國(guó)大巡講總第425期） 附： 中山大學(xué)CEO總裁研修班： 中山大學(xué) 是一所包括人文科學(xué)、社會(huì)科學(xué)、自然科學(xué)、技術(shù)科學(xué)、醫(yī)學(xué)、藥學(xué)和管理科學(xué)等在內(nèi)的綜合性大學(xué)，由孫中山先生創(chuàng)辦于 1924年，素有“華南第一學(xué)府”的美譽(yù)。 中山大學(xué)CEO總裁研修班，致力于培養(yǎng)具有全球視野和戰(zhàn)略眼光，具有開(kāi)拓、創(chuàng)新、決策和運(yùn)作能力的商界領(lǐng)袖和適應(yīng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的高級(jí)職業(yè)經(jīng)理。學(xué)員通過(guò)十二個(gè)教學(xué)模塊及案例研討的深入學(xué)習(xí)，將全面系統(tǒng)掌握現(xiàn)代工商企業(yè)管理知識(shí)和決策方法，具備在現(xiàn)代商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中進(jìn)行宏觀(guān)決策與管理的能力，真正提升企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。 CEO總裁研修班課程設(shè)計(jì)結(jié)合了中國(guó)古代管理經(jīng)典及現(xiàn)代管理理念，西方管理思想與東方哲學(xué)相融，真正讓學(xué)員領(lǐng)會(huì)“全球視野，中西智慧”；在系統(tǒng)學(xué)習(xí)基礎(chǔ)管理知識(shí)之上又細(xì)分了方向課程，強(qiáng)調(diào)理論與案例相結(jié)合，注重實(shí)用性、操作性和實(shí)戰(zhàn)性。