□ 課程背景 隨著改革開放的深入，我國高端客戶人數(shù)和財(cái)富總量日益擴(kuò)大， 全金融的理財(cái)需求日益突出，這就促使金融從業(yè)人員需要率先走出 “只懂一門”的窘境，拓寬知識(shí)視野，放眼全局。站在客戶的角度， 以理財(cái)服務(wù)作為切入點(diǎn)，切實(shí)為客戶解決理財(cái)生活中所遇到的各種問 題，從而實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售的目的。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動(dòng)討論、小班傳授、針對(duì)性強(qiáng) □ 課程長度 1 天（6 小時(shí)） □ 課程對(duì)象 銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái) 經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問 □ 課程內(nèi)容 第一部分：2012 年中國私人財(cái)富報(bào)告簡介 （一）中國高凈值人群規(guī)模及發(fā)展動(dòng)向 （二）中國高凈值客戶的需求特點(diǎn)演變 （三）中國高凈值客戶的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)容忍 （四）新經(jīng)濟(jì)形勢下高凈值客戶對(duì)金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品服務(wù)的選擇 第二部分： 高端客戶的資產(chǎn)配置 （一）高端客戶的理財(cái)需求特征 （二）理財(cái)模型的重要影響參數(shù) （三）高端客戶資產(chǎn)配置類型與策略 （四）不同經(jīng)濟(jì)環(huán)境下的資產(chǎn)配置 第三部分： 高端客戶的養(yǎng)老規(guī)劃 （一）我國未來養(yǎng)老狀況分析和必要性 1、一幅圖片、幾個(gè)數(shù)據(jù)說明我國養(yǎng)老困境：20%、34%、5 億、 2018、1963、1958、2023、1968、1963、16…… 2、就業(yè)年齡和預(yù)期壽命延長決定我國“未富先老” 3、我國70 后一代需要千萬養(yǎng)老金 4、養(yǎng)老金的儲(chǔ)備，應(yīng)男女有別 （二）各種養(yǎng)老方式可行性分析 1、社保養(yǎng)老：朱镕基與溫家寶的暗示—只能保障基本生活 2、養(yǎng)老信托：“中國特色”的無奈 2、以房養(yǎng)老：過去可行，未來未必可行 3、養(yǎng)兒防老：也許養(yǎng)老防兒、養(yǎng)兒養(yǎng)到老、養(yǎng)兒不養(yǎng)老…… 4、居家養(yǎng)老、敬老院養(yǎng)老、社區(qū)養(yǎng)老…… （三）商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的發(fā)展機(jī)遇 1、發(fā)展商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)為國家解決養(yǎng)老問題的意義 2、延稅型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)—商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的稅收優(yōu)惠政策 第四部分：健康保障在家庭財(cái)務(wù)體系中的重要性 （一）當(dāng)下中國的食品安全環(huán)境，舉例：毒膠囊、老酸奶、假羊 肉、農(nóng)夫山泉等 （二）誰在危害我們的健康：水污染、土壤污染、空氣污染、壓 力、飲酒、吸煙等 （三）身體健康+精神（心理）健康，才是真正的健康 （四）為什么要優(yōu)先購買健康保障（財(cái)務(wù)安全與流動(dòng)保障） （五）健康保險(xiǎn)對(duì)高端客戶的重要意義 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽就懂，一懂就會(huì)，一會(huì)就用，一用就靈。 無須二次轉(zhuǎn)化，拿來即用。 針對(duì)性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的 工作實(shí)際。 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦理財(cái)經(jīng) 理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)， 學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。 生動(dòng)性——采用講授、研討、案例分析等多種互動(dòng)交流的培訓(xùn)形 式，突出課堂生動(dòng)性。 □ 講師簡介 田家廣 保險(xiǎn)精算碩士，國家職業(yè)技能鑒定專家委員會(huì)理 財(cái)規(guī)劃師專業(yè)委員會(huì)委員，北京東方華爾金融咨 詢有限責(zé)任公司特聘講師，搜狐、新浪特約理財(cái) 顧問，為騰訊、新京報(bào)、CCTV、BTV、深圳衛(wèi)視 等媒體供稿、接受采訪和錄制節(jié)目，多年從事宏 觀經(jīng)濟(jì)、投資理財(cái)?shù)难芯?。參與編寫《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn) 教程》和《理財(cái)規(guī)劃師國家職業(yè)資格培訓(xùn)教程習(xí)題冊》，長期擔(dān)任國 家理財(cái)師職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)授課工作。