銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：基金轉(zhuǎn)換是指基金投資者將所持有的基金品種在同一家基金公司內(nèi)部做轉(zhuǎn)換。通過(guò)基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金公司可以盡量避免客戶的流失，而投資者也可以節(jié)省費(fèi)用和時(shí)間。盡管每一家基金公司所設(shè)的基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率是不同的，但在計(jì)算方法上大同小異。

　　一般情況下，每家基金管理公司都會(huì)規(guī)定旗下各基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率，而不同類別基金之間的轉(zhuǎn)換費(fèi)率往往是有差異的。

　　若投資者欲將手中的10000份基金A轉(zhuǎn)換為基金B，那么他可以使用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)將基金A直接轉(zhuǎn)換為基金B。在不同的費(fèi)率設(shè)定之下，該投資者最終獲得的基金B的份額計(jì)算公式：

　　直接轉(zhuǎn)換情況1

　　設(shè)某基金公司設(shè)定旗下的基金A向基金B的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為R，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T＋1日，該投資者將獲得基金B的份額為：

　　基金B的份額數(shù)=10000*Va*（1-R）/Vb

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)=10000*Va*R

　　直接轉(zhuǎn)換情況2

　　設(shè)該公司基金A的贖回費(fèi)率為Sa，基金A、B的申購(gòu)費(fèi)率分別為Ba和Bb，且T日基金A、B的單位凈值分別為Va和Vb。那么在T＋1日，該投資者將獲得基金B的份額為：

　　當(dāng)Bb>Ba時(shí)，基金B的份額數(shù)=10000*Va*（1-Sa）/[（1＋Bb-Ba）*Vb];

　　當(dāng)Bb<=ba時(shí)，基金b的份額數(shù)=10000*va*（1-sa）/Vb;

　　基金公司收取的手續(xù)費(fèi)為：

　　當(dāng)Bb>Ba時(shí)，

　　公司收取的手續(xù)費(fèi)

　　=10000*Va*S＋10000*Va*（1-Sa）/[（1＋Bb-Ba）*Vb]*Vb*（Bb-Ba）;

　　=10000*Va*（Sa＋Bb-Ba）/（1＋Bb-Ba）;

　　當(dāng)Bb<=ba時(shí)，

公司收取的手續(xù)費(fèi)=10000*Va*Sa;

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    18、《銀行信貸經(jīng)理營(yíng)銷、風(fēng)險(xiǎn)管理技巧》（2－4天）

     

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1. 銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目

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3. 銀行理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷項(xiàng)目

4. 銀行TTT培訓(xùn)項(xiàng)目（輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材）

5. 銀行投訴處事疑難客戶應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目

6. 從“合格”到“優(yōu)秀”－新員工傳幫帶項(xiàng)目

    

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