銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：

　　一、近年來(lái)海外社會(huì)責(zé)任投資焦點(diǎn)在環(huán)境方面

　　近年來(lái)在環(huán)境、社會(huì)與公司治理這三大社會(huì)責(zé)任關(guān)注的重點(diǎn)領(lǐng)域中，關(guān)注環(huán)境問(wèn)題的綠色投資已經(jīng)成為社會(huì)責(zé)任投資領(lǐng)域的重要關(guān)注方向；而近年來(lái)綠色投資基金在整個(gè)社會(huì)責(zé)任投資中的比重也逐步提高，就社會(huì)責(zé)任投資發(fā)展而言，越來(lái)越多向綠色投資方向發(fā)展，綠色投資發(fā)展勢(shì)頭良好。

　　傳統(tǒng)意義上的社會(huì)責(zé)任投資更多關(guān)注如何控制所投資企業(yè)的潛在下行風(fēng)險(xiǎn)，比如嚴(yán)重環(huán)境污染或?qū)ι鐣?huì)造成重大負(fù)面影響等議題會(huì)給企業(yè)經(jīng)營(yíng)乃至股價(jià)表現(xiàn)帶來(lái)重大沖擊，從而影響投資業(yè)績(jī)。但當(dāng)前的社會(huì)責(zé)任投資更多轉(zhuǎn)向積極篩選策略，即通過(guò)主動(dòng)尋找那些優(yōu)秀企業(yè)分享它們的成長(zhǎng)，而綠色投資正是越來(lái)越多的關(guān)注如何尋找到能創(chuàng)造上行潛在收益的真正“綠色”公司，這類(lèi)通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新等手段開(kāi)發(fā)突破性產(chǎn)品，開(kāi)拓新市場(chǎng)，為社會(huì)做出貢獻(xiàn)的同時(shí)也促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)與社會(huì)的可持續(xù)發(fā)展。綠色投資的潛在收益已經(jīng)在現(xiàn)實(shí)中被產(chǎn)業(yè)印證。

　　綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展以及利潤(rùn)創(chuàng)造將是綠色投資財(cái)富增長(zhǎng)的根本，而近十年綠色投資發(fā)展迅速的背后實(shí)質(zhì)也反映了清潔能源等綠色產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展事實(shí)。根據(jù)清潔技術(shù)集團(tuán)（Ｃｌｅａｎｔｅｃｈ Ｇｒｏｕｐ）的最新研究報(bào)告，2010年全球三大清潔能源領(lǐng)域——生物燃料、風(fēng)能發(fā)電和太陽(yáng)能光伏產(chǎn)業(yè)的收入為1881億美元。而相比十年前，這三個(gè)產(chǎn)業(yè)的收入還不到100億美元，十年增長(zhǎng)了20倍。需求的自然增長(zhǎng)，以及各國(guó)政府加大對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)政策支持的大背景下，相信未來(lái)增長(zhǎng)空間仍然廣闊。

　　二、當(dāng)前海外綠色投資基金的發(fā)展態(tài)勢(shì)

　?。?/span>1）現(xiàn)在社會(huì)責(zé)任投資基金更多關(guān)注綠色投資

　　首先，近期的社會(huì)責(zé)任基金更多的關(guān)注于環(huán)境議題，而其發(fā)行數(shù)量也越來(lái)越多，根據(jù)ＳＲＩ論壇的統(tǒng)計(jì)，2007年到2010年，美國(guó)社會(huì)責(zé)任基金數(shù)量已經(jīng)從263只，增加到493只，資產(chǎn)管理規(guī)模則從2020億美元增加5690億美元，平均規(guī)模在10億美元。一些直接以綠色、清潔能源、替代能源、再生能源命名的綠色基金這幾年也是發(fā)展迅速，根據(jù)我們的不完全統(tǒng)計(jì)，這類(lèi)基金的數(shù)量應(yīng)該在數(shù)十只到近百只左右。

　　綠色投資的良好發(fā)展前景使更多的主流基金公司和資產(chǎn)管理公司開(kāi)始涉足綠色投資基金。比如富達(dá)投資就在2010年7月1日將原來(lái)的富達(dá)環(huán)境基金變更為富達(dá)環(huán)境和替代能源基金（ＦＳＬＥＸ），為投資者提供更多清潔能源方面的投資選擇；Ｐｏｗｅｒｓｈａｒｅｓ在2007年6月推出了全球清潔能源基金；Ｃａｌｖｅｒｔ在2007年發(fā)行了全球替代能源基金，又在2008年發(fā)行了全球水基金。這些現(xiàn)象足以表明綠色投資的受關(guān)注程度越來(lái)越高。作為社會(huì)責(zé)任投資基金的一部分，綠色投資基金的興起又進(jìn)一步推動(dòng)了社會(huì)責(zé)任投資的發(fā)展。

　　（2）綠色投資基金的形式層出不窮

　　綠色投資基金除了在數(shù)量和規(guī)模方面發(fā)展迅速，其形式也開(kāi)始多樣化，以ＥＴＦ發(fā)行的綠色投資基金就是很好的例子。2000年以來(lái)成立的綠色投資基金中，有很多都是ＥＴＦ，如Ｐｏｗｅｒｓｈａｒｅｓ在2005年發(fā)行的ＷｉｌｄｅｒＨｉｌｌ清潔能源ＥＴＦ和凡埃克在2007年發(fā)行的全球替代能源ＥＴＦ等等。由于ＥＴＦ的費(fèi)率較低（0．7％左右的管理費(fèi)遠(yuǎn)比第一只綠色基金新替代能源基金的1．25％要低很多，而且新替代能源基金的申購(gòu)費(fèi)也異常高，為4．75％），客戶(hù)的接受程度更高，運(yùn)作方式更加透明，這些優(yōu)點(diǎn)使它不僅吸引著那些受自身價(jià)值觀(guān)念驅(qū)使的投資者，同樣也吸引了那些看好綠色投資行業(yè)，相信綠色投資行業(yè)在特定的時(shí)間區(qū)域?qū)?huì)創(chuàng)造收益的投資者。

　?。?/span>3）綠色基金研究方法與投資方法發(fā)揮了積極作用

　　綠色投資對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的推動(dòng)作用，除了通過(guò)投入資金起到的資源配置、選優(yōu)劣汰支持相關(guān)公司發(fā)展之外，還在推動(dòng)綠色、環(huán)境信息披露與量化以及通過(guò)股東倡導(dǎo)改善公司等方面作出積極貢獻(xiàn)。

　　首先，綠色投資相比社會(huì)責(zé)任投資而言，對(duì)所投資公司要求的披露信息在綠色、環(huán)境方面的要求更具體，深入。顯而易見(jiàn)的是，比如碳披露、可持續(xù)發(fā)展報(bào)告等新的反映企業(yè)在環(huán)境方面作出努力的信息要求日益增多。

　　現(xiàn)在最常見(jiàn)的碳排放量化處理方法是生命周期評(píng)估（Ｌｉｆｅ Ｃｙｃｌｅ Ａｓｓｅｓｓｍｅｎｔ）法，這種方法用來(lái)考察產(chǎn)品在整個(gè)生命周期內(nèi)從研發(fā)、制造、運(yùn)行到處置回收各個(gè)階段的對(duì)環(huán)境的影響。生命周期評(píng)估顯示，工業(yè)用戶(hù)應(yīng)用產(chǎn)品時(shí)不僅要關(guān)注采購(gòu)成本或使用階段，更要綜合考慮產(chǎn)品在整個(gè)生命周期內(nèi)對(duì)環(huán)境的影響。

　　在投資實(shí)踐上，綠色投資已經(jīng)將量化研究推向新的高度，比如專(zhuān)業(yè)環(huán)境影響研究機(jī)構(gòu)Ｔｒｕｃｏｓｔ在生命周期評(píng)估的基礎(chǔ)上，形成了一套特有的量化公司活動(dòng)對(duì)環(huán)境影響的模型。該公司為投資者與基金經(jīng)理提供有效地衡量投資組合、組織和供應(yīng)鏈中的碳排放與其他環(huán)境影響的計(jì)算方法，這套模型也可以確定減排措施，在行業(yè)間進(jìn)行環(huán)境影響比較，還能創(chuàng)立與環(huán)保有關(guān)的投資產(chǎn)品，比如指數(shù)等。

　　其次，除了推動(dòng)在碳信息、綠色環(huán)保信息的披露與深入研究外，綠色投資中的股東倡導(dǎo)對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)健康發(fā)展更是起到了非常積極的作用。

　　綠色投資基金為投資者創(chuàng)造了更多投資選擇，并通過(guò)投資活動(dòng)將資金投入到那些致力于降低環(huán)境負(fù)面影響，或?yàn)榄h(huán)境保護(hù)作出積極貢獻(xiàn)的公司，從而引導(dǎo)并最終實(shí)現(xiàn)社會(huì)資源向綠色產(chǎn)業(yè)配置，促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展；而投資基金的股東倡導(dǎo)行為則更是最大限度地實(shí)踐著其所追求的投資理念：創(chuàng)造財(cái)富的同時(shí)，創(chuàng)造更為綠色的地球環(huán)境。

　　股東倡導(dǎo)是指投資公司定期就社會(huì)和環(huán)境問(wèn)題提交股東提案，還有許多投資基金以對(duì)話(huà)的方式和相關(guān)企業(yè)溝通有關(guān)社會(huì)環(huán)境事宜。綠色投資基金常常通過(guò)提案向被投資公司的管理層施壓，或者向政府提供政策建議。通過(guò)股東倡導(dǎo)，綠色投資基金對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)的影響從“看到改善余地”到“支持改善”轉(zhuǎn)變成了“推動(dòng)改善”。

　　綠色投資基金運(yùn)用股東倡導(dǎo)方法影響綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展的事例十分常見(jiàn)。比如Ｇｒｅｅｎ Ｃｅｎｔｕｒｙ公司曾要求雪佛龍與康菲石油就拓展油砂業(yè)務(wù)對(duì)環(huán)境的破壞出具報(bào)告，并考慮中止該策略對(duì)環(huán)境的影響；要求?？松梨诠揪驮诎⒗辜颖睒O國(guó)家野生動(dòng)物保護(hù)區(qū)的鉆井工程對(duì)環(huán)境的破壞出具報(bào)告；要求蘋(píng)果公司提供廣泛、透明的可持續(xù)報(bào)告，說(shuō)明公司戰(zhàn)略中有關(guān)降低溫室氣體排放等影響氣候變化以及有毒物質(zhì)回收和產(chǎn)品安全等影響環(huán)境的行為。

　　三、從深綠到淺綠：綠色投資基金投資行業(yè)拓寬，世界正在變綠

　　由于不斷的科技進(jìn)步，以及社會(huì)發(fā)展的日益提高的需求兩個(gè)層面的推動(dòng)，綠色投資所涉及的行業(yè)、業(yè)態(tài)也在動(dòng)態(tài)發(fā)展之中。綠色投資絕非僅投資于某些清潔能源公司，或新興綠色產(chǎn)業(yè)，一些傳統(tǒng)行業(yè)的優(yōu)秀公司也是非常好的投資標(biāo)的。這印證了綠色投資正在從“深綠”向“淺綠”發(fā)展?！吧罹G”投資在股票篩選標(biāo)準(zhǔn)上十分嚴(yán)格，完全限制對(duì)某些環(huán)境問(wèn)題突出的行業(yè)或公司進(jìn)行投資。

　　“淺綠”投資則強(qiáng)調(diào)綠色投資絕非僅僅僅排斥環(huán)境負(fù)面的公司，還應(yīng)將注意力更集中投資于某些清潔能源公司，或新興綠色產(chǎn)業(yè)。此外，其還將投資視野拓寬到一些其他行業(yè)的優(yōu)秀公司，甚至是傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，認(rèn)為其也是非常好的投資標(biāo)的。換言之，淺綠投資認(rèn)為綠色投資并非只有“小而美”，“大的也是美的”。

　　我們以如何從淺綠投資的視角看待對(duì)其他行業(yè)的某些大公司進(jìn)行投資為例：

　　淺綠投資理念認(rèn)為盡管清潔能源業(yè)務(wù)可能僅僅代表了這些大公司業(yè)務(wù)總量的一小部分，但這些公司對(duì)綠色產(chǎn)業(yè)乃至整個(gè)社會(huì)的環(huán)境保護(hù)做出的貢獻(xiàn)卻是巨大的。綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展需要持續(xù)資金、研發(fā)投入，而這類(lèi)公司本身資金實(shí)力雄厚，其在綠色產(chǎn)業(yè)研發(fā)的投入，帶來(lái)的相關(guān)技術(shù)創(chuàng)新等等可以會(huì)催生整個(gè)綠色產(chǎn)業(yè)鏈的良性發(fā)展。再一個(gè)方面這類(lèi)公司通常還有良好業(yè)績(jī)支持，估值較為合理，為投資提供很好的安全邊界。諸如上述優(yōu)勢(shì)都是那些綠色產(chǎn)業(yè)小公司所無(wú)法比擬的。

　　“淺綠”投資擴(kuò)寬了綠色投資基金的投資范圍，通用電氣就是“淺綠”投資的典范。它作為世界上最大公司之一，總市值達(dá)1300億美元；設(shè)有6個(gè)獨(dú)立運(yùn)作的部門(mén)，從飛機(jī)引擎、燃?xì)鉁u輪、醫(yī)學(xué)成像系統(tǒng)到家用電器、水過(guò)濾系統(tǒng)，通用電氣幾乎什么都造。公司有相當(dāng)一部分營(yíng)業(yè)收入來(lái)自它的金融服務(wù)部門(mén)，而且它還擁有ＮＢＣ／Ｕｎｉｖｅｒｓａｌ廣播電視網(wǎng)。通用電氣無(wú)疑是投資者印象中的傳統(tǒng)行業(yè)。然而，是公司的能源部門(mén)使得通用電氣成為一家真正的清潔能源技術(shù)公司，它在一系列清潔能源技術(shù)領(lǐng)域上進(jìn)行了分散化運(yùn)作，包括風(fēng)能、太陽(yáng)能、燃料電池和生物質(zhì)能。2005年，ＣＥＯ杰夫·伊梅爾特啟動(dòng)了公司的“綠色創(chuàng)想”計(jì)劃，并宣布到2010年之前，公司對(duì)清潔能源技術(shù)的投資將達(dá)到20億美元。其中大部分投資將被用于煤炭氣化、風(fēng)能、太陽(yáng)能以及燃料電池技術(shù)。通用電氣擁有良好的管理、分散化的經(jīng)營(yíng)，以及世界一流的研發(fā)團(tuán)隊(duì)，在全球范圍對(duì)新能源領(lǐng)域的投資也使其獲益頗豐。

　　綜上所述，綠色投資已經(jīng)從新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展到傳統(tǒng)行業(yè)；從發(fā)達(dá)國(guó)家推廣到發(fā)展中國(guó)家；從政府發(fā)起過(guò)渡到民間自發(fā)。社會(huì)的發(fā)展需要綠色投資，綠色投資的發(fā)展推動(dòng)世界變綠?。ǎ茫桑樱?/span>

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