銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：去年年底以來(lái)，一直業(yè)績(jī)不佳、飽受投資者詬病的偏股型公募基金終于打了一場(chǎng)“翻身仗”。然而，與之境況完全相反的則是一對(duì)多專(zhuān)戶(hù)產(chǎn)品。有消息稱(chēng)，一些大型基金公司專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多產(chǎn)品相繼出現(xiàn)虧損，最多者甚至超過(guò)20%。記者在采訪中了解到，有部分公司目前已經(jīng)停發(fā)此類(lèi)產(chǎn)品，轉(zhuǎn)為僅收取管理費(fèi)的通道產(chǎn)品。

“一對(duì)多”業(yè)績(jī)不佳

華南某大型基金公司旗下一只一對(duì)多產(chǎn)品成立三年以來(lái)出現(xiàn)巨大虧損，近日不斷有投資者對(duì)其進(jìn)行投訴。

據(jù)了解，該產(chǎn)品于2010年3月4日成立，存續(xù)期限為3年，于今年3月4日到期，期末凈值0.757元，虧損24.3%，引起投資者不滿(mǎn)。值得注意的是，在這三年中市場(chǎng)出現(xiàn)了幾輪不小的反彈行情，但該產(chǎn)品自成立以來(lái)凈值卻直線向下，幾乎都沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)反彈的跡象。

值得注意的是，這只產(chǎn)品在存續(xù)期內(nèi)頻繁更換投資經(jīng)理，僅三年的時(shí)間先后有多位投資基金經(jīng)理操作，其中2011年一年就三換投資經(jīng)理。但換帥并沒(méi)有換來(lái)優(yōu)秀的業(yè)績(jī)，截至2013年3月4日，同期的混合型公募基金的平均漲幅為-5.97%，同期的債券型公募基金的平均漲幅為13.48%，該產(chǎn)品的表現(xiàn)甚至大幅落后倉(cāng)位受限的混合型公募基金。

實(shí)際上，因業(yè)績(jī)差而遭到投資者投訴的產(chǎn)品并非只有上述一只。某大型金融論壇中，一位投資者憤怒地表示，兩年前購(gòu)買(mǎi)了名為“中行—大成景瑞3號(hào)靈活配置2期特定多個(gè)客戶(hù)資產(chǎn)管理計(jì)劃”的一對(duì)多產(chǎn)品，目前已經(jīng)清算，但虧損額達(dá)到20多萬(wàn)元。另一位購(gòu)買(mǎi)了某排名前五位公司專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多的投資者則表示，購(gòu)買(mǎi)了140萬(wàn)元產(chǎn)品，持有兩年贖回時(shí)只拿回了117.6萬(wàn)。

記者在采訪中了解到，由于業(yè)績(jī)不如意、難以吸引投資者，某中型基金公司已撤掉專(zhuān)戶(hù)部門(mén)，一些早期開(kāi)展專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)的公司也已開(kāi)始收縮戰(zhàn)線。更有的基金公司放低身段“卑微”，承諾“不賺錢(qián)不計(jì)提業(yè)績(jī)報(bào)酬”。

滬上某基金公司相關(guān)人士告訴記者，目前專(zhuān)戶(hù)類(lèi)產(chǎn)品經(jīng)常接到持有者關(guān)于業(yè)績(jī)方面的投訴，公募專(zhuān)戶(hù)一對(duì)多產(chǎn)品對(duì)發(fā)行渠道、客戶(hù)的傷害都很大，有的銀行現(xiàn)在已經(jīng)減少對(duì)此類(lèi)產(chǎn)品的發(fā)行。

轉(zhuǎn)戰(zhàn)通道產(chǎn)品

在公募專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)慘淡經(jīng)營(yíng)的同時(shí)，公募基金非公募業(yè)務(wù)管理規(guī)模卻在迅速上升。業(yè)內(nèi)人士表示，其中多數(shù)為僅收取管理費(fèi)的通道業(yè)務(wù)，對(duì)基金公司發(fā)展實(shí)際意義很小。

基金業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，公募基金非公募業(yè)務(wù)今年出現(xiàn)連續(xù)5個(gè)月環(huán)比上升。截至5月底，非公開(kāi)募集資產(chǎn)規(guī)模占基金公司的總資產(chǎn)規(guī)模比例為24%，較去年底增長(zhǎng)了約3個(gè)百分點(diǎn)。從5月數(shù)據(jù)來(lái)看，5月公募基金份額環(huán)比增加了349.25億份，資產(chǎn)凈值較4月增加了1750.56億元。5月基金公司的非公開(kāi)募集資產(chǎn)較4月增加了660.72億元。

某基金公司高管透露，該公司專(zhuān)戶(hù)業(yè)務(wù)發(fā)展很快，目前總規(guī)模已經(jīng)達(dá)到百億以上，這一數(shù)字已經(jīng)超過(guò)該公司公募基金管理規(guī)模。但據(jù)記者了解，這些產(chǎn)品中多數(shù)為通道業(yè)務(wù)，且收取的管理費(fèi)并不高。

一位私募人士介紹，目前基金公司通道業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)也很激烈。若基金公司不負(fù)責(zé)銷(xiāo)售，那么將僅收取幾萬(wàn)元的管理費(fèi)。如果要求基金提供包銷(xiāo)一部分產(chǎn)品，那么費(fèi)率則要上升，與信托公司收費(fèi)相差不多。

“目前很多中小型基金公司都在發(fā)展相對(duì)簡(jiǎn)單的通道類(lèi)業(yè)務(wù)，但這些業(yè)務(wù)對(duì)基金公司的發(fā)展并沒(méi)有太大作用?！币晃换鸱治鋈耸勘硎?。該人士認(rèn)為，此類(lèi)產(chǎn)品無(wú)法體現(xiàn)基金公司的管理、投資能力，僅僅是弱市中謀生的一種手段。并且管理費(fèi)率還在迅速下降，能為基金公司帶來(lái)的收入十分有限。

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