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陳毓慧:陳毓慧老師推薦：對(duì)沖基金到底是什么？

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2016-01-20 9745

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：對(duì)沖基金到底是什么？據(jù)對(duì)沖基金研究機(jī)構(gòu)EPFR估計(jì)，截至8月21日的一周，貨幣基金在貴金屬市場投入了4210萬美元的資金，創(chuàng)33周來最高紀(jì)錄。商品基金流入資金達(dá)5830萬美元。為何對(duì)沖基金如此熱門？

最早的對(duì)沖基金是哪一只，這還不確定。在上世紀(jì)20年代美國的大牛市時(shí)期，這種專門面向富人的投資工具數(shù)不勝數(shù)。其中最有名的是BenjaminGraham和Jerry Newman創(chuàng)立的Graham-NewmanPartnership基金。

采用對(duì)沖交易手段的基金稱為對(duì)沖基金（hedge fund），也稱避險(xiǎn)基金或套利基金。對(duì)沖交易的方法和工具很多如賣空、互換交易、現(xiàn)貨與期貨的對(duì)沖、基礎(chǔ)證券與衍生證券的對(duì)沖等。對(duì)沖基金通過對(duì)沖的方式避免或降低風(fēng)險(xiǎn)，但結(jié)果往往事與愿違。由于潛在風(fēng)險(xiǎn)較大，因此對(duì)沖基金被界定為私募基金的一種，而不是公募的共同基金。

對(duì)沖基金采用各種交易手段進(jìn)行對(duì)沖、換位、套頭、套期來賺取巨額利潤。這些概念已經(jīng)超出了傳統(tǒng)的防止風(fēng)險(xiǎn)、保障收益操作范疇。加之發(fā)起和設(shè)立對(duì)沖基金的法律門檻遠(yuǎn)低于互惠基金，使之風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步加大。為了保護(hù)投資者，北美的證券管理機(jī)構(gòu)將其列入高風(fēng)險(xiǎn)投資品種行列，嚴(yán)格限制普通投資者介入。如規(guī)定每個(gè)對(duì)沖基金的投資者應(yīng)少于100人，最低投資額為100萬美元等。

上文已經(jīng)對(duì)對(duì)沖基金到底是什么進(jìn)行了詳細(xì)的介紹，經(jīng)過幾十年的演變，對(duì)沖基金已失去其初始的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的內(nèi)涵，基于最新的投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式。

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