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陳毓慧:陳毓慧老師推薦:基金業(yè)內(nèi)專家提示三招優(yōu)選ETF
2016-01-20 9467

銀行培訓師陳毓慧老師推薦:受益于今年以來的大盤反彈行情,內(nèi)地市場ETF整體表現(xiàn)突出。基金業(yè)內(nèi)專家提示,對于集中了指數(shù)化投資諸多優(yōu)點的ETF,投資者可通過三招優(yōu)中選優(yōu)。

 

自2009年重啟發(fā)行后,內(nèi)地ETF數(shù)量迅速擴容至目前的25只。數(shù)據(jù)顯示,截至4月22日,列入統(tǒng)計的20只ETF今年以來平均復權單位凈值增長率達到4.70%,在各基金類別中表現(xiàn)出色,其中漲幅第一的華寶興業(yè)價值ETF錄得9.87%的增長率。

 

基金業(yè)內(nèi)專家表示,ETF包含了指數(shù)化投資的諸多好處,包括分散風險、費用低廉、交易便利、透明度高等。與此同時,相比其他類型指數(shù)基金,ETF跟蹤誤差更小。投資者可通過三招考察并篩選出更具投資價值的ETF產(chǎn)品。

 

首先,從選股標準看成份股的質(zhì)量和代表性。

 

目前絕大多數(shù)ETF所跟蹤指數(shù)的選股標準主要依據(jù)市值及成交金額等指標,包括以上證180、深證100為代表的寬基指數(shù),以上證周期、上證新興產(chǎn)業(yè)為代表的行業(yè)指數(shù)等等。與其相比,以上證180價值、深成長40為代表的風格指數(shù)嚴格根據(jù)事先設定的價值/成長因子來選股,對個股的質(zhì)量要求更高。

 

以業(yè)內(nèi)首只風格指數(shù)基金華寶興業(yè)價值ETF為例,其跟蹤標的上證180價值指數(shù)通過股息收益率、市盈率、市凈率、市現(xiàn)率等四項價值因子,從上證180指數(shù)中精選60只最具價值特征的股票組成,每半年基于價值投資策略對成份股進行一次調(diào)整。這只基金也因此被視為“類主動股票型基金”。

 

此外,如果指數(shù)能以較少的樣本實現(xiàn)較高的市場覆蓋率,則相應的ETF也能更好地分散非系統(tǒng)性風險。

 

其次,從市場風格看標的指數(shù)是否合乎時宜。

 

目前內(nèi)地市場ETF基本涵蓋了全市場指數(shù)、行業(yè)指數(shù)、市值規(guī)模指數(shù)、風格指數(shù)和國際指數(shù)等全球五大股票ETF類別。投資者可順應市場熱點變化選擇相應領域的ETF。

 

今年以來,A股市場風格相較去年發(fā)生較大變化,金融、采掘類等周期類板塊成為反彈先鋒,對上述兩行業(yè)配置比例較高的華寶興業(yè)價值ETF、華泰柏瑞紅利ETF、建信上證社會責任ETF等在一季度均有較好表現(xiàn)。而多數(shù)機構(gòu)二季度投資策略顯示,金融板塊等傳統(tǒng)藍籌股仍將是配置重點。從這個角度而言,投資者可選擇華寶興業(yè)價值ETF等較具金融特性的ETF產(chǎn)品。

 

第三,從購買的門檻和渠道看投資的便利性。

 

和普通開放式基金相比,ETF的投資門檻較高,最小申贖單位從50萬到100萬份不等,且投資渠道限于證券公司。不過,聯(lián)接基金的出現(xiàn)讓ETF得以“走進尋常百姓家”。其單筆最低認/申購金額僅為1000元,且投資目標ETF部分不重復收費,在保持低成本優(yōu)勢的同時,投資渠道擴展至銀行。

 

據(jù)了解,目前市場上的ETF產(chǎn)品中,已有20只發(fā)行了相應的聯(lián)接基金,投資者可以依據(jù)自己的需求精挑細選。

 

 

 

 

 

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