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陳毓慧:陳毓慧老師推薦:如何衡量貨幣基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)
2016-01-20 9430

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦:下面我們介紹如何衡量貨幣市場(chǎng)基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

 

首先可以分析的指標(biāo)是收益率。之前我們已經(jīng)介紹過(guò)貨幣市場(chǎng)基金與股票、債券基金在許多方面存在差異,其中一點(diǎn)便是增值的表現(xiàn)形式。與股票、債券基金每日公布份額凈值不同,貨幣市場(chǎng)基金體現(xiàn)其收益的兩個(gè)指標(biāo)是:每日萬(wàn)份基金單位收益和七日年化收益。因?yàn)樨泿攀交鸬拿糠輪挝粌糁倒潭?span style="font-family:Calibri;">1元,萬(wàn)份收益通俗地說(shuō)就是投資1萬(wàn)元當(dāng)日獲利的金額。折算成收益率,萬(wàn)份基金單位收益1元相當(dāng)于0.01%的收益率(1/10000=1%)(類(lèi)似的,還有萬(wàn)份累計(jì)收益,指的是一段區(qū)間內(nèi),每萬(wàn)份基金單位累計(jì)的收益金額)。每日萬(wàn)份收益是投資者每天實(shí)實(shí)在在獲得的收益,但是這個(gè)指標(biāo)的波動(dòng)可能會(huì)較大,各家貨幣市場(chǎng)基金每天的萬(wàn)份收益的差異也較大。

 

所謂的七日年化收益率,是指貨幣市場(chǎng)基金最近7日的平均收益水平進(jìn)行年化以后得出的數(shù)據(jù)。比如某貨幣基金當(dāng)天顯示的7日年化收益率是3%,并且假設(shè)該貨幣基金在今后一年的收益情況都能維持前7日的水準(zhǔn)不變,那么持有一年就可以得到3%的整體收益。但7日年化收益是過(guò)去業(yè)績(jī)的體現(xiàn),不代表貨幣基金當(dāng)前的收益情況,也不代表你未來(lái)能夠獲得的收益。

 

總而言之,無(wú)論是每日萬(wàn)份收益還是7日年化收益,其波動(dòng)受到短期內(nèi)偶然因素的影響比較大。但還有一個(gè)指標(biāo)是投資者可以自己簡(jiǎn)單計(jì)算出,并且可以體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)實(shí)際收益情況的指標(biāo):靜態(tài)年化收益率。這其實(shí)就是根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金披露的周末萬(wàn)份收益計(jì)算出的其不進(jìn)行交易時(shí)的收益率。靜態(tài)收益率不會(huì)受到基金經(jīng)理的人為影響。這個(gè)指標(biāo)越高,說(shuō)明基金資產(chǎn)真實(shí)收益能力越高。盡管每個(gè)假日的靜態(tài)收益率也會(huì)變化,但是長(zhǎng)期來(lái)看,靜態(tài)收益率持續(xù)較高的貨幣市場(chǎng)基金大都回報(bào)良好,同時(shí)業(yè)績(jī)穩(wěn)定、收益波動(dòng)較小。

 

現(xiàn)在我們知道了如何衡量某只貨幣市場(chǎng)基金的收益率,但是短期收益率只是衡量貨幣市場(chǎng)基金業(yè)績(jī)指標(biāo)的一個(gè)方面。作為流動(dòng)性管理工具,收益率的穩(wěn)定性和資產(chǎn)的流動(dòng)性也是考察貨幣基金業(yè)績(jī)的要點(diǎn),這部分內(nèi)容將在下期介紹。

 

 

 

 

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