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陳毓慧:陳毓慧老師推薦：什么是基金拆分？基金為什么會(huì)拆分？

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2016-01-20 9776

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：朝陽區(qū)基民武女士問：請(qǐng)問什么是基金拆分？基金為什么會(huì)拆分？有什么影響？

答：基金拆分是指在保持基金投資人資產(chǎn)總值不變的前提下，改變基金份額凈值和基金總份額的對(duì)應(yīng)關(guān)系，重新計(jì)算基金資產(chǎn)的一種方式。

基金拆分后，原來的投資組合不變，基金經(jīng)理不變，基金份額增加，而單位份額的凈值減少?；鸱蓊~拆分通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，不影響基金的已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得、實(shí)收基金等。

舉個(gè)簡(jiǎn)單例子：假設(shè)投資者持有某基金1萬份，該基金份額凈值為2元，那么他的基金資產(chǎn)為2萬元。如果該基金按1∶2的比例進(jìn)行拆分，則基金份額凈值變?yōu)?span style="font-family:Calibri;">1元，總份額加倍，該投資者持有的基金份額由原來的1萬份變?yōu)?span style="font-family:Calibri;">2萬份，所對(duì)應(yīng)的基金總資產(chǎn)仍為2萬元?；鸩鸱謱?duì)原來的持有人資產(chǎn)總額沒有影響，只不過基金份額發(fā)生變化。

基金之所以拆分是因?yàn)榛裼衅淅匣裼锌指邇糁档男睦?，更愿意買低凈值的基金?；鸩鸱终怯狭嘶竦倪@種心理，可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營(yíng)銷，有利于改善基金份額持有人結(jié)構(gòu)，有利于基金經(jīng)理更為有效地運(yùn)作資金，從而貫徹基金運(yùn)作的投資理念；基金份額拆分還能有效解決“被迫分紅”的問題，有效降低交易成本，減少頻繁買賣對(duì)證券市場(chǎng)的沖擊。因此，這些業(yè)績(jī)表現(xiàn)優(yōu)良而規(guī)模相對(duì)較小的老基金，可能會(huì)選擇采取基金拆分這種對(duì)原持有人不產(chǎn)生影響的形式，來吸引更多的投資者進(jìn)入，以改善持有人結(jié)構(gòu)和基金規(guī)模。拆分的基金一般規(guī)模較小，拆分后規(guī)模擴(kuò)大反有利基金的操作。

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