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陳毓慧:陳毓慧老師推薦：投資保本基金關(guān)注三項(xiàng)“金指標(biāo)”

銷(xiāo)售技巧

2016-01-20 9467

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：伴隨今年前4個(gè)月A股市場(chǎng)劇烈波動(dòng)，“下能保本上不封頂”的保本基金異軍突起，實(shí)現(xiàn)整體正收益。基金業(yè)內(nèi)專(zhuān)家表示，投資者投資保本基金，應(yīng)關(guān)注“金時(shí)機(jī)”、“金團(tuán)隊(duì)”、“金配置”等三項(xiàng)“金指標(biāo)”。

數(shù)據(jù)顯示，截至目前內(nèi)地市場(chǎng)保本基金在保本期內(nèi)均取得正收益，早前的5只保本基金平均年化收益更超過(guò)了20%。長(zhǎng)盛基金管理有限公司金融工程部總監(jiān)白仲光博士表示，在A股市場(chǎng)高波動(dòng)的特點(diǎn)下，建倉(cāng)時(shí)機(jī)的合理選擇成為“保本基金不保守”的最大秘訣。

據(jù)了解，保本基金大多采用CPPI策略，其中安全墊的概念尤為關(guān)鍵。所謂安全墊，是指基金凈資產(chǎn)超出本金以后的這部分收益(最初來(lái)源于債券收益)，這部分收益可用于投資風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)(股票)，直接關(guān)系著保本基金的超額收益。

白仲光認(rèn)為，保本基金往往在市場(chǎng)陷入低迷震蕩時(shí)受到投資者追捧，基金完成建倉(cāng)后市場(chǎng)回暖，基金收益增加提升安全墊，在上漲行情中股票投資不斷加碼以謀取收益，而一旦股市下調(diào)，保本基金則會(huì)立即減少股票比例，增加債券資產(chǎn)。

在許多基金業(yè)內(nèi)專(zhuān)家看來(lái)，現(xiàn)階段保本基金正迎來(lái)建倉(cāng)的較好時(shí)機(jī)。在連續(xù)加息后，債券市場(chǎng)收益率達(dá)到數(shù)年來(lái)的高點(diǎn)位置，這對(duì)于建倉(cāng)初期以債券為主的保本基金而言意味著更多收益。而隨著基金凈值提升，安全墊迅速加厚，在杠桿機(jī)制下可投資于股票的資產(chǎn)不斷增加，順應(yīng)股市底部反彈趨勢(shì)的保本基金將“如虎添翼”。

在保本基金的投資方面，專(zhuān)家給出了三個(gè)“金指標(biāo)”：認(rèn)購(gòu)要選“金時(shí)機(jī)”，在股市底部認(rèn)購(gòu)新發(fā)保本基金，不僅享受本金擔(dān)保，而且能博取反彈的超額收益；要選擇“金團(tuán)隊(duì)”，保本基金對(duì)管理人“擇時(shí)選股”、靈活調(diào)配股債的能力要求非常高，選好基金經(jīng)理至關(guān)重要；最后是“金配置”，即根據(jù)“年齡%”配置保本基金等低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，如30歲投資者可配置30%的保本或債券基金。

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