銀行4.0——金融界的數(shù)字化革命

主講人：武威

培訓時長： 1天

   課程背景

 隨著金融科技的發(fā)展，銀行也在隨著技術的發(fā)展而不停地變遷，從網(wǎng)店到自助設備再到手機銀行。在技術發(fā)展的同時，銀行也正在被金融科技改變，信息技術已經(jīng)不再簡單為銀行提供便捷的渠道，而是對銀行進行了徹底的改造。未來銀行會怎樣？美國的專家布萊特金在《銀行4.0》一書中給出了他的見解。

本課程參考了布萊特金銀行4.0的基本思想，結合了中國銀行和金融科技公司的現(xiàn)實，為您呈現(xiàn)未來的銀行會是什么樣子。

課程收益

 理解銀行4.0的概念

 金融科技在未來銀行中的應用場景

 未來銀行演化的路徑

課程大綱

第一章：30年后的銀行

1.新技術全方位的深度滲透到傳統(tǒng)銀行轉型

1.1從銀行1.0到4.0的演進和改造

1.2“移動支付”徹底改變了傳統(tǒng)金融服務場景

1.3垂直產(chǎn)業(yè)鏈的構建對銀行業(yè)務的深度融合

2.馬斯克所說的第一性原理是什么？

3.用第一性原理重新設計銀行業(yè)務

案例分析：價值儲存(“存”)、獲得信用(“貸”)、資金轉移(“匯”)

4.無處不在的銀行服務

5.銀行PK金融科技公司

6.螞螞蟻金服為什么能顛覆的傳統(tǒng)銀行模式

6.1超級平臺現(xiàn)象

6.2非對稱發(fā)展

6.3商業(yè)新物種

6.4金融新生態(tài)

第二章：為實時世界重新設計銀行業(yè)務

1.嵌入商業(yè)銀行服務

2. 新體驗并非從銀行網(wǎng)點開始——、無感、無限的體驗

案例分析：從客戶投訴服務質量到客戶感覺不到服務

3.混合現(xiàn)實MR及其對銀行業(yè)務的影響

案例分析：供應鏈金融，被忽視的海量需要

4.銀行客服機器人代表未來嗎

5.從產(chǎn)品和渠道到體驗

5.1新“網(wǎng)絡”和“分銷”范式

案例分析：線下線上的數(shù)據(jù)化，最終會帶來社會生活的全面“金融化”

5.2從賣產(chǎn)品到賣體驗

案例分析：銀行推出“智能無人網(wǎng)點”、 “全面無卡化”網(wǎng)點、 “智能終端服務”網(wǎng)點…

5.3銀行4.0的組織結構將被改變

案例分析：相比科技與工具、組織結構最難改變

5.4未來銀行的交叉銷售和關系銷售

案例分析： 從一個汽車廣告開始的全生命周期金融服務

6.區(qū)塊鏈、數(shù)字貨幣和分布式生態(tài)系統(tǒng)

6.1新興數(shù)字貨幣

6.2突飛猛進的比特幣和加密貨幣

6.3分布式記賬技術（DLT）的去中心化結構性影響

案例分析：BATJ相繼推出自己的區(qū)塊鏈金融平臺

第三章：金融科技公司與銀行之爭

1.金融科技和科技金融：是敵是友

1.1銀行門口的野蠻人正在主導的領域

1.2合作伙伴，收購還是模仿

1.3扼殺金融科技合作的障礙

1.4如果不能打敗它們，就加入它們

案例分析：浦發(fā)銀行試點超級入口API bank，欲反擊互聯(lián)網(wǎng)金融巨頭

2.人工智能在銀行業(yè)務中的角色

2.1深度學習

案例分析：計算機如何模擬人腦

案例分析：銀行開始大量聘請數(shù)據(jù)專家、機器學習專家、心理學家、算法學家...到銀行工作

2.2機器人智能投資顧問

2.3比你的銀行更加智能的銀行賬戶

2.4重新定義人在銀行業(yè)務中的角色

3.全能體驗

3.1“90后”消費者的期望

3.2新經(jīng)紀和金融中介

3.3.無所不在的銀行業(yè)場景

3.4超越數(shù)字銀行基礎

3.5亞馬遜模式為銀行業(yè)務提供引導

第四章：未來銀行的命運

1.適應還是死亡

1.1關鍵生存技巧

1.2生存從頂層設計開始

2.結論：銀行4.0路線圖

2.1技能第一，銀行第二

2.2賣體驗，而不是賣產(chǎn)品

2.3銀行4.0路線圖

第五章：銀行4.0帶來的一些認識和思考

1．金融服務努力的方向

1.1交易內(nèi)容比較簡單、明確

1.2操作流程相對標準、快捷

1.3降低交易成本

1.4風險可控

2.網(wǎng)點不會消失，網(wǎng)點將轉型以顧問和銷售為主

3.重構三個關系：客戶、合作伙伴和內(nèi)部關系

4.重新整合銀行IT系統(tǒng)，構建前臺與中臺的IT架構