客戶：大連電力系統(tǒng)中層管理人員 地點(diǎn)：遼寧省 - 大連 時(shí)間：2015/6/10 0:00:00 第二模塊 如何理財(cái) 理什么財(cái)？ 1、李嘉誠(chéng)如何致富 2、個(gè)人理財(cái)大廈 3、審視自己的人生階段 4、人生八大理財(cái)階段 人生理財(cái)三大步驟 1、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試 a、風(fēng)險(xiǎn)類型 b、風(fēng)險(xiǎn)偏好 2、資產(chǎn)配置-- 合理投放 A 因目標(biāo)選擇投資方式 b 因年齡而選擇投資工具 c 因職業(yè)選定投資模式 3、合理投放--資金保值增值 例1 子女教育金籌劃 (試算將來(lái)） 例2 養(yǎng)老金儲(chǔ)備 a 退休費(fèi)用估測(cè) b 養(yǎng)老金的精算(圖表 ) 第三模塊 人生財(cái)富全面規(guī)劃 實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)安全自由方案 1、目標(biāo) 2、分析概況 3、合理配置 白領(lǐng)人士資金如何保值增值、達(dá)成目標(biāo) 1、目標(biāo) 2、分析概況 3、合理配置 4、投資建議 第四模塊 課程回顧