【課程大綱】

 第一章：新時(shí)代背景 

一、國(guó)際先進(jìn)國(guó)家金融集團(tuán)服務(wù)客戶(hù)狀況 二、國(guó)內(nèi)VIP客戶(hù)的升級(jí) 三、競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行市場(chǎng)現(xiàn)狀 

第二章：了解客戶(hù)的類(lèi)型、特點(diǎn)和要求

 一、企業(yè)主的興趣 二、白領(lǐng)人士的偏好 三、社會(huì)自由人的特征 四、高凈值人群的喜好 五、附加值服務(wù) 

第三章：客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理及理財(cái)專(zhuān)員 

一、擁有專(zhuān)業(yè)資格證書(shū)的途徑 二、持續(xù)學(xué)習(xí)提升專(zhuān)業(yè)能力方法（每年不少于40小時(shí)） 三、對(duì)投資產(chǎn)品類(lèi)型熟通的捷徑 四、專(zhuān)業(yè)技能及創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)新意的來(lái)源 

第四章：提升客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù) 

一、與協(xié)會(huì)及社會(huì)組織聯(lián)誼的形式 二、創(chuàng)造客戶(hù)需求的方法 

第五章：為企業(yè)老板及白領(lǐng)人士服務(wù)的策略 

一、引導(dǎo)客戶(hù)全面規(guī)劃的意識(shí) 二、制定家庭理財(cái)規(guī)劃的步驟（八個(gè)環(huán)節(jié)) 1）保密承諾的范本 2）搜集客戶(hù)信息方法 3）協(xié)同客戶(hù)確立目標(biāo)的技巧 4）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試類(lèi)型的表格 5）如何審視財(cái)務(wù)狀況并分析 6）提出綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃的契機(jī) 7）跟蹤服務(wù)落實(shí)規(guī)劃方案 8）明確長(zhǎng)期服務(wù)的條例

 第六章：白領(lǐng)經(jīng)理理財(cái)規(guī)劃案例解析

 客戶(hù)背景介紹 一、搜集資料說(shuō)明

 二、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo) 短期、中期、長(zhǎng)期 

三、客戶(hù)希望做理財(cái)規(guī)劃的目的 財(cái)務(wù)診斷分析--全盤(pán)的了解; 達(dá)成家庭財(cái)務(wù)目標(biāo); 掌控未來(lái)的生活質(zhì)量。 四、家庭基本情況

 五、家庭收入支出表分析 

六、家庭資產(chǎn)負(fù)債表分析 

七、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

 八、家庭收支狀況一覽表~摘要

 九、財(cái)務(wù)分析綜合報(bào)表 a、綜合指標(biāo)明細(xì)表 b、家庭財(cái)務(wù)隱患 規(guī)劃重點(diǎn) 運(yùn)用客戶(hù)的流動(dòng)資產(chǎn)或凈儲(chǔ)蓄設(shè)計(jì)出滿(mǎn)足財(cái)務(wù)目標(biāo)的具體建議方案 借助評(píng)估重點(diǎn)表 搭配相關(guān)計(jì)算式來(lái)完成財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū) 

第七章：理財(cái)規(guī)劃建議書(shū)（建議方案與具體理由）

 一、提撥緊急備用金

 二、準(zhǔn)備～保障規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表～保險(xiǎn) b保障需求一覽表 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)-保險(xiǎn)

 三、準(zhǔn)備～退休規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表～退休 b退休試算表 c養(yǎng)老費(fèi)用計(jì)算（復(fù)利現(xiàn)值、終值） d計(jì)算需準(zhǔn)備的退休金 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--養(yǎng)老

 四、準(zhǔn)備～子女教育規(guī)劃 子女教育金測(cè)算表（例表） 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)--子女教育金 準(zhǔn)備～購(gòu)（換）房、車(chē)規(guī)劃 a評(píng)估重點(diǎn)表 b評(píng)估重點(diǎn)表～購(gòu)(換)房、車(chē) 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)～購(gòu)房、車(chē) 

第八章：案例規(guī)劃總結(jié) 

一、協(xié)助執(zhí)行規(guī)劃

 二、追蹤結(jié)果 財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)的執(zhí)行狀況 A、建議書(shū)執(zhí)行 B、不完全執(zhí)行的原因 

第九章：財(cái)務(wù)規(guī)劃后續(xù)服務(wù)五項(xiàng)必需

 一、感謝

 二、持之以恒是成功的關(guān)鍵

 三、定期檢視與調(diào)整

 四、工作異動(dòng)與人生階段 

五、下一次檢視時(shí)間

 第十章：課程總結(jié)回顧