互聯(lián)網金融—企業(yè)主家庭財富管理與規(guī)劃                                               

★為什么中等收入階層容易陷入財務管理困境？

★為什么一些民營企業(yè)家在家族資產傳承上感到焦慮？ 

★為什么十年前非常輝煌的企業(yè)現(xiàn)在已銷聲匿跡？ 

 ★為什么十年前的一些千萬富翁現(xiàn)在卻欠債累累、久病臥床不起？ 

? 作為職業(yè)經理人，除了工薪收入之外，你其他的收入令你滿意嗎？ 

? 作為民企老總，你的企業(yè)資產是否可以隨時不縮水變?yōu)閭€人資產？ 

? 作為企業(yè)家，你還期望道聽途說去投資幫你擺脫企業(yè)財務危機嗎？ 

? 為什么我們要學習本課程 

? 在全球化時代，我們享受到了世界無疆界的無限商機 ，但同時也面對

殘酷的適者生存的競爭與挑戰(zhàn)。在知識資訊時期，不管是企業(yè)和個人都應  

該注重財務管理和規(guī)劃，如果個人財務管理不當就會直接牽連所經營的企    

業(yè)或者影響到家庭的生活質量。因此，提高財商能力，規(guī)劃個人資產配置，     

從個人和家庭來講，解決的是財富安全自由，以及生活質量能夠得到保障；   

從企業(yè)來講，使其健康全面發(fā)展，永葆長青。 

? 本專業(yè)課程收益 :

? ◎ 實現(xiàn)家庭財務目標需要合理配置資產； 

? ◎ 富人的錢是通過理財規(guī)劃才能源源不斷； 

? ◎ 輕松學會個人資產財富傳承子女名下； 

◎ 一生有尊嚴必須學會正確管理財富。 

? 培訓方式： 

? 本課程立足企業(yè)主或中等收入人士，就加強家庭財富管理進行的系統(tǒng)思考

和梳理，從實用實戰(zhàn)出發(fā)，以“WHY”解惑，更以“HOW”解決問題，以專

題演講、案例討論、互動問答、視頻播放和解析相結合，讓你帶著問題來，

帶著方法和答案走。

課程培訓時間：6-9小時 

參訓對象： 企業(yè)老總、高管、中層職業(yè)經理人、中等收入階層 

課程大綱： 

第一章  為什么要作理財規(guī)劃與資產配置

  ?  修好管道--增加財產性收入 

  ? 修管道----讓錢為我們工作生活 

第二章   為什么不愿意修管道？ （理財規(guī)劃）

  案例解析：

          負債人思維-- 

           我有房貸車貸，沒錢修管道 

       門外漢思維--- 

          修管道太繁瑣，賺點就行 ？ 

       企業(yè)主思維--- 

           我的企業(yè)這么大，不用修管道 

       法盲思維-- 

           我生意小，用不著修管道 

第三章 如何修管道？ 

? 理財規(guī)劃十大種類 圖示 

? 一、 去哪里？ 

? 短中長期的理財目標 

? 二、在哪里？ 

? 樣式：家庭簡易收支表 

? 樣式：家庭簡易資產負債表 

? 財務量化表是實現(xiàn)目標的基礎 

（案例） 

? 家庭收支分布狀況 

 家庭資產配置狀況 

 子女教育金學費測算案例 

三、如何去？ 

（一） 財務安全增值的六大方略 

   1、規(guī)避風險 

  2、家庭財務數據分析 

    Ⅰ調整前家庭資產狀況 

?   Ⅰ調整后家庭資產狀況 

?   Ⅱ調整前家庭收支狀況 

?   Ⅱ調整后家庭收支狀況 

  3、投資風險承受能力測試 

  4、資產合理配置 

  5、投資渠道適中 

  6、聘請專業(yè)的顧問 

（二）、全面規(guī)劃樣本 

       規(guī)避投資風險的案例 

      傳承資產的科學路徑 

（三）、規(guī)劃與不規(guī)劃的差距及利弊 

 第四章   利用法律保護資產

        一、中國遺產稅征收政策草案

              遺產稅與我們多遠？

        二、財產傳承

            如何傳承？       

           傳承資產的科學路徑

                案例解析

            訂立遺囑二三四

            財產保值演算表

           打破富不過三代魔咒捷徑

     總結回顧