課程特色： 近年赴美投資并購(gòu)企業(yè)實(shí)體的中國(guó)投資人已成熱潮，但渴望境內(nèi)開(kāi)放金融領(lǐng)域的中方投資人豈知開(kāi)銀行早在美國(guó)已是自由市場(chǎng)態(tài)勢(shì)。 如何滿(mǎn)足中國(guó)私營(yíng)進(jìn)入金融行業(yè)夙愿，赴美投資并購(gòu)成立銀行便成為捷徑，但面對(duì)浩如煙海的美國(guó)銀行法律這道天然屏障，認(rèn)識(shí)具體規(guī)定和操作程序，以幫助中國(guó)人赴美成立或并購(gòu)美國(guó)本土銀行，本課程將有撥云見(jiàn)霧之體驗(yàn)。 課程大綱： 赴美投資并購(gòu)私有銀行可行性 孫 毅 前言： 中國(guó)諸多企業(yè)領(lǐng)袖如馬云、王健林等都在渴望開(kāi)辦銀行，為何？銀行太賺錢(qián)！筆者一位曾經(jīng)的民生銀行高管告知，民生銀行由初期200億10年后發(fā)展到了20000億，民生銀行一個(gè)部門(mén)一年輕輕松松利潤(rùn)60個(gè)億！難怪吸引人。 2013年中國(guó)新政鼓勵(lì)民資進(jìn)入金融領(lǐng)域。2014年1月銀監(jiān)會(huì)宣布準(zhǔn)備發(fā)放3-5家私有銀行執(zhí)照，未來(lái)將采取成熟一個(gè)發(fā)放一個(gè)的措施。這給中國(guó)有意進(jìn)軍金融行業(yè)的企業(yè)家和投資人帶來(lái)了希望。 相比之下，美國(guó)的銀行具有成本低（美國(guó)平均中期貸款利率2.5-3.5%，中國(guó)6.15%），靈活運(yùn)作（市場(chǎng)化自由競(jìng)爭(zhēng)），監(jiān)管?chē)?yán)格（成立一家美國(guó)公司是公民的權(quán)利，但成立銀行接受政府監(jiān)管卻是法律規(guī)定）。 中國(guó)投資人要想在中國(guó)國(guó)有金融獨(dú)斷的田地里種糧食，何時(shí)才能實(shí)現(xiàn)美國(guó)全部是私有銀行4500家自由競(jìng)爭(zhēng)的局面？何時(shí)才能實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)化高效率低成本運(yùn)作？ 那么： 中國(guó)資本是否可以赴美投資成立銀行？ 中國(guó)公司是否可以并購(gòu)美國(guó)本土銀行？ 美國(guó)法律是否允許中國(guó)公司成立銀行？ 中國(guó)非金融企業(yè)是否可以成立美銀行？ 美國(guó)本土銀行是否可以境外吸儲(chǔ)放貸？ 華人美國(guó)銀行是否可以在華設(shè)立分行？ 存款是否可以享受美國(guó)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)？ 可行？ 美國(guó)銀行法明確規(guī)定中國(guó)人可以赴美投資成立和并購(gòu)私有銀行！ 第一部分，美國(guó)銀行法的主要內(nèi)容 第一條，《聯(lián)邦銀行法》(National Bank Act)，1863年。 第二條，《聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行法》（Federal Reserve Act），1913年。 第三條，《1933年銀行法》（Banking Act of 1933），1933年。 第四條，《1999年金融服務(wù)現(xiàn)代化法》（Financial Servives Modernization Act of 1999）。 第五條，《銀行控股公司法》（Bank Holding Company Act），1956年。 第六條，《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法》（Federal Deposit Insurace Act）。 第七條，《密克菲頓法》（McFadden Act），1927年。 第八條，《平等信貸機(jī)會(huì)法》（Equal Credit Opportunity Act）。 第九條，《房屋抵押貸款披露法》（Home Mortgage Disclosure Act）。 第十條，《社區(qū)再投資法》（Community Reinvestment Act）。 第十一條，《1978年國(guó)際銀行法》（International Banking Act of 1978）。 第十二條，《美國(guó)統(tǒng)一商法典》。 第十三條，《聯(lián)邦信用社法》，1970年。 第十四條，《銀行合并法》，1966年。 第二部分，美國(guó)銀行監(jiān)管體系 第一條， 美國(guó)銀行管理機(jī)構(gòu) 第二條，聯(lián)邦銀行管理分工 第三條，美國(guó)銀行監(jiān)管理念 第四條，美國(guó)銀行管理體系 第三部分，美國(guó)銀行機(jī)構(gòu)和實(shí)體 第一條，美國(guó)銀行概念 第二條，美國(guó)銀行與中國(guó)銀行的巨大差別。 第三條，美國(guó)銀行實(shí)體 第四部分，美國(guó)銀行的成立 第一條，成立公司與銀行的不同 第二條，選擇成立銀行的性質(zhì) 第三條，聯(lián)邦銀行注冊(cè)程序 第四條，州銀行注冊(cè)程序 第五條，聯(lián)邦儲(chǔ)蓄和貸款銀行成立 第六條，聯(lián)邦銀行注冊(cè)主管機(jī)構(gòu)的裁量權(quán) 第五部分，進(jìn)入美國(guó)銀行業(yè)的其他途徑 第一條，州銀行向聯(lián)邦銀行轉(zhuǎn)換。 第二條，聯(lián)邦銀行向州銀行轉(zhuǎn)換。 第三條，銀行控股公司 第六部分，美國(guó)銀行功能和限制 第一條，美國(guó)銀行作用-萬(wàn)能中介 第二條，銀行功能 第三條，投資 第四條，對(duì)銀行非投資業(yè)務(wù)的限制 第五條，對(duì)銀行貸款和存貸利率限制 第六條，銀行運(yùn)營(yíng)三法則。 第七部分，外資銀行進(jìn)入美國(guó)的形式。 第一條，聯(lián)邦注冊(cè)。 第二條，州注冊(cè)。紐約。 第三條，外資銀行與美國(guó)銀行的差別。 第四條，美國(guó)審批外資銀行進(jìn)入的考慮因素。 第五條，美國(guó)批準(zhǔn)外資銀行進(jìn)入的標(biāo)準(zhǔn)。 第六條，美國(guó)對(duì)外資銀行在美經(jīng)營(yíng)要求 第七條，目前在美的外資銀行 第八部分，美國(guó)政府對(duì)外資銀行的監(jiān)管 第一條，監(jiān)管外資銀行的法律體系 第二條，美國(guó)對(duì)外資銀行的監(jiān)管體系 第三條，美國(guó)現(xiàn)有法律對(duì)外國(guó)銀行的監(jiān)管缺陷。 第四條，美國(guó)國(guó)際銀行法與外國(guó)銀行保密法的沖突。 第五條，外資銀行管制的國(guó)際合作。 第九部分，美國(guó)銀行境外發(fā)展的法律管制 第一條，發(fā)展史 第二條， 美國(guó)對(duì)銀行海外分行的法律管制 第三條， 銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立海外分行的條件。 第四條， 美國(guó)銀行對(duì)其海外分行所承擔(dān)的責(zé)任。 第十部分，美國(guó)銀行整頓與關(guān)閉 第一條，整頓 第二條， 關(guān)閉和托管 講師介紹： 孫毅先生 海外投資及國(guó)際關(guān)系首席顧問(wèn) 中國(guó)中央企業(yè)海外并購(gòu)導(dǎo)師 美國(guó)政府全球商務(wù)服務(wù)成員 ESCROW MAR AMERICAN INC.首席執(zhí)行官 北京坤榮律師事務(wù)所高級(jí)合伙人 作為1986年聯(lián)合國(guó)FAO培訓(xùn)成員的孫毅先生，已經(jīng)是當(dāng)今中國(guó)最具價(jià)值的海外投融資和跨國(guó)并購(gòu)實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家。他曾任職跨國(guó)公司高管，熟知全球戰(zhàn)略和運(yùn)營(yíng)；在海外從事法務(wù)多年，精通中外差異化運(yùn)作；擁有多國(guó)商政渠道，為企業(yè)海外軟著陸鋪路；具備發(fā)達(dá)國(guó)家認(rèn)可的商業(yè)資質(zhì)，世界范圍合作信譽(yù)。 孫毅先生擅長(zhǎng)：海外并購(gòu)培訓(xùn)咨詢(xún)，中國(guó)企業(yè)“走出去”戰(zhàn)略規(guī)劃，跨境多元化投資及并購(gòu)顧問(wèn)，海外法務(wù)和商務(wù)談判支持，高端財(cái)富管理和移民等。經(jīng)典業(yè)務(wù)包括：央企海外并購(gòu)顧問(wèn)導(dǎo)師，境外落地投融資條件、激勵(lì)措施、薪資和稅務(wù)優(yōu)惠談判，瑞士銀行財(cái)富管理，世界品牌要約與交易，指導(dǎo)外籍成立美國(guó)本土銀行等。 孫毅先生的最新服務(wù)對(duì)象和業(yè)務(wù)包括：中國(guó)央企國(guó)家電網(wǎng)海外并購(gòu)培訓(xùn)，加拿大卡爾加里經(jīng)濟(jì)發(fā)展局企業(yè)投資合作，瑞士銀行財(cái)富管理，巴林理財(cái)和離岸稅務(wù)，美國(guó)21世紀(jì)房地產(chǎn)合作，2013中國(guó)離岸金融峰會(huì)主題演講嘉賓，首都律師培訓(xùn)導(dǎo)師。 字?jǐn)?shù)：2453 時(shí)間：20140130