中國(guó)政府正多管齊下抑制人民幣貶值預(yù)期，多家媒體報(bào)道稱，外管局近日緊急下發(fā)文件加強(qiáng)螞蟻搬家式購(gòu)匯管理。

路透午后援引兩位消息人士稱，外管局上海分局近日下發(fā)文件，要求區(qū)域內(nèi)銀行加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理，并接受外管局關(guān)于銀行辦理外匯業(yè)務(wù)過(guò)程真實(shí)性、合規(guī)性審核履行情況的專項(xiàng)核查。

他們指出，文件提示銀行加強(qiáng)外匯業(yè)務(wù)管理的內(nèi)容包括：加強(qiáng)對(duì)企業(yè)貨物、服務(wù)貿(mào)易購(gòu)付匯真實(shí)性核查，加強(qiáng)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)付匯管理等。

消息人士引述該文件表示，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)購(gòu)匯規(guī)模較大且增長(zhǎng)較快的企業(yè)等業(yè)務(wù)的真實(shí)性審核，防范企業(yè)開(kāi)展無(wú)真實(shí)背景的跨境套利行為；對(duì)于同一企業(yè)在短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬(wàn)美元付匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)該嚴(yán)格審核。

今天上午，新浪財(cái)經(jīng)援引據(jù)知情人士透露，外匯局上海分局下發(fā)通知加強(qiáng)銀行代客售付匯業(yè)務(wù)監(jiān)管。其中個(gè)人分拆購(gòu)匯被加強(qiáng)監(jiān)管受到了廣泛關(guān)注，外管局要求各家銀行對(duì)可能的分拆交易提高警惕，必要時(shí)拒絕購(gòu)匯申請(qǐng)。專家認(rèn)為，此項(xiàng)業(yè)務(wù)主要防范國(guó)內(nèi)資本快速外逃，對(duì)個(gè)人旅游等換匯影響不大。

根據(jù)外管局的規(guī)定，5個(gè)以上不同個(gè)人，同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)；個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲(chǔ)蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬(wàn)美元外幣現(xiàn)鈔；同一個(gè)人將其外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬等情況界定為個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

比如說(shuō)，小明打算在美國(guó)買房子，受困于每年5萬(wàn)美元的購(gòu)匯額度，因此發(fā)動(dòng)家里的親戚購(gòu)匯后電匯給他(同日、隔日或連續(xù)多日)。這樣就可能構(gòu)成了個(gè)人購(gòu)匯分拆交易，如果往前推算90日內(nèi)購(gòu)匯總金額超過(guò)等值20萬(wàn)美元，則小明就上了銀行的“關(guān)注名單”?？赡軙?huì)被暫停外匯交易及匯款。

外管局下發(fā)通知包括的內(nèi)容有：

1、加強(qiáng)企業(yè)客戶購(gòu)匯管理。

加強(qiáng)經(jīng)常項(xiàng)目購(gòu)付匯業(yè)務(wù)管理，包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和個(gè)人分拆與重復(fù)購(gòu)付匯管理。針對(duì)臨時(shí)客戶，特別是異地客戶加大審核力度，防范超出經(jīng)營(yíng)規(guī)模的不合理大額、高頻購(gòu)付匯。防范企業(yè)無(wú)真實(shí)背景的跨境套利交易。

2、加強(qiáng)服務(wù)貿(mào)易外匯審核

對(duì)于大額購(gòu)匯業(yè)務(wù)，應(yīng)審核合同、發(fā)票等內(nèi)容，對(duì)于同一企業(yè)短期內(nèi)向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬(wàn)美元付匯業(yè)務(wù)的要求嚴(yán)格審核。

3、加強(qiáng)個(gè)人分拆和重復(fù)購(gòu)匯管理

對(duì)811匯率改革以來(lái)累計(jì)大額頻繁購(gòu)付匯的用戶加強(qiáng)監(jiān)管。嚴(yán)格審核個(gè)人分拆購(gòu)匯狀況并不予辦理。

銀行應(yīng)當(dāng)每2個(gè)月審核一次分拆內(nèi)容，對(duì)前90個(gè)交易日，5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購(gòu)匯，購(gòu)匯總金額超過(guò)等值20萬(wàn)美元，并將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)，將納入關(guān)注名單。