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劉華鵬:2016年｜怎樣投資才不會(huì)變窮？

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2016-01-20 6132

當(dāng)一個(gè)國(guó)家人均GDP超過4000美元，會(huì)出現(xiàn)消費(fèi)和投資的結(jié)構(gòu)性巨變。中國(guó)在2010年達(dá)標(biāo)。從這一年開始，隨著中產(chǎn)階層的崛起，精神文化消費(fèi)首次超過物質(zhì)消費(fèi)增幅。服務(wù)業(yè)、文化產(chǎn)業(yè)增速在GDP增長(zhǎng)中領(lǐng)跑。

以電影票房為例，中國(guó)2014年增加36%，是GDP的5倍。另一個(gè)是收藏的全民熱興起。

有人將巴菲特的股市投資格言“別人貪婪時(shí)我恐懼，別人恐懼時(shí)我貪婪”搬到藝術(shù)品市場(chǎng)?，F(xiàn)在是否就是投資收藏的好時(shí)機(jī)？

根據(jù)雅昌藝術(shù)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)中心剛剛出爐的《中國(guó)藝術(shù)品拍賣市場(chǎng)2015年春拍報(bào)告》，2015年春拍中國(guó)藝術(shù)品總成交額約為244億元人民幣，為2011年以來最低谷，同比2014年春拍縮水27%。

目前中國(guó)人均GDP直奔8000美元而去，已經(jīng)擁有上億藏友。但業(yè)內(nèi)人士指出，由于缺乏法治，監(jiān)管體系不完善，贗品如云，騙子如云，藏友的投資權(quán)益很難得到有效維護(hù)，市場(chǎng)泡沫化趨勢(shì)明顯。

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而且最近兩年新成立的拍賣公司太多了，它們客戶不多，業(yè)務(wù)不熟，贗品泛濫?，F(xiàn)在生意難做，為了爭(zhēng)取客戶拍賣行還要提供酒店住宿，舉行一次拍賣會(huì)的費(fèi)用很高，所以我估計(jì)未來一兩年內(nèi)會(huì)有很多拍賣公司是要關(guān)門倒閉的，這個(gè)行業(yè)還要再來一次大洗牌。

所以送藏友一句圈內(nèi)行話：不冤不樂。也就是說，不計(jì)較金錢得失，只是喜歡，虧了心里也舒坦，你就入市吧。

黃金值得擁有嗎？分析師們說,黃金被許多投資者視為抗通脹的武器,但其實(shí)也能用來對(duì)付通縮。政府往往印更多的鈔票來應(yīng)對(duì)通縮擔(dān)憂,從而引發(fā)未來的通脹恐懼,推動(dòng)黃金價(jià)格上漲。

根據(jù)世界黃金學(xué)會(huì)報(bào)告《黃金投資者：風(fēng)險(xiǎn)管理與資本保值》顯示，黃金價(jià)格的走勢(shì)一直獨(dú)立于其他資產(chǎn)價(jià)值的變化。這意味著，相對(duì)其他理財(cái)形式，貴金屬投資體系更獨(dú)立，走勢(shì)更易預(yù)測(cè)，風(fēng)險(xiǎn)也更低。

“黃金與其他資產(chǎn)關(guān)聯(lián)性不高，”世界銀行拉美和加勒比海地區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家奧古斯托?托雷在IMF2015利馬年會(huì)上表示，“建議投資者在資產(chǎn)配置里面，黃金投資比重占到10%到15%，來多元化其投資組合并對(duì)沖貨幣風(fēng)險(xiǎn)?！?/span>

誠(chéng)然，由于貴金屬投資市場(chǎng)化和規(guī)范化的步伐相對(duì)較慢，限制了其在我國(guó)投資者視野中的曝光率。但事實(shí)上，黃金白銀投資在國(guó)外是很主流的投資品，與股票、債券和外匯，為公認(rèn)的“四大主流投資商品”。黃金的價(jià)格走向，也與道瓊斯指數(shù)和石油價(jià)格的變化地位相當(dāng)，一直牽動(dòng)著全世界投資者的心。

美元升值所帶來的資產(chǎn)收益也已受到各方關(guān)注。

中投董事長(zhǎng)丁學(xué)東表示，未來幾年美國(guó)經(jīng)濟(jì)將表現(xiàn)搶眼?！懊绹?guó)經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇速度超出了許多人的預(yù)期，美國(guó)仍將是全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的頭號(hào)引擎?！?/span>

此外，隨著投資升值、移民、子女教育等需求不斷上升，美國(guó)地產(chǎn)配置備受關(guān)注。當(dāng)前，全美平均房?jī)r(jià)仍然比2006年6月最高點(diǎn)低28%。

以國(guó)內(nèi)某投資美國(guó)的房產(chǎn)基金為例，其產(chǎn)品擬購(gòu)入資產(chǎn)價(jià)格與現(xiàn)在市場(chǎng)價(jià)格相比存在7%～10%的折扣,與資產(chǎn)峰值比存在30%的折扣。在美國(guó)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇周期投資房產(chǎn)，有利于租金增長(zhǎng)和價(jià)值提升，預(yù)計(jì)目標(biāo)年平均凈回報(bào)為15%左右。

不過，需要指出的是，即使伴隨著貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)的硝煙，這個(gè)時(shí)代留給普通人的投資空間也并不寬廣。正如研究經(jīng)濟(jì)理論的薩繆爾森曾在他的著作《經(jīng)濟(jì)學(xué)》中所提醒的：不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里。

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