本課程藉由掌握超高凈值富人的性格特質(zhì)及理財行為以有效達成營銷目標

透視中國超高凈值富人的密碼

第一部份  中國超高凈值客戶市場分析

          1 超高凈值客戶的定義

          2 中國超高凈值人群構(gòu)成

          3 中國超高凈值人群區(qū)域分布     

          4 中國超高凈值人群財富變化趨勢

第二部份  中國超高凈值人群特征

           1 超高凈值個人基本特征                                      

          2 超高凈值人群自營公司基本特征

          3 中國超高凈值人群對經(jīng)營環(huán)境的看法

          (分組討論):你所認識的超高凈值客戶的特征

第三部份   超高凈值人群投資心態(tài)及投資行為

          1 實業(yè)投資受到富人的關注

          2 財富傳承成為重要財富目標

          3 境外投資目的從“分散風險”往“主動尋求收益”轉(zhuǎn)變

          4 偏好以客戶經(jīng)理溝通為代表的線下服務渠道

          5 超高凈值人群投資風險偏好

          6超高凈值人群資產(chǎn)配置比例趨勢

          (分組討論): 超高凈值人群投資心態(tài)的分析

第四部份  中國超高凈值人群最關注的非金融需求

          1 非金融服務的主要需求

          2 健康需求

          3 家族傳承需求

          4 慈善需求

          (分組討論):如何設計讓超高凈值富人心動的增值服務

第五部份   富人的心理學研究

          1 為何要了解富人心理學

　       2 富人九大類型分析

             (1)資產(chǎn)配置重視程度

             (2)投資偏好

             (3)產(chǎn)品匹配分析

          3 富人人格的辨識

          4 如何與富人順利溝通

           (分組討論): 如何讓超高凈值富人提高不動產(chǎn)投資比例

第六部份   以資產(chǎn)配置為核心的超高凈值客戶服務模式

           1. 何謂資產(chǎn)配置?

           2. 投資中的幾個重要概念

           3. 不同資產(chǎn)類別的歷史投資風險及收益

           4. 資產(chǎn)配置的重要性

            5. 資產(chǎn)配置的原則及方法

            6. 金融商品內(nèi)嵌的資產(chǎn)配置營銷新模式

            7.  以資產(chǎn)配置模式開發(fā)與服務高凈值客戶的四大步驟

                (1). 客戶需求分析與投資目標設定

                (2). 執(zhí)行資產(chǎn)配置

                (3). 投資建議書的制作及提交

                (4). 定期檢視理財進度

            (案例演練): 如何幫超高凈值客戶制作投資建議書