全球銀行業(yè)目前著力最深的重點業(yè)務就是財富管理,在後金融海嘯時代,高資產客戶理財心態(tài)普遍趨於保守,如何運用專業(yè)的財務規(guī)劃及資產配置的程序,與客戶做深度的溝通後,將合適的金融產品配置在客戶的投資組合中,才是提高銀行競爭力並贏得客戶長期信賴及高滿意度的最佳財富管理模式. 本課程介紹臺灣銀行同業(yè)財富管理的實務,藉由案例說明及演練使學員熟悉專業(yè)的財富管理服務方法,讓學員能掌握目前全世界財富管理同業(yè)的專業(yè)服務狀況,有效提升個人的專業(yè)水平及客戶的滿意度,並能馬上應用在工作上,達到即學即用的效果. 《借鏡臺灣經驗提升銀行財富管理實戰(zhàn)技能》 課程對象：理財經理，理財團隊負責人，公司相關管理人員等 課程收益： 1、掌握財富管理的關鍵要點與發(fā)展趨勢 2、掌握財富管理的實施路徑與具體操作 3、掌握資產配置的基本原則與實施要點 4、掌握各類客戶的基本分類、客戶特征與資產配置要點 6、掌握不同財富管理需求背景下的客戶資產配置方案設計要點 7、掌握客戶綜合分析基礎上的資產配置方案設計與實施要點 8、掌握客戶資產配置方案的調整與完善技巧 9、掌握各類客戶的資產配置建議書的設計與實施 課程時數：2天 授課方式：理論講授、案例研討、學員討論 課程大綱： 第一部分 財富管理到底是什么? 1.一般人的誤解 2.財富管理的定義 3.財富管理的對象 4.財富管理的收入來源 5.臺灣財富管理的核心經營模式 6.全球頂尖財富管理銀行實務 第二部分 臺灣銀行業(yè)財富管理業(yè)務的演進史 1.混屯萌芽期—服務為導向的傳統(tǒng)分行 2.百花齊放期—產品為導向的財富管理 3.火煉真金期—客戶需求為導向的財富管理 4.信心重建期—金融海嘯后進化版的財富管理 5.境外銀行單位(OBU)業(yè)務松綁后的財富管理新形勢 第三部分 認識尊貴的高資產客戶(KYC)--管理財富前,先了解有錢人 1.高資產客戶的資產配置 2.高資產客戶選擇財富管理銀行的因素 3.高資產客戶獲取財富管理信息的管道 4.高資產客戶需要何種理財專員 5.高資產客戶需要一站式服務 6.高資產客戶境外金融服務需求 7.演練:客戶需求的深度探索 第四部分 成功的財富管理業(yè)務經營之道—案例說明:中國信托銀行 1.三個最佳堅持3 Bests (1). Best people (2). Best product (3). Best solution 2. 客戶關系管理(CRM) 3. 多重渠道的服務(Multi- Channel Delivery) 4. 其他成功案例探討交流(國泰世華銀行、臺新銀行…) 第五部分 以資產配置為核心的財富管理模式 1. 何謂資產配置? 2. 多種資產類別的投資 3. 資產配置的原則及方法 4. 資產配置的各種實務運用模式 5. 資產配置的原則及方法 6. 全新的財富管理營銷流程的規(guī)劃設計 7. 如何以資產配置模式銷售產品的步驟 (1). 確定客戶風險屬性的量化數據 (2). 界定大類資產的分布比例 (3). 客觀評估大類資產的配置趨勢 (4). 依據資產配置比例與券商產品匹配 (5). 資產配置建議書的制作及提交 (6). 定期追蹤及修正 8. 滿意的客戶才是財富管理部門長期獲利的保證 9. 演練:以資產配置模式進行財富管理 第六部分 財富管理業(yè)務的風險管理 1.產品面的風險 2.不當銷售的風險 3.客戶適格性風險 4.系統(tǒng)作業(yè)面風險 5.法律面的變動風險 6.演練:如何防止及處理業(yè)務風險 第七部分 財富管理業(yè)未來面臨的新挑戰(zhàn) 1.人才的培育升級 2.產品的多樣變化 3.客戶需求的再細分 4.系統(tǒng)的升級精進 5.國際化的開拓競爭