中國式銀行家（2天）

(從行長到銀行家)

                 ----商業(yè)銀行現(xiàn)實與未來的選擇與發(fā)展

課程背景

  中國崛起是必然趨勢，中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整是必然選擇，商業(yè)銀行如何從行長(包含行長以上)向銀行家轉(zhuǎn)變是商業(yè)銀行現(xiàn)實向未來過度的關(guān)鍵，為此本課程將立足現(xiàn)實的狀況以及對未來的研判研發(fā)的課程，涉及到中國崛起的戰(zhàn)略選擇、經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的進程、金融新競爭關(guān)系、

傳統(tǒng)利潤與新利潤結(jié)構(gòu)、匯率利率下的敞口管理、敞口企業(yè)結(jié)構(gòu)與發(fā)展、收入結(jié)構(gòu)與信貸、金融爭奪空間、產(chǎn)業(yè)行業(yè)與銀行發(fā)展、金融意識與消費行為演變等，本課程立足中國國情，將中國傳世哲學(xué)進行融通為中國行長及行長以上人員向銀行家轉(zhuǎn)變助力，適應(yīng)未來金融行業(yè)的發(fā)展。

課程綱要

第一篇 外觀

引言:不外觀者、不知勢。怠勢者，汰之。故知勞而不知覺者，危之。

一、觀勢

1、國際政治經(jīng)濟形勢對銀行業(yè)的影響

2、中國走向世界的經(jīng)濟選擇對銀行的影響

3、區(qū)域經(jīng)濟的定位與選擇與業(yè)務(wù)選擇

二、立角——競爭維度

1、生存空間

2、維度的選擇與業(yè)務(wù)發(fā)展

3、互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行的競合

三、跨域

1、人口流動與結(jié)構(gòu)對銀行業(yè)務(wù)的影響

2、跨產(chǎn)業(yè)知識與銀行視角

3、跨國影響對銀行業(yè)務(wù)的影響

4、跨識如何在服務(wù)層面進行與時俱進

四、水勢——貨幣與銀行

1、貨幣與貨幣政策

2、匯率變動下銀行的應(yīng)對策略

3、利率變動下的銀行應(yīng)對策略

4、央行的選擇下商業(yè)銀行應(yīng)對策略

5、透視貨幣流動與循環(huán)下的銀行選擇

6、財政政策下的銀行利潤取向

五、順勢——崛起時代的銀行

1、大國崛起與金融選擇

2、銀行、資本、企業(yè)銀行如何面對存款下降的難題

3、崛起時代銀行需要注意的問題

第二篇 入定

引言：價值不是你在哪？而是你想去哪？不是頂而不動，而是誰在動！

一、戰(zhàn)略新定位

1、銀行戰(zhàn)略視角

2、銀行如何防范戰(zhàn)略誤區(qū)

二、轉(zhuǎn)型路徑選擇

1、戰(zhàn)略再定位與轉(zhuǎn)型路徑選擇

2、銀行戰(zhàn)略邊界與指向選擇

三、導(dǎo)引與轉(zhuǎn)型控制

1、戰(zhàn)略引導(dǎo)與團隊結(jié)構(gòu)

2、轉(zhuǎn)型與控制步驟

第三篇 建構(gòu)

引言：水遇寒則銳，遇暖而柔。

一、戰(zhàn)略配稱

1、銀行戰(zhàn)略配稱的邏輯

2、銀行戰(zhàn)略配稱的設(shè)計

二、重構(gòu)

1、團隊結(jié)構(gòu)與把握市場新機會

2、盈利性團隊的建設(shè)與改造

3、育而后立——未來不同崗位的知識結(jié)構(gòu)

第四篇 激活

引言：主觀能動在于激，客觀而動在于制。

一、啟賢

1、如何打造服務(wù)型團隊

2、如何打造啟動市場的團隊路徑

二、立將

1、如何選擇和打造利潤型領(lǐng)導(dǎo)者

2、利潤攻擊型領(lǐng)導(dǎo)的打造與識別

三、爾為

1、領(lǐng)導(dǎo)者如何做好無言的激勵

2、領(lǐng)導(dǎo)行為修正

第五篇鋒線

引言：謀在營帳而帷幄千里，成敗與鋒線之間。

一、     結(jié)構(gòu)

1、數(shù)據(jù)分析與利潤產(chǎn)生定位

2、一線員工團隊結(jié)構(gòu)與配合

3、知識與能力重塑

二、變化

1、傳變而路通利潤接觸面選擇

2、盈利鋒線變化與服務(wù)利潤外溢

3、鋒線的動態(tài)平衡

三、導(dǎo)向

1、頂層設(shè)計與指令管理

2、戰(zhàn)術(shù)的選擇與競爭

3、育兵與即戰(zhàn)力的培養(yǎng)

第六篇駕馭

引言：預(yù)成大事者，必選造輿、控輿、而后馭人。

一、     控輿

1、輿論的創(chuàng)造

2、輿論的控制

3、輿論引導(dǎo)

二、馭人

1、觀人

2、識人

3、馭人

第七篇內(nèi)變

引言:外變而內(nèi)怠，自損。內(nèi)變而應(yīng)，勝道！

一、貸款經(jīng)營

1、客戶變化

2、貸款結(jié)構(gòu)

3、貸款與銀行服務(wù)模式

二、存款經(jīng)營

1、存款的創(chuàng)造

2、存款管理

3、銀行現(xiàn)金管理

三、利潤模式重構(gòu)——如何應(yīng)對存貸下降

1、利潤結(jié)構(gòu)演變

2、利潤結(jié)構(gòu)調(diào)整

第八篇知止

引言：高而不實，必衰；不知止者，必返。

一、經(jīng)濟周期

1、經(jīng)濟周期變化

2、經(jīng)濟周期與問題貸款識別

二、戰(zhàn)略預(yù)警

1、風(fēng)險管理

2、風(fēng)險管理的外延

三、風(fēng)險發(fā)展與預(yù)防

1、風(fēng)險產(chǎn)生

2、風(fēng)險與處理

第九篇 取未

引言：興衰更迭是基本，執(zhí)興抑衰是核心

一、投行

1、債轉(zhuǎn)股

2、資產(chǎn)證券化

3、中國商業(yè)銀行的兼并購

二、新結(jié)構(gòu)主義

1、現(xiàn)行商業(yè)銀行架構(gòu)

2、以利潤為前提的架構(gòu)

三、創(chuàng)新驅(qū)動

1、創(chuàng)新驅(qū)動在中國

2、創(chuàng)新驅(qū)動銀行應(yīng)對

第十篇 外攻

引言：文攻武守、營而動、銷而準(zhǔn)

一、邊界延伸

1、資本多元化

2、銀行服務(wù)外延

3、跨國思考

二、營銷新思考

1、購買力的識別

2、客戶期待的金融服務(wù)

第十一篇內(nèi)守

引言：河中有網(wǎng)，觀水擇漁

一、時間管理與利潤時間預(yù)判

1、利潤時間預(yù)判的方法

2、還款能力與時間預(yù)判

3、以還款為前提的貸款跟蹤與管理

二、工作流與效能

1、銀行工作流動

2、銀行工作從效率向效能轉(zhuǎn)變

提醒：本課程內(nèi)容根據(jù)國家經(jīng)濟、政策、金融隨時變動，預(yù)約請請?zhí)崆罢n程內(nèi)容將根據(jù)不用所在地和不同性質(zhì)的銀行進行內(nèi)容調(diào)整。

陳擇華

(金融銀行版)

北京大學(xué)交易成本經(jīng)濟學(xué)研究室主任，北京大學(xué)中國地方政府發(fā)展與改革研究中心副主任，國家治理協(xié)同創(chuàng)新中心研究員，中關(guān)村產(chǎn)融促進會學(xué)術(shù)委員會執(zhí)行主任，企業(yè)研究雜志特約撰稿人,中國注冊管理會計師主講、中科院國資聯(lián)合學(xué)院首席專家，知識生產(chǎn)與分配領(lǐng)域研究專家

社會職務(wù)：中國管理研究院知識研究所所長、中國（建設(shè)部）金屬結(jié)構(gòu)協(xié)會培訓(xùn)部顧問、中國醫(yī)藥商會特聘專家。

曾任職：香港斯徳朗窗業(yè)集團首席運營官兼首席知識官、深圳大旗投資咨詢有限公司

CEO兼職利潤咨詢師。

研究領(lǐng)域：交易成本經(jīng)濟學(xué)、利潤管控、金融理財，知識生產(chǎn)與輸出，戰(zhàn)略管理、中國企業(yè)管理問題、企業(yè)生命周期、企業(yè)設(shè)計學(xué)、人力資本與知識采購等領(lǐng)域

課程特色：

根據(jù)金融銀行所在的區(qū)域經(jīng)濟環(huán)境以及客戶相關(guān)領(lǐng)域進行全方位的分析，不停留在理論層面，并在課后給予一定的建議。

主講課程：互聯(lián)網(wǎng)金融、空間競爭下的金融行業(yè)發(fā)展、宏觀經(jīng)濟金融形勢發(fā)展與挑戰(zhàn)。

服務(wù)過客戶（部分有特性）:

1、    

某省建行行長班：當(dāng)前政治經(jīng)濟形勢分析與應(yīng)對策略，以貸款償還為目的的分析

2、    

某市工行咨詢：區(qū)域產(chǎn)業(yè)情況與利潤結(jié)構(gòu)分析，以銀行業(yè)競爭為視角分析

3、    

陜西省農(nóng)信社全省行長班：“一帶一路”_機遇與挑戰(zhàn)，五期連訓(xùn)。以戰(zhàn)略取向、競爭、風(fēng)險為視角

4、    

江蘇省農(nóng)商行新常態(tài)下的銀行應(yīng)對策略現(xiàn)在已連續(xù)六期

5、    

安徽省農(nóng)商行當(dāng)前經(jīng)濟形勢金融政策預(yù)判與銀行機遇與挑戰(zhàn)連續(xù)12期

6、    

某市中國銀行定向班：當(dāng)?shù)禺a(chǎn)業(yè)形勢與銀行業(yè)發(fā)展分析，定向設(shè)計。以工業(yè)發(fā)展對銀行的沖擊為視角。

7、    

某省金融辦培訓(xùn)班：現(xiàn)階段金融發(fā)展方式與博弈。以互聯(lián)網(wǎng)金融為視角

8、    

某省互聯(lián)網(wǎng)金融班論壇：以互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展與以實促融形勢下的發(fā)展形勢，以現(xiàn)場案例分析為主

9、    

某自治區(qū)農(nóng)行客戶培訓(xùn)班：當(dāng)前經(jīng)濟金融形勢下的企業(yè)應(yīng)對策略,以企業(yè)金融、戰(zhàn)略為視角

10、  

北京某控股集團培訓(xùn)班：當(dāng)前經(jīng)濟金融形勢下的投資策略，從以融促實轉(zhuǎn)變展開。

11、  

某省銀監(jiān)會：銀行高管宏觀經(jīng)濟與金融銀行轉(zhuǎn)型2期

12、  

江蘇省農(nóng)商行科學(xué)定位與戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型連續(xù)7期

13、  

中國農(nóng)業(yè)銀行天津分行利率市場化下的銀行應(yīng)對策略，互聯(lián)金融與商業(yè)銀行競爭與合作

14、  

中國銀行廣東省分行供給側(cè)下的商業(yè)銀行應(yīng)對策略

上述為定制化的課程