一、中小微企業(yè)融資面臨的誤區(qū)與困境

1.企業(yè)內(nèi)部的誤區(qū)

  (1)缺乏融資規(guī)劃

  (2)缺乏有效包裝

  (3)忽視企業(yè)內(nèi)部管理和商業(yè)模式的設(shè)計

2.企業(yè)外部的困境

  (1)資本市場不健全

  (2)融資中存在大量潛規(guī)則

3.融資的風(fēng)險控制方法對中小微企業(yè)不利

二、企業(yè)融資的五種途徑

 1、企業(yè)內(nèi)部融資

  (1)員工持股

  (2)員工借款

  (3)員工辦會員卡

 2、政府融資

  (1)政府扶持資金

  (2)政府貼息貸款

  (3)政策性持股

 3、市場融資

 (1)會員卡

 (2)產(chǎn)消合一模式

 (3)消投合一模式

 4、債權(quán)融資

 (1)銀行貸款

 (2)民間拆借

 (3)信托、基金等

 5、股權(quán)融資

 (1)、協(xié)議轉(zhuǎn)股

 (2)、PE & VC

 (3)、掛牌上市                                               

三、健全的多層次資本市場

1、多層次資本市場的結(jié)構(gòu)內(nèi)容

(1)一板市場

(2)二板市場

(3)三板市場

2、多層次資本市場的結(jié)構(gòu)特點

(1)美國資本市場體系的結(jié)構(gòu)特點

(2)日本和英國資本市場體系的結(jié)構(gòu)特點

(3)中國資本市場體系的結(jié)構(gòu)特點

四、中小微企業(yè)如何在場外資本市場（新三板）融資

1、場外資本市場的特點

(1)、場外交易市場是一個分散的無形市場。

(2)、場外交易市場的組織方式采取做市商制。

(3)、場外交易市場是一個擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機構(gòu)的市場，以未能在證券交易所批準(zhǔn)上市的股票和債券為主。

(4)、場外交易市場是一個以議價方式進行證券交易的市場。

(5)、場外交易市場的管理比證券交易所寬松。

2、場外資本市場掛牌的條件

(1)門檻低，不設(shè)財務(wù)指標(biāo)要求：

(2)、業(yè)務(wù)基本獨立，具有持續(xù)經(jīng)營能力；

(3)、不存在顯著的同業(yè)競爭、顯失公允的關(guān)聯(lián)交易、額度較大的股東侵占資產(chǎn)等損害投資者利益行為。

(4)、在經(jīng)營管理上具備風(fēng)險控制能力；

(5)、治理結(jié)構(gòu)健全，運作規(guī)范；

5、股份發(fā)行、轉(zhuǎn)讓合法規(guī)；

6、非貨幣出資存續(xù)1年；

三、場外資本市場掛牌的程序

1、股改審計

2、策劃包裝

3、審核掛牌；

4、交易融資

5、轉(zhuǎn)板退市

二、什么是路演，路演的類型

1、路演的價值與作用

2、什么是路演？

3、路演的類型（融資路演、招商路演、營銷路演）

三、路演商業(yè)計劃書的內(nèi)容

1、公司愿景、目標(biāo)與使命

2、公司的市場定位、消費者定位

3、市場容量與市場前景

4、獨特的商業(yè)模式

5、融資計劃與風(fēng)險管控

6、管理模式與團隊建設(shè)

四、模擬融資路演

     從報名參加模擬路演的企業(yè)中挑選3-5家企業(yè)進行模擬融資路演（路演對象主要是面對投資機構(gòu)進行股權(quán)融資與債權(quán)融資），每家企業(yè)演講時間15分鐘，投資機構(gòu)提問與點評5分鐘，共20分鐘。

     對參加模擬路演的企業(yè)進行一對一地進行全方位路演指導(dǎo)，針對投資亮點、行業(yè)分析、市場分析、公司概況、核心競爭力、發(fā)展規(guī)劃、商業(yè)模式、融資計劃、財務(wù)數(shù)據(jù)等各個方面進行展示，讓企業(yè)項目清楚地表達出自身優(yōu)勢，以吸引更多投資機構(gòu)關(guān)注。