商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案

一、師資介紹

楊長漢  banker10@163.com  微信cufeyang

微博https://blog.sina.com.cn/u/1001385063

中央財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院https://bs.cufe.edu.cn/info/1064/1931.htm  

中央財經(jīng)大學(xué)MBAhttps://mba.cufe.edu.cn/info/1025/6307.htm

[任職機構(gòu)］ 中央財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院暨MBA教授。中央財經(jīng)大學(xué)銀行業(yè)研究中心研究員、中央財經(jīng)大學(xué)證券期貨研究所研究員?！白钍軞g迎的MBA教師”、“最佳案例教學(xué)獎”、“MBA優(yōu)秀論文指導(dǎo)教師獎”、全國工商管理碩士教育指導(dǎo)委員會“全國百篇優(yōu)秀管理案例獎”獲得者。

[學(xué)歷職稱］ 金融學(xué)博士、教授。學(xué)術(shù)專著兩部、主編三部、譯著兩部、參編大學(xué)教材《證券投資學(xué)》和《商業(yè)銀行管理》、編著著作兩本、部委優(yōu)秀論文獎一次、全國百篇優(yōu)秀管理案例一次、在《管理世界》《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》《新理財》《宏觀經(jīng)濟研究》《金融時報》《中國證券報》《證券時報》《上海證券報》《證券日報》《首席財務(wù)官》等報刊發(fā)表了大量金融證券和企業(yè)年金養(yǎng)老金相關(guān)論文。出版有關(guān)金融證券、企業(yè)年金、企業(yè)年金養(yǎng)老金社保基金專著15本。參與國家及部委課題數(shù)項。

[講授課程］ 1991年以來參與金融研究和服務(wù)，為各大銀行和金融機構(gòu)提供大量培訓(xùn)、課題研究、咨詢顧問服務(wù)。課程包括商業(yè)銀行管理、證券投資、企業(yè)年金、養(yǎng)老金金融、公司財務(wù)等。

[培訓(xùn)客戶］ 中國工商銀行、中國建設(shè)銀行、中國銀行、光大銀行、民生銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行、招商銀行、平安銀行、南方基金公司、富國基金公司、海富通基金公司、嘉實基金公司、廣發(fā)基金公司、中信信托公司、華寶信托公司、美國普信金融集團T. Rowe Price、中國人壽養(yǎng)老保險公司、中國人保資產(chǎn)管理公司、太平養(yǎng)老保險公司、平安養(yǎng)老保險公司、長江養(yǎng)老保險公司、泰康養(yǎng)老保險公司、方正證券公司、廣發(fā)證券公司、中信證券公司、國家電網(wǎng)總公司、中國石化總公司、沈陽飛機工業(yè)集團、中國建筑總公司、西安飛機工業(yè)集團、北京控股公司等。

二、培訓(xùn)目標(biāo)及成果

進一步鞏固、加深商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)知識的理解及實際工作中的運用，提升各級業(yè)務(wù)人員及管理人員的專業(yè)素養(yǎng)和市場拓展能力。

三、課程方案設(shè)計

1、存款業(yè)務(wù)：框架為銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)發(fā)展形勢、傳統(tǒng)存款業(yè)務(wù)、創(chuàng)新存款業(yè)務(wù)，結(jié)合存款流失、存款業(yè)務(wù)營銷等業(yè)務(wù)重點探討。

2、貸款業(yè)務(wù)：框架為銀行業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展形勢、貸款管理、貸款與其他業(yè)務(wù)聯(lián)動等，結(jié)合貸款風(fēng)險管理、貸款業(yè)務(wù)營銷等業(yè)務(wù)重點探討。

3、中間業(yè)務(wù)：框架為支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)、銀行卡、銀行理財?shù)?。結(jié)合中間業(yè)務(wù)市場營銷等業(yè)務(wù)重點探討。

4、零售金融:個人金融、中小企業(yè)金融、普惠金融

5、公司金融：大客戶金融服務(wù)及其市場營銷

6、金融混業(yè)與交叉銷售。

 商業(yè)銀行傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)培訓(xùn)方案（楊長漢老師）

 1天

 一、商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)及其市場營銷

 ①*引導(dǎo)案例：余額寶與銀行存款流失及回流

 ②銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)發(fā)展對比

 ③本銀行存款業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

 ④商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù)市場營銷

 二、商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)及其市場營銷

 ①*案例討論：某銀行與某企業(yè)的200億的戰(zhàn)略合作

 ②銀行業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展對比

 ③本銀行貸款業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

 ④商業(yè)銀行貸款業(yè)務(wù)市場營銷

 三、商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)及其市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展對比

 ③本銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

 ④商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)市場營銷

 四、商業(yè)銀行零售金融業(yè)務(wù)與市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業(yè)零售金融業(yè)務(wù)發(fā)展對比

 ③本銀行零售金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

 ④商業(yè)銀行零售金融業(yè)務(wù)市場營銷

 五、商業(yè)銀行公司金融業(yè)務(wù)及其市場營銷

 ①*案例討論：表外信貸

 ②銀行業(yè)公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展對比

 ③本銀行公司金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r

 ④商業(yè)銀行公司金融業(yè)務(wù)市場營銷

 六、金融綜合化經(jīng)營與交叉營銷

 ①銀行金融供給：金融混業(yè)

 ②銀行業(yè)務(wù)交叉營銷

 ③“銀-政-企”戰(zhàn)略合作

 ④*小組討論：如何看待銀監(jiān)會“商業(yè)銀行七不準(zhǔn)”？

四、培訓(xùn)流程

提前15天確定師資和課程。當(dāng)天進行面授培訓(xùn)。學(xué)員培訓(xùn)課兩天后把作業(yè)交給所在單位培訓(xùn)管理人員并予以評價。

五、培訓(xùn)方式

面授+課堂討論+實務(wù)案例

六、時間進度安排

七、各分時段的工作內(nèi)容介紹

上午9：00-12：00  存款與貸款

銀行業(yè)存款、貸款、中間業(yè)務(wù)各約50分鐘。

下午2：00-5：00  中間業(yè)務(wù)與混業(yè)經(jīng)營

零售金融、公司金融與混業(yè)經(jīng)營各約50分鐘。

八、培訓(xùn)考核方式

考勤、課堂互動記錄、小組討論記錄、課后作業(yè)