隨著金融體制改革的不斷深化，商業(yè)銀行的家數(shù)越來越多，監(jiān)管也越來越嚴。而，商業(yè)銀行為了實現(xiàn)其經(jīng)營目標，必定要遵循一定的法規(guī)和制度要求，在日常展業(yè)中，稍有違背或偏離，就構(gòu)成了合規(guī)風險。且，目前少數(shù)極端分子，總是盯著銀行的漏洞伺機做案，銀行面臨著內(nèi)部人做案、外部人做案、內(nèi)外勾結(jié)做案等復(fù)雜的案防形式。如何將合規(guī)風險與案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)，從而為商業(yè)銀行的安全運行提供保障，創(chuàng)造更多的價值，是設(shè)立本課程的出發(fā)點。

課程大綱

第一講：明確環(huán)境

1. 商業(yè)銀行目前面臨的風險防控環(huán)境是怎樣的？ （例：1206案件等）

2. 如此的風險防控環(huán)境，給商業(yè)銀行帶來了哪些壓力？（學員互動）

3. 如何排解這些壓力? （學員互動）

第二講：知道隱患

一、人員方面的風險隱患

1. 思想的復(fù)雜化（學員互動，例：某銀行柜員向柜臺外扔錢案）

2. 追求的個性化（學員互動舉例）

3. 行為的極端化（例：網(wǎng)上賭博）

二、規(guī)章制度方面的風險隱患

1. 內(nèi)部規(guī)章制度是否貫徹了法律法規(guī)的要求?（例：人民幣賬戶管理辦法）

2. 內(nèi)部規(guī)章制度是否存在漏洞？ （學員互動）

3. 存在的漏洞會產(chǎn)生哪些風險隱患，如何堵塞漏洞？（學員互動）

三、業(yè)務(wù)方面的風險隱患

1. 一線人員處理業(yè)務(wù)的流程中隱含著哪些風險隱患?

（學員互動，例面談面簽）

2. 處理這些風險隱患的方式方法？ （學員互動）

3. 如何監(jiān)督這些風險隱患的防控是否到位？（學員互動）

第三講：防控隱患

一、人員的防控

1. 思想品德塑造（學員問答互動）

2. 人盯人（學員問答互動）

3. 分級家訪（學員問答互動）

4. 管住員工8小時以外的行為（學員問答互動）

二、制度的防控

1. 全面貫徹落實國家法律法規(guī)（學員問答互動）

2. 主動發(fā)現(xiàn)并彌補法規(guī)漏洞（學員問答互動）

3. 將法規(guī)制度要求鑲嵌于業(yè)務(wù)系統(tǒng)之中（學員問答互動）

4. 定期梳理完善制度流程（學員問答互動）

三、執(zhí)行的防控

1. 完善有效的崗位職責（學員問答互動）

2. 完善有效的制度流程（學員問答互動）

3. 明確流程中各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風險點（學員問答互動）

4. 各崗位的防控（學員問答互動）

4.1基層崗位的防控