模塊1：供應(yīng)鏈金融盡調(diào)基礎(chǔ)

1.1 供應(yīng)鏈金融與盡調(diào)的關(guān)系

供應(yīng)鏈金融的業(yè)務(wù)模式分類（應(yīng)收賬款融資、存貨融資等）

盡調(diào)在風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)與業(yè)務(wù)決策中的作用

1.2 盡調(diào)全流程概覽

項(xiàng)目啟動(dòng) → 數(shù)據(jù)收集 → 現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào) → 分析評(píng)估 → 報(bào)告輸出

時(shí)間管理與資源分配（如：團(tuán)隊(duì)分工、第三方機(jī)構(gòu)協(xié)作）

模塊2：盡調(diào)核心流程與實(shí)操

2.1 項(xiàng)目啟動(dòng)與計(jì)劃制定

2.1.1 盡調(diào)團(tuán)隊(duì)組建

角色分工：法律顧問(wèn)、財(cái)務(wù)分析師、行業(yè)研究員

2.1.2 盡調(diào)清單設(shè)計(jì)

關(guān)鍵文件清單（財(cái)務(wù)報(bào)表、合同、物流單據(jù)等）

2.2 數(shù)據(jù)收集與驗(yàn)證

2.2.1 內(nèi)部數(shù)據(jù)源

企業(yè)ERP系統(tǒng)數(shù)據(jù)提取與真實(shí)性驗(yàn)證

2.2.2 外部數(shù)據(jù)源

第三方征信報(bào)告、海關(guān)/稅務(wù)數(shù)據(jù)交叉核驗(yàn)

2.3 現(xiàn)場(chǎng)盡調(diào)關(guān)鍵環(huán)節(jié)

2.3.1 企業(yè)訪談技巧

高管訪談提綱設(shè)計(jì)（如：供應(yīng)鏈穩(wěn)定性、回款周期）

2.3.2 資產(chǎn)與庫(kù)存核查

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押場(chǎng)景下的倉(cāng)庫(kù)盤點(diǎn)流程

模塊3：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與合規(guī)審查

3.1 行業(yè)與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

3.1.1 行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析

政策風(fēng)險(xiǎn)（如貿(mào)易壁壘、環(huán)保法規(guī)）

市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局與供應(yīng)鏈集中度

3.1.2 企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)

財(cái)務(wù)報(bào)表異常指標(biāo)（如應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率驟降）

3.2 供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)評(píng)估

3.2.1 供應(yīng)鏈穩(wěn)定性分析

核心企業(yè)依賴度、替代供應(yīng)商能力

3.2.2 交易真實(shí)性驗(yàn)證

合同-發(fā)票-物流單“三單一致”核查

3.3 法律與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3.3.1 權(quán)屬與擔(dān)保有效性

動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押登記、應(yīng)收賬款確權(quán)法律要點(diǎn)

3.3.2 反洗錢與數(shù)據(jù)合規(guī)

GDPR、中國(guó)《個(gè)人信息保護(hù)法》在盡調(diào)中的應(yīng)用

模塊4：盡調(diào)報(bào)告與決策支持

4.1 盡調(diào)報(bào)告撰寫規(guī)范

報(bào)告結(jié)構(gòu)（摘要、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、建議方案）

關(guān)鍵結(jié)論可視化（如風(fēng)險(xiǎn)熱力圖、供應(yīng)鏈拓?fù)鋱D）

4.2 風(fēng)險(xiǎn)緩釋方案設(shè)計(jì)

增信措施（擔(dān)保、保險(xiǎn)、動(dòng)態(tài)監(jiān)控）

動(dòng)態(tài)預(yù)警機(jī)制（如回款異常閾值設(shè)定）

模塊5：工具與案例分析

工具包

數(shù)據(jù)采集工具（OCR發(fā)票識(shí)別、區(qū)塊鏈存證平臺(tái)）

財(cái)務(wù)分析模板（現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型、償債能力測(cè)算表）

案例庫(kù)

成功案例：某供應(yīng)鏈融資盡調(diào)全流程

風(fēng)險(xiǎn)案例：虛假貿(mào)易背景騙貸的識(shí)別與應(yīng)對(duì)

課程特色：聚焦供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景化風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化數(shù)據(jù)驗(yàn)證與法律合規(guī)實(shí)操能力。