培訓(xùn)時(shí)間：三天

課程大綱

第一部分：存量客戶(hù)維護(hù)

一、存量戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)策略

1．潛力客戶(hù)激活   

2．中端客戶(hù)提升

3．高端客戶(hù)防流失 

4．臨界客戶(hù)提升

5．到期客戶(hù)轉(zhuǎn)化

二、存量客戶(hù)電話營(yíng)銷(xiāo)技巧

1．營(yíng)銷(xiāo)各階段的方法技巧

2．本行產(chǎn)品，以及同業(yè)產(chǎn)品的了解、把握

3．客戶(hù)信息以及客戶(hù)需求的把握

4．搜集與客戶(hù)行業(yè)、規(guī)模相當(dāng)?shù)目蛻?hù)案例

5．電話營(yíng)銷(xiāo)最佳時(shí)機(jī)的準(zhǔn)備

1）財(cái)務(wù)人員、醫(yī)生、公務(wù)員、銷(xiāo)售人員、行政人員

2）餐飲業(yè)、建筑行業(yè)、零售商

3）律師、教師、報(bào)社編輯、記者、工薪階層、家庭主婦

６．存量客戶(hù)邀約話術(shù)

聊現(xiàn)狀——打開(kāi)客戶(hù)的心扉，引出客戶(hù)問(wèn)題

找問(wèn)題——直擊顧客的心靈

引重視——引發(fā)顧客的恐懼感

解難題——消除顧客的恐懼感

7．實(shí)戰(zhàn)演練

小組研討：不同客群電話邀約話術(shù)設(shè)計(jì)

潛力客戶(hù)激活

中端客戶(hù)提升

高端客戶(hù)防流失

臨界客戶(hù)提升

到期客戶(hù)轉(zhuǎn)化

１）學(xué)員按流程設(shè)計(jì)邀約話術(shù)

２）現(xiàn)場(chǎng)電話邀約演練演

練點(diǎn)評(píng)與討論

三、存量客戶(hù)面談技巧

1．準(zhǔn)備工作——客戶(hù)經(jīng)理社交、接待禮儀訓(xùn)練、時(shí)間管理

1）客戶(hù)經(jīng)理常用稱(chēng)呼禮儀

2）客戶(hù)經(jīng)理見(jiàn)面禮儀

3）客戶(hù)經(jīng)理陪客走路、迎客、送客禮儀

4）客戶(hù)經(jīng)理時(shí)間管理

2．客戶(hù)需求分析——了解你的客戶(hù)

不同層級(jí)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及維護(hù)要點(diǎn)

不同生命周期客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及維護(hù)要點(diǎn)

不同行業(yè)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及維護(hù)要點(diǎn)

不同性格客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)及維護(hù)要點(diǎn)

3．需求挖掘

不同客戶(hù)群體特征、現(xiàn)金流特征、需求分析、切入話題、切入產(chǎn)品

老年客群定位與需求分析

女性客群定位與需求分析

親子客群定位與需求分析

商貿(mào)客群定位與需求分析

代發(fā)客群定位與需求分析

外出務(wù)工客群定位與需求分析

4 ．探尋引導(dǎo)客戶(hù)需求技術(shù)

S-現(xiàn)狀性問(wèn)題

I-影響性問(wèn)題

N-解決性問(wèn)題

5．產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧

1）產(chǎn)品呈現(xiàn)策略

2）產(chǎn)品呈現(xiàn)話術(shù)提煉

3）產(chǎn)品呈現(xiàn)實(shí)戰(zhàn)演練

6．異議處理

1）理解客戶(hù)的異議

2）化解客戶(hù)異議的技巧

3）設(shè)計(jì)客戶(hù)異議處理話術(shù)

7 ．促成跟進(jìn)——促成時(shí)機(jī)、促成話術(shù)

促成時(shí)機(jī)把握

交易促成話術(shù)

四、存量客戶(hù)微信營(yíng)銷(xiāo)技巧

1．改造微信三要素-照片，名字，簽名

2．主動(dòng)維護(hù)技巧

3．被動(dòng)維護(hù)技巧

4．客戶(hù)關(guān)系進(jìn)階技巧

5 . 一個(gè)月微信突破關(guān)系法

案例：重慶XX銀行借助云端機(jī)月吸粉1809人

五、 私人銀行客戶(hù)維護(hù)

1、爬蟲(chóng)技術(shù)

2、拼接想象

3、私人銀行客戶(hù)的行為分析

4、傳統(tǒng)意義和傳統(tǒng)培訓(xùn)中的高凈值客戶(hù)與實(shí)際私銀客戶(hù)的差別

5、國(guó)內(nèi)外高凈值客戶(hù)的心理、行為差異

6、不同行業(yè)的高凈值客戶(hù)分析

7、如何接近私銀客戶(hù)

8、如何給私銀客戶(hù)提供更多的價(jià)值

9、如何給私銀客戶(hù)介紹產(chǎn)品

第二部分：增量客戶(hù)拓展

一、抓住機(jī)遇拓展新客戶(hù)

1．資金回籠的機(jī)遇

2．家庭理財(cái)安排的機(jī)遇

3．信息采集機(jī)遇

4．親情營(yíng)銷(xiāo)機(jī)遇

5．品牌宣傳機(jī)遇

6．節(jié)日營(yíng)銷(xiāo)機(jī)遇

二、傳統(tǒng)增量客戶(hù)獲取模式

1．特色客群獲客

2．廳堂策反客戶(hù)

3．臨時(shí)提升客戶(hù)

4．到期轉(zhuǎn)化客戶(hù)

5．他行策反客戶(hù)

6．活動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)

三、創(chuàng)新型客戶(hù)拓展模式－客群

1．客群分析維度

1）關(guān)系

2）區(qū)域

3）精準(zhǔn)

4）客群

5）價(jià)值

２．客群的維護(hù)方式：

１）群體維護(hù)

２）精準(zhǔn)共同需求

３）需求明確

四、如何找客戶(hù)

１．客群分類(lèi)

２．身邊的客群

五、客群營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的策劃依據(jù)：1-3-3-3原則

1．營(yíng)銷(xiāo)策劃1個(gè)核心指導(dǎo)思想

2．營(yíng)銷(xiāo)策劃的3個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)

3．活動(dòng)策劃的3個(gè)誤區(qū)

4．節(jié)日活動(dòng)策劃的3種依據(jù)

六、常見(jiàn)客群營(yíng)銷(xiāo)案例

1．親子群體中的精準(zhǔn)客群

2．女士群體中的精準(zhǔn)客群

3．教育客群

4．車(chē)友群體中的精準(zhǔn)客群

5．老年群體中的精準(zhǔn)客群

6．商友群體中的精準(zhǔn)客群

7．興趣客群：

8．外出務(wù)工群體中的精準(zhǔn)客群

七、客群營(yíng)銷(xiāo)策略創(chuàng)新

1．從ETC和刷卡觀影看銀行營(yíng)銷(xiāo)的困局

2．車(chē)險(xiǎn)獲客、貴金屬獲客

3．從公眾號(hào)推廣，談王婆賣(mài)瓜的傳統(tǒng)困局

4．從林丹出軌談風(fēng)險(xiǎn)對(duì)客戶(hù)的影響

5．高收益是毒藥不是賣(mài)點(diǎn)

6．不賣(mài)產(chǎn)品的功能屬性，買(mǎi)顧客心靈出口

第三部分：網(wǎng)點(diǎn)活動(dòng)組織

一、活動(dòng)策劃“紅而不爆”常見(jiàn)問(wèn)題分析

1. 產(chǎn)品突破重點(diǎn)聚焦不到位

2. 營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)客群針對(duì)性不到位

3. 廳堂營(yíng)銷(xiāo)氛圍營(yíng)造不到位

4. 宣傳造勢(shì)不到位

5. 員工心態(tài)及配套技能不到位

6. 營(yíng)銷(xiāo)節(jié)奏規(guī)劃不到位

7. 活動(dòng)導(dǎo)流不給力，沒(méi)有針對(duì)性

8. 客戶(hù)管理不精細(xì)

二、沙龍營(yíng)銷(xiāo)模式

1. 常見(jiàn)沙龍營(yíng)銷(xiāo)案例分析

2. 沙龍營(yíng)銷(xiāo)的優(yōu)勢(shì)

3. 沙龍營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品選擇

4. 沙龍營(yíng)銷(xiāo)得關(guān)鍵點(diǎn)

5. 沙龍營(yíng)銷(xiāo)流程設(shè)計(jì)

1) 存量客戶(hù)信息梳理

2) 明確目標(biāo)客戶(hù)群體

3) 沙龍主題設(shè)計(jì)方法

4) 沙龍方案與客戶(hù)的匹配

5) 主題沙龍的物料準(zhǔn)備

6) 主題沙龍客戶(hù)預(yù)約的方法與技巧

7) 沙龍流程：三大步驟二十三流程

6. 主題沙龍的常態(tài)化方案的制定

1) 主題沙龍固化方案的制定

2) 主題沙龍常態(tài)化方案的制定技巧與關(guān)鍵點(diǎn)把控

3) 主題沙龍的復(fù)盤(pán)總結(jié)與提升

4) 沙龍策劃：五關(guān)鍵十二問(wèn)

案例：深圳XX銀行的親子沙龍如何銷(xiāo)售29份兒童保險(xiǎn)。

案例：端午節(jié)的社區(qū)活動(dòng)如何拉存款

三、路演營(yíng)銷(xiāo)模式

1. 論點(diǎn)：化硬為軟，賣(mài)產(chǎn)品先賣(mài)理念

案例：GD銀行的社區(qū)公益巡演如何巧營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)

案例：廣州XY銀行的闖關(guān)行動(dòng)開(kāi)戶(hù)56戶(hù)。

四、商圈營(yíng)銷(xiāo)

1.講堂營(yíng)銷(xiāo)模式：講堂營(yíng)銷(xiāo)三大準(zhǔn)備

案例：佛山XX醫(yī)院的理財(cái)小講座

2. 搭車(chē)營(yíng)銷(xiāo)模式：嵌入式營(yíng)銷(xiāo)的思維

案例：XX大學(xué)三中全會(huì)學(xué)習(xí)班的銀行抽獎(jiǎng)

3. 掃街營(yíng)銷(xiāo)模式：陌拜營(yíng)銷(xiāo)的五大準(zhǔn)備

案例：信用卡陌拜營(yíng)銷(xiāo)罵“滾”后反成交10張+

五、節(jié)假日營(yíng)銷(xiāo)

第四部分：客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)思路拓展

一、營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)思想

1．用氛圍激發(fā)客戶(hù)

2．給客戶(hù)一個(gè)購(gòu)買(mǎi)的理由

3．讓客戶(hù)愿意來(lái)

4．讓客戶(hù)愿意留

5．讓客戶(hù)愿意轉(zhuǎn)

二、營(yíng)銷(xiāo)具體措施思考

1. 網(wǎng)點(diǎn)打造

1）客戶(hù)動(dòng)線與視線管理

2）招商銀行視覺(jué)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)分析

3）廳外營(yíng)銷(xiāo)打造

4）客戶(hù)引導(dǎo)區(qū)

5）客戶(hù)等候區(qū)

6）業(yè)務(wù)辦理區(qū)

7）自助服務(wù)區(qū)

8）設(shè)施體驗(yàn)區(qū)

9）自造區(qū)域引流關(guān)注

2. 便民服務(wù)

1) 引來(lái)顧客的產(chǎn)品

2) 網(wǎng)點(diǎn)等候營(yíng)銷(xiāo)

3) 網(wǎng)點(diǎn)聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)與交叉營(yíng)銷(xiāo)體系

3. 它行客戶(hù)策反

1）它行客戶(hù)分層維護(hù)分析，確定策反目標(biāo)群

2）攔截營(yíng)銷(xiāo)

4. 引流獲客

1） 引流渠道：網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)

      引流具體操作手法

5.  重點(diǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售

1）標(biāo)客戶(hù)群體梳理（高端、大眾、潛在）

2）品選擇的幾個(gè)角度（產(chǎn)品、顧客、價(jià)格、傳播）

3）售話術(shù)整理及演練

4）營(yíng)協(xié)同（柜臺(tái)操作、銷(xiāo)售流程、單據(jù)整理、可連帶產(chǎn)品推薦）

6.  信用卡專(zhuān)項(xiàng)

1）新增卡營(yíng)銷(xiāo)

2） 存量卡激活

3）商戶(hù)活動(dòng)包圍

7.  公私聯(lián)動(dòng)

1）需要考慮的幾個(gè)問(wèn)題

2）活動(dòng)中的推薦重點(diǎn)

3)操作中的常見(jiàn)問(wèn)題（設(shè)備、資料、物料、員工、表達(dá)、促成）

8. 互聯(lián)網(wǎng)營(yíng)銷(xiāo)

1）網(wǎng)站、APP、公眾賬號(hào)、個(gè)人朋友圈、網(wǎng)點(diǎn)、短信群發(fā)

2) 二維碼營(yíng)銷(xiāo)

三、營(yíng)銷(xiāo)技能分享

1.中的營(yíng)銷(xiāo)技能

1） 客戶(hù)需求挖掘的技能

2） 現(xiàn)代人際交往方式

3） 互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下個(gè)人和集體心理變化

4） 客戶(hù)需求的N個(gè)“更”

5） 需求挖掘中的“望聞問(wèn)切”

6） 挖掘需求所需支持：知識(shí)、技能、心態(tài)

2.  產(chǎn)品銷(xiāo)售能力

1） 產(chǎn)品銷(xiāo)售之“八四二一”銷(xiāo)售法

2） 案例分享：基金定投如何賣(mài)

3） 列舉銀行金融產(chǎn)品，并針對(duì)所選產(chǎn)品進(jìn)行實(shí)戰(zhàn)演練，講師點(diǎn)評(píng)

4） 產(chǎn)品銷(xiāo)售能力的專(zhuān)業(yè)性體現(xiàn)在哪些方面。

3.  工具運(yùn)用能力提升

1） 討論可以用于營(yíng)銷(xiāo)的工具有哪些？針對(duì)不同工具進(jìn)行SWOT分析。

2） 現(xiàn)場(chǎng)研討：針對(duì)不同網(wǎng)絡(luò)工具，如何進(jìn)行銷(xiāo)售。微博、微信、QQ、郵箱……

熟練掌握各類(lèi)工具的技巧

第五部分：理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)技能提升

一、新晉理財(cái)經(jīng)理工作中常見(jiàn)的困惑及壓力來(lái)源

二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展前景

1）國(guó)際上銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

2）我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀

3）我國(guó)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)

1、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈

2、銀行支行內(nèi)普遍欠缺全員營(yíng)銷(xiāo)文化

3、理財(cái)人員缺乏業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)的持續(xù)力

4、缺乏系統(tǒng)化的營(yíng)銷(xiāo)管理

5、過(guò)度依賴(lài)固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

4）為何只有依靠銀行才能為客戶(hù)更好地理財(cái)

1、壓力導(dǎo)致必須保持與時(shí)俱進(jìn)

2、銀行業(yè)是目前唯一愿意培訓(xùn)新晉理財(cái)經(jīng)理的金融機(jī)構(gòu)

3、國(guó)民認(rèn)知導(dǎo)致銀行仍是主要私人理財(cái)途徑

5）銀行理財(cái)產(chǎn)品階段與分析

1、銀行理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)的背景

2、銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要投向

3、基礎(chǔ)市場(chǎng)（股票/債券/非標(biāo)）波動(dòng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的影響

4、大小銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)展的不同策略

5、典型的他行理財(cái)產(chǎn)品解讀與分析

6）資管新規(guī)對(duì)于銀行業(yè)的影響

7）互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的現(xiàn)狀與分析

三、成功人士都有良好的習(xí)慣

壓力管理

1）認(rèn)識(shí)壓力

2）如何面對(duì)壓力

3）實(shí)際案例介紹

目標(biāo)管理

1）如何制定目標(biāo)

2）“碎片式”工作狀態(tài)如何提升工作效率

3）有系統(tǒng)的做好計(jì)劃與記錄

時(shí)間管理

1）時(shí)間管理意義

2）理財(cái)經(jīng)理時(shí)間管理舉例

3）制定自己的管理計(jì)劃

情緒管理

1）認(rèn)識(shí)自己的情緒

2）情緒管理的方式和方法

3）“損者三友”和“益者三友”

四、基金、保險(xiǎn)銷(xiāo)售技巧簡(jiǎn)述