第一部分：反洗錢(qián)形勢(shì)與監(jiān)管處罰重點(diǎn)

一、反洗錢(qián)監(jiān)管處罰形勢(shì)與案例分析

1、近年來(lái)反洗錢(qián)處罰數(shù)據(jù)

2、影響處罰數(shù)據(jù)的因素

3、主要違規(guī)處罰事由

(1) 未按規(guī)定進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別

(2) 未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告

(3) 未按規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄

(4) 為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)

4、違規(guī)處罰規(guī)定

5、反洗錢(qián)監(jiān)管方式

案例分析：某銀行因泄密被行政處罰

案例分析：某銀行因未履行反洗錢(qián)相關(guān)職責(zé)被罰400萬(wàn)元

二、洗錢(qián)犯罪與上游犯罪

1、洗錢(qián)的概念

2、洗錢(qián)罪的規(guī)定

3、上游犯罪的范疇

4、洗錢(qián)的主要途徑和手段

三、反洗錢(qián)與反恐怖融資

1、反洗錢(qián)的概念

2、反恐怖融資與反擴(kuò)散融資

3、國(guó)際金融制裁

四、反洗錢(qián)組織體系

1、國(guó)際反洗錢(qián)組織

2、國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)組織體系

3、義務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織架構(gòu)

第二部分：反洗錢(qián)監(jiān)管政策法規(guī)體系與重要內(nèi)容解讀

一、反洗錢(qián)主要監(jiān)管政策文件

1、2017-84國(guó)辦函《國(guó)務(wù)院完善反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制意見(jiàn)》

2、11部門(mén)聯(lián)發(fā)《打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)計(jì)劃（2022—2024年）》

3、其他打擊治理洗錢(qián)上游犯罪的政策文件

二、反洗錢(qián)法律法規(guī)類(lèi)別與主要法規(guī)文件

1、國(guó)家法律

2、行政法規(guī)

3、部門(mén)規(guī)章

4、規(guī)范性文件

5、其他文件

第三部分：反洗錢(qián)合規(guī)履職實(shí)務(wù)

一、內(nèi)控制度體系建設(shè)

1、組織架構(gòu)與部門(mén)崗位責(zé)任

2、領(lǐng)導(dǎo)小組議事規(guī)則和運(yùn)作

3、內(nèi)控制度與業(yè)務(wù)流程規(guī)范

4、洗錢(qián)與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估

5、反洗錢(qián)系統(tǒng)與信息管理

6、保密制度要求

7、檢查與審計(jì)

8、獎(jiǎng)勵(lì)與問(wèn)責(zé)

9、配合監(jiān)管與調(diào)查

10、培訓(xùn)與宣傳

二、客戶(hù)盡職調(diào)查

（一）客戶(hù)盡職調(diào)查的概念和重要意義

1、“客戶(hù)身份識(shí)別”向“客戶(hù)盡職調(diào)查”的轉(zhuǎn)變

2、客戶(hù)盡職調(diào)查的概念和重要意義

3、2017-2銀令《識(shí)保辦法》與其他相關(guān)法規(guī)主要內(nèi)容解讀

4、2022-1銀令《調(diào)保辦法》重點(diǎn)內(nèi)容和履職要求

（二）初次盡調(diào)的風(fēng)控措施與案例分析

1、初次盡調(diào)重點(diǎn)防范的4個(gè)主要問(wèn)題

2、開(kāi)戶(hù)盡調(diào)的4個(gè)環(huán)節(jié)

(1) 了解

(2) 核對(duì)

(3) 登記

(4) 留存

3、個(gè)人、單位客戶(hù)身份信息登記的主要問(wèn)題

4、單位客戶(hù)“受益所有人”的識(shí)別方法

5、一次性業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防范

（三）存續(xù)盡調(diào)的要求和實(shí)踐措施

1、存續(xù)盡調(diào)的規(guī)定

2、客戶(hù)存續(xù)期間異常情形示例

(1) 個(gè)人客戶(hù)異常情形

(2) 空殼公司特點(diǎn)與盡調(diào)方法

(3) 單位客戶(hù)異常情形

3、盡調(diào)的23個(gè)時(shí)機(jī)、措施和方法

4、重新盡調(diào)的可操作性

5、涉及查凍扣客戶(hù)重新盡調(diào)措施

（四）客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分與管理

1、構(gòu)建有效的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系

2、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)流程

3、定期審核的時(shí)效性

4、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果的運(yùn)用

（五）高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的管控與強(qiáng)化盡調(diào)措施

1、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)強(qiáng)化盡調(diào)的法規(guī)要求

2、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)和職業(yè)類(lèi)別

3、直接定義為高風(fēng)險(xiǎn)的情形

4、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施

5、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的強(qiáng)化盡調(diào)措施

(1) 信息識(shí)別

(2) 交易識(shí)別

(3) 特定調(diào)查

(4) 關(guān)注頻率

(5) 盡調(diào)延伸

三、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

1、保存的內(nèi)容和重要意義

2、保存的時(shí)限和介質(zhì)

3、資料保存的原則

(1) 完整性

(2) 一致性

(3) 便捷性

(4) 合理性

四、大額交易和可疑交易報(bào)告

1、大額交易多報(bào)、錯(cuò)報(bào)和漏報(bào)的原因與整改措施

2、可疑交易報(bào)告的履職要求與后續(xù)控制措施

(1) 可疑交易報(bào)告的履職原則

(2) 可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)建設(shè)和監(jiān)測(cè)有效性

(3) 可疑交易報(bào)告的對(duì)象

(4) 可疑交易報(bào)告撰寫(xiě)方法和要求

(5) 可疑報(bào)告后續(xù)控制措施

第四部分：洗錢(qián)與上游犯罪典型可疑交易案例分析

1、涉嫌毒品交易可疑交易案例

2、涉嫌走私交易可疑交易案例

3、涉嫌偷逃稅款可疑交易案例

4、涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博可疑交易案例

5、涉嫌電信詐騙可疑交易案例

6、其他上游犯罪與可疑交易案例特征