一、課程背景：

管理好家庭財(cái)務(wù)，是維系一個(gè)家庭幸福生活至關(guān)重要的問(wèn)題，因此，家庭理財(cái)是每個(gè)家庭都不可忽視的重要課題。但是，因?yàn)閷?duì)理財(cái)缺乏了解以及對(duì)家庭需求及家庭成員的人性缺乏深刻認(rèn)識(shí)，很多人都不知道自己的理財(cái)方案是否適合家庭的財(cái)務(wù)狀況以及性格特性，因此，總是出現(xiàn)這樣那樣的問(wèn)題進(jìn)而引發(fā)家庭危機(jī)，與理財(cái)初衷背道而馳。

二、課程價(jià)值

1、深度剖析家庭狀況及家庭需求，家庭理財(cái)不是為了理財(cái)而理財(cái)，而是通過(guò)理財(cái)實(shí)現(xiàn)家庭幸福的目的，而這一點(diǎn)，必須被所有家庭成員共同認(rèn)可

2、家庭理財(cái)出現(xiàn)危機(jī)的信號(hào)

3、理財(cái)需要大的格局和視野，僅局限在自己周邊的“小圈子”里是沒(méi)可能做好理財(cái)?shù)模虼思彝ダ碡?cái)規(guī)劃必須要有宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展認(rèn)識(shí)，對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境有著深刻地見(jiàn)解

4、家庭理財(cái)不僅僅是單純地為了財(cái)富增值，還包括家庭和諧關(guān)系的穩(wěn)固，使理財(cái)成為紐帶

5、家庭理財(cái)規(guī)劃地精準(zhǔn)定位、五部曲

6、家庭理財(cái)方案的哦五大要點(diǎn)，教你怎么看懂和評(píng)價(jià)一份家庭理財(cái)方案

三、課程大綱

（一）家庭“繪本”

1. 基礎(chǔ)部分：基本收入、經(jīng)濟(jì)狀況分析

2. 重點(diǎn)部分：家庭性格成分分析

3. 關(guān)鍵部分：安身立命

4. 難點(diǎn)部分：家庭收入模型未來(lái)預(yù)測(cè)

5. 理財(cái)原則：穩(wěn)中求進(jìn)

（二）家庭理財(cái)“危機(jī)”（不僅僅是錢(qián)的問(wèn)題）

1. 投入多而收獲少

2. 幸福度持續(xù)下滑

3. 時(shí)常大起大落

4. 安全感過(guò)低或過(guò)高

（三）宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)政策與若干行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

1. 理財(cái)與投資有根本區(qū)別

2. 我國(guó)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與未來(lái)趨勢(shì)分析

3. 大健康產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)透析

4. 養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

5. 銀行、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)解讀

6. 城市化進(jìn)程與趨勢(shì)解讀

（四）家庭理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)與價(jià)值觀(guān)

1. 首要目標(biāo)：財(cái)富增值

2. 必要目的：保障家庭成員地位平等

3. 基本點(diǎn)：應(yīng)對(duì)不可控地風(fēng)險(xiǎn)（例如疾病、意外等）

4. 基本原則：穩(wěn)中求進(jìn)

（五）家庭理財(cái)規(guī)劃五步曲

1. 第一步：精準(zhǔn)定位（四個(gè)維度：收支、文化、性格、前瞻）

2. 第二步：家庭成長(zhǎng)發(fā)展規(guī)劃（三個(gè)階段：上一代，自身一代，下一代）

3. 第三步：宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判與投資規(guī)劃

4. 第四步：家庭理財(cái)——財(cái)富增值與保險(xiǎn)規(guī)劃

5. 第五步：家庭理財(cái)——財(cái)富傳承規(guī)劃

（六）家庭理財(cái)方案制定五點(diǎn)

1. 要點(diǎn)

2. 誤點(diǎn)

3. 重點(diǎn)

4. 難點(diǎn)

5. 平衡點(diǎn)