一、課程背景：

管理好家庭財(cái)務(wù)，是維系一個(gè)家庭幸福生活至關(guān)重要的問題，因此，家庭理財(cái)是每個(gè)家庭都不可忽視的重要課題。但是，因?yàn)閷?duì)理財(cái)缺乏了解以及對(duì)家庭需求及家庭成員的人性缺乏深刻認(rèn)識(shí)，很多人都不知道自己的理財(cái)方案是否適合家庭的財(cái)務(wù)狀況以及性格特性，因此，總是出現(xiàn)這樣那樣的問題進(jìn)而引發(fā)家庭危機(jī)，與理財(cái)初衷背道而馳。

二、課程價(jià)值

1、深度剖析家庭狀況及家庭需求，家庭理財(cái)不是為了理財(cái)而理財(cái)，而是通過理財(cái)實(shí)現(xiàn)家庭幸福的目的，而這一點(diǎn)，必須被所有家庭成員共同認(rèn)可

2、家庭理財(cái)出現(xiàn)危機(jī)的信號(hào)

3、理財(cái)需要大的格局和視野，僅局限在自己周邊的“小圈子”里是沒可能做好理財(cái)?shù)?，因此家庭理?cái)規(guī)劃必須要有宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展認(rèn)識(shí)，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境有著深刻地見解

4、家庭理財(cái)不僅僅是單純地為了財(cái)富增值，還包括家庭和諧關(guān)系的穩(wěn)固，使理財(cái)成為紐帶

5、家庭理財(cái)規(guī)劃地精準(zhǔn)定位、五部曲

6、家庭理財(cái)方案的哦五大要點(diǎn)，教你怎么看懂和評(píng)價(jià)一份家庭理財(cái)方案

三、課程大綱

（一）家庭“繪本”

1. 基礎(chǔ)部分：基本收入、經(jīng)濟(jì)狀況分析

2. 重點(diǎn)部分：家庭性格成分分析

3. 關(guān)鍵部分：安身立命

4. 難點(diǎn)部分：家庭收入模型未來預(yù)測(cè)

5. 理財(cái)原則：穩(wěn)中求進(jìn)

（二）家庭理財(cái)“危機(jī)”（不僅僅是錢的問題）

1. 投入多而收獲少

2. 幸福度持續(xù)下滑

3. 時(shí)常大起大落

4. 安全感過低或過高

（三）宏觀經(jīng)濟(jì)政策與若干行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

1. 理財(cái)與投資有根本區(qū)別

2. 我國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與未來趨勢(shì)分析

3. 大健康產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)透析

4. 養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢(shì)分析

5. 銀行、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)解讀

6. 城市化進(jìn)程與趨勢(shì)解讀

（四）家庭理財(cái)規(guī)劃的要點(diǎn)與價(jià)值觀

1. 首要目標(biāo)：財(cái)富增值

2. 必要目的：保障家庭成員地位平等

3. 基本點(diǎn)：應(yīng)對(duì)不可控地風(fēng)險(xiǎn)（例如疾病、意外等）

4. 基本原則：穩(wěn)中求進(jìn)

（五）家庭理財(cái)規(guī)劃五步曲

1. 第一步：精準(zhǔn)定位（四個(gè)維度：收支、文化、性格、前瞻）

2. 第二步：家庭成長(zhǎng)發(fā)展規(guī)劃（三個(gè)階段：上一代，自身一代，下一代）

3. 第三步：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)預(yù)判與投資規(guī)劃

4. 第四步：家庭理財(cái)——財(cái)富增值與保險(xiǎn)規(guī)劃

5. 第五步：家庭理財(cái)——財(cái)富傳承規(guī)劃

（六）家庭理財(cái)方案制定五點(diǎn)

1. 要點(diǎn)

2. 誤點(diǎn)

3. 重點(diǎn)

4. 難點(diǎn)

5. 平衡點(diǎn)