投資者如何解脫非法集資的困境？--12月6日朱耿洲坐診“企業(yè)專家門診”



    作者：夏天文章來源：本站原創(chuàng)  

    隨著溫州、鄂爾多斯等地的跑路事件的蔓延，很多地方的類似事件也漸漸凸顯，然背后民間資本償還的渺茫，使得民間投資人是最大的受害者。12月6日下午，清華大學(xué)深圳研究生院總裁班的學(xué)員周小姐專程從H省來到廣州，當(dāng)面請教我國著名融資實戰(zhàn)策劃專家、資深金融律師朱耿洲博士，接受“企業(yè)專家門診”，急切咨詢?nèi)绾巫酚懫淠壳八度氲募Y資金，如何在合法的前提下操作追索集資款等問題。

    “企業(yè)專家門診”互動現(xiàn)場
    咨詢簡介：

一、委托事宜概況：

 （一）在A地，以私募形式，集資4400萬參與H省的房地產(chǎn)開發(fā)項目，現(xiàn)在項目方老板已跑路；

（二）已到H省追索，初步了解了H地房產(chǎn)的情況，現(xiàn)在A地投資人已進行會議商討維權(quán)債事宜，決定通過咨詢有關(guān)法律專家，以便客觀科學(xué)地制定下一步的維權(quán)計劃，并爭取有可能在專家的參與指導(dǎo)下進行維權(quán)事宜 。

二、期望顧問服務(wù)解決的問題：

（一）是不是要訴諸司法機關(guān)?

（二）如何尋找到企業(yè)幕后的那個負責(zé)人?

（三）營業(yè)執(zhí)照上的法定代表人并不是企業(yè)真實的運作者，如何分清楚他們的責(zé)任？

（四）要不要曝光給媒體，把事情昭告天下？

（五）具體應(yīng)該怎樣做才可以要回4400萬元A地投資者的錢？（也許會更多或者低于，暫不確定）

（六）這件事的可操作性強嗎？

　
    朱博士在詳細了解具體情況后，給出了以下專家?guī)c建議：

    雖然合同約定以借款公司房地產(chǎn)項目為抵押，但目前建好的房地產(chǎn)項目卻與合同中的公司不是同一個公司，雖然是同一法人，但是不同公司就不能行使抵押權(quán)，只能走刑事案件程序。此案件涉嫌集資詐騙或非法吸收公眾存款等罪名可以通過司法程序立案。

   首先在定性上確定此事件為刑事案件而非民事案件。如果此事件走民事程序，在舉證方面存在著很多障礙（如資金流向的證據(jù)、合同約定的抵押權(quán)與現(xiàn)在的公司運作的項目關(guān)系的證據(jù)），相關(guān)財產(chǎn)得不到保障；

   其次，此事件涉及募集資金較大，募集人數(shù)較多，如何追索相關(guān)財產(chǎn)，成為一個關(guān)鍵問題。

   朱博士從6個方面細化了如何查到相關(guān)責(zé)任人的財產(chǎn)及責(zé)任：

    1、銀行存款……

    2、不動產(chǎn)……

    3、動產(chǎn)……

    4、公司的債權(quán)，可以行使代位權(quán)……

    5、股東自己個人的資產(chǎn)（動產(chǎn)、不動產(chǎn)）…… （具體操作方法從略）

    最后朱博士建議，此項目要兩地同時運作，事情處理的要快，報案也要講究2個方面的策略（內(nèi)容從略），使自己的相關(guān)利益免受損失。

    在問及是否能保住中間人的時候，朱博士對于這個問題進行了透徹的分析： 此案與N省發(fā)生的非法集資案雖然募集資金的用途都是同一個項目，但此次中間人系實際控制人公司的員工，而非獨立的公司，所以有機會保住中間人，可從3個方面來具體操作保住中間人，也做相應(yīng)的解套方法，盡最大可能不被追究刑事責(zé)任。（3個方面內(nèi)容從略）

    3個小時的咨詢很快過去，周小姐很振奮的表示：“目前對這個案件就很有把握，胸有成竹了。主要是繞出了以前的困局，思路上也完全不同了，很感謝朱博士這么迅速的解決現(xiàn)實中這么大的問題。”