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中小企業(yè)融資與資本運(yùn)作實(shí)戰(zhàn)策劃導(dǎo)師
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朱耿洲:朱耿洲:六招讓地方政府引導(dǎo)配合破解融資難
2016-01-20 15262
       說(shuō)明:  地方政府如何幫助企業(yè)破解融資難?2014年9月16日,應(yīng)江西贛州市章貢區(qū)工信局邀請(qǐng),筆者給章貢區(qū)當(dāng)?shù)亟偌移髽I(yè)以“融資策劃和資本運(yùn)作改變中小企業(yè)命運(yùn)”發(fā)表了主題演講,并就地方政府如何在破解融資難問(wèn)題上應(yīng)做的工作。

    融資先融智 規(guī)劃要先行

    據(jù)中國(guó)資本策劃研究院(CCP)了解,江西贛州市章貢區(qū)僅在2012年個(gè)體私企業(yè)戶(hù)數(shù)就高達(dá)到2.9萬(wàn)戶(hù),有限公司近5000家,中小微民營(yíng)企業(yè)上交稅金占全市財(cái)政總收入的比重達(dá)到82%,在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中發(fā)揮重要作用。但是由于種種原因,融資難的問(wèn)題一直困擾著中小微企業(yè),成為中小微企業(yè)發(fā)展的瓶頸。

    在“十二五”期間,章貢區(qū)仍面臨著機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的現(xiàn)實(shí),經(jīng)濟(jì)沒(méi)有得到根本的改變,經(jīng)濟(jì)總量偏小,財(cái)政收支矛盾突出,產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)不明顯,龍頭企業(yè)偏少,科技創(chuàng)新能力不足等問(wèn)題依然存在。

    《贛州市章貢區(qū)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十二個(gè)五年規(guī)劃綱要》中,一是明確了今后金融服務(wù)業(yè)的主要任務(wù):積極吸引中外各種商業(yè)銀行、證券、基金、保險(xiǎn)、投資顧問(wèn)、家庭理財(cái)、租賃典當(dāng)?shù)认嚓P(guān)金融產(chǎn)業(yè)進(jìn)入章貢區(qū)發(fā)展;充分利用國(guó)家金融發(fā)展政策,積極創(chuàng)造條件組建章貢區(qū)城市銀行和村鎮(zhèn)銀行等地方銀行;完善金融機(jī)構(gòu)信貸投入激勵(lì)機(jī)制,調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)支持章貢區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極性和主動(dòng)性,搞活金融市場(chǎng)。

    二是推進(jìn)體制機(jī)制創(chuàng)新,增添發(fā)展活力,進(jìn)一步創(chuàng)新投融資模式。采用政府財(cái)政投入、項(xiàng)目資本運(yùn)作、引進(jìn)外資、開(kāi)放民間資本投資等多種渠道籌集建設(shè)資金。建立項(xiàng)目資產(chǎn)與資源注入機(jī)制。運(yùn)用企業(yè)債券、信托計(jì)劃等融資渠道,積極爭(zhēng)取國(guó)家、省級(jí)政府債券的發(fā)行試點(diǎn)工作,鼓勵(lì)股權(quán)投資基金、保險(xiǎn)資金擴(kuò)大在項(xiàng)目建設(shè)領(lǐng)域的投資。積極采用土地融資、私募基金、融資租賃、BT、BOT等多種方式,進(jìn)行重大項(xiàng)目的融資創(chuàng)新。盤(pán)活存量國(guó)有資產(chǎn),提高國(guó)有資產(chǎn)利用率和貢獻(xiàn)率。

    筆者認(rèn)為,規(guī)劃先行、目標(biāo)明確是地方政府的職責(zé)與義務(wù)所在,也只有這樣,才能造就適合中小微企業(yè)健康發(fā)展的良好環(huán)境。

    政府引導(dǎo)多方配合破解融資難

    據(jù)中國(guó)資本策劃研究院(CCP)了解,為幫助中小微企業(yè)緩解融資難題,章貢區(qū)一直以來(lái)多方著力,搭建銀企合作平臺(tái),促成小微企業(yè)互助基金成立,開(kāi)辟贏取合作發(fā)展的新模式,持續(xù)加大對(duì)小微企業(yè)的信貸投放,積極支持廣大小微企業(yè)的健康發(fā)展。

   政府就應(yīng)該這樣,按照“政府搭臺(tái)、企業(yè)唱戲、銀企配合,多方共贏”思路,創(chuàng)立中小企業(yè)服務(wù)超市,健全服務(wù)機(jī)構(gòu),專(zhuān)門(mén)提供融資擔(dān)保、技術(shù)創(chuàng)新、信息咨詢(xún)、管理培訓(xùn)、財(cái)稅法律、節(jié)能減排、人力資源和企劃廣告等方面的服務(wù),盡力滿(mǎn)足中小微企業(yè)發(fā)展需求。

地方政府可以從以下幾方面扶持企業(yè)發(fā)展,拓展融資渠道

    一是搭建融資平臺(tái),做好銀企對(duì)接。章貢區(qū)政府可出面組織構(gòu)建銀企對(duì)接平臺(tái),舉辦中小企業(yè)融資洽談會(huì)等多種形式,增進(jìn)銀企相互了解,鼓勵(lì)和引導(dǎo)銀企合作,實(shí)現(xiàn)融資良性互動(dòng)。與此同時(shí),要幫助構(gòu)建企業(yè)打造好中小企業(yè)信用體系,方便銀行等金融機(jī)構(gòu)查詢(xún),全面了解企業(yè)的情況,增強(qiáng)信貸的針對(duì)性、有效性和安全性。

    二是要完善擔(dān)保體系,消除負(fù)面影響,再次激發(fā)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的活力。通過(guò)注入資本金,增加注冊(cè)資本,調(diào)整股本結(jié)構(gòu),增加法人和自然人股份,增強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的實(shí)力。同時(shí)提高其服務(wù)企業(yè)的范圍與能力。

    據(jù)CCP了解,章貢區(qū)積極引導(dǎo)規(guī)模以上中小企業(yè)信用擔(dān)保公司為小微企業(yè)融資提供有效服務(wù),形成“政、銀、企”有效對(duì)接、合作。例如2012年章貢區(qū)4家融資擔(dān)保公司累計(jì)為227戶(hù)企業(yè)提供擔(dān)保6.23億元。章貢區(qū)與民生銀行贛州分行合作籌建了小微企業(yè)互助基金會(huì),形成長(zhǎng)效合作,每年推薦新材料、新能源汽車(chē)、節(jié)能環(huán)保及循環(huán)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)等90多戶(hù)中小微企業(yè)參加市級(jí)融資對(duì)接簽約會(huì),有效緩解了中小微企業(yè)融資難問(wèn)題。

    “一個(gè)區(qū)域要實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,離不開(kāi)金融部門(mén)的大力支持,特別是章貢區(qū)目前正處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的起步階段,非常需要金融部門(mén)政策、資金上的支持、配合。”朱耿洲博士明確指出。

    三是充分指導(dǎo)運(yùn)用好融資平臺(tái),方便企業(yè)融資,并讓符合條件的中小企業(yè)在資本市場(chǎng)上籌集寶貴的資金。要幫助企業(yè)規(guī)范管理,使企業(yè)進(jìn)入產(chǎn)權(quán)、物權(quán)、股權(quán)、債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、創(chuàng)業(yè)板、新三板等交易場(chǎng)所,促進(jìn)企業(yè)生產(chǎn)要素的流動(dòng)和轉(zhuǎn)讓?zhuān)涌煲氐淖儸F(xiàn)和資金的周轉(zhuǎn),滿(mǎn)足企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)對(duì)資金的需求。政府要建立健全企業(yè)上市引導(dǎo)、扶持、激勵(lì)和培育工作機(jī)制,重點(diǎn)推進(jìn)符合條件的盈利能力強(qiáng)、市場(chǎng)占有率高、發(fā)展前景好的中小企業(yè)改制上市,著力提高他們的直接融資能力。

    四要幫助農(nóng)村中小微企業(yè)盤(pán)活存量資產(chǎn),拓寬融資渠道。建立農(nóng)村集體所有土地評(píng)估、交易和登記制度,解決因集體所有土地抵押受限的問(wèn)題,解決一些中小微企業(yè)有房產(chǎn)但沒(méi)有產(chǎn)權(quán)證的問(wèn)題,加緊為符合條件的企業(yè)辦證,盤(pán)活沉淀資產(chǎn),為融資提供抵押服務(wù)。

    五是發(fā)揮專(zhuān)項(xiàng)資金的杠桿作用,幫助優(yōu)秀中小企業(yè)獲得更多的融資支持。政府的中小企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)資金、挖潛改造資金、節(jié)能專(zhuān)項(xiàng)資金、產(chǎn)業(yè)技術(shù)研究與開(kāi)發(fā)專(zhuān)項(xiàng)資金等,優(yōu)先支持中小企業(yè)“高、新、特、優(yōu)”技術(shù)改造和技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目;對(duì)具有較強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力企業(yè)的技術(shù)創(chuàng)新項(xiàng)目,實(shí)行財(cái)政貼息,啟動(dòng)銀行更多的貸款支持。比如章貢區(qū)成立的小微企業(yè)互助基金就是很好的融資支持。

    六是多種形式幫助企業(yè)融資融智。如舉辦創(chuàng)業(yè)板培訓(xùn)班,使廣大企業(yè)不斷提升競(jìng)爭(zhēng)能力、建立現(xiàn)代企業(yè)管理制度、增加企業(yè)盈利能力,從而增強(qiáng)銀行的投資信心,提升自身融資能力。

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