世界經(jīng)濟(jì)的“后金融危機(jī)時(shí)代”
(企業(yè)戰(zhàn)略管理思考之43:宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析)
陳竹友
一、 美國(guó)的“兩房”,世界的“H1N1”
就像H1N1流感病毒一樣,金融危機(jī)是席卷世界經(jīng)濟(jì)的傳染病,所有與美國(guó)經(jīng)濟(jì)有過(guò)親密接觸的國(guó)家,都不可避免地會(huì)被傳染。世界金融危機(jī)影響的范圍以及造成的后遺癥如同H1N1擴(kuò)散的速度以及病菌的變種,在不斷地、持續(xù)地演化和擴(kuò)散。歐洲無(wú)法避免,日本無(wú)法避免,中國(guó)也無(wú)法避免。
即使金融危機(jī)真如大家善意的期待和樂(lè)觀的推測(cè)那樣有望在年內(nèi)“見(jiàn)底”,金融危機(jī)給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的后遺癥和負(fù)面影響,仍然如大病剛愈的病人一樣虛弱到了極致,任何一次小小的感染都有可能讓世界的努力前功盡棄。
絕大多數(shù)人都認(rèn)為,美國(guó)的“兩房”是這次金融危機(jī)的始作傭者,卻很少有人把它和資本主義制度的原罪聯(lián)系到一起。就象傳染病的爆發(fā)和流行一樣,如果我們單純地控制傳染病菌的攜帶者,而放棄對(duì)傳染病源的控制和處理的話,我們所有的工作都是徒勞無(wú)功的。金融危機(jī)與H1N1不同之處也就在于,人們的努力可以輕易地孤立、并迅速地切斷傳染病傳播的途徑和渠道,卻無(wú)法徹底清除金融危機(jī)的源起和母種。
馬克思曾經(jīng)說(shuō)過(guò)金融危機(jī)是資本主義制度的軟肋。如果我們今天仍然認(rèn)同《資本論》的理論價(jià)值的話,就意味著我們今天所做的一切全部都在自欺欺人,這也決定了我們?cè)谖磥?lái)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中仍然無(wú)法回避金融危機(jī)重復(fù)發(fā)生的可能性。
從1643年人類(lèi)歷史上有文字記載的第一次金融危機(jī)“郁金香案”爆發(fā)以來(lái),到2008年席卷全球的“兩房案”金融危機(jī)。其中經(jīng)歷過(guò)多少次大大小小的金融危機(jī)已無(wú)法統(tǒng)計(jì),但我們都相信所有金融危機(jī)爆發(fā)的原因是相似的,只是爆發(fā)危機(jī)的形式不同、危機(jī)爆發(fā)的載體不同、影響的程度和面積不同、發(fā)生的區(qū)域和受沖擊的程度不同而已。有人說(shuō)資本主義制度最先起源于荷蘭,由荷蘭的東印度公司將這一制度在他們當(dāng)初的殖民范圍內(nèi)復(fù)制和傳播;然后才有了亞當(dāng)-斯密的《國(guó)富論》和“看不見(jiàn)的手”這一理論的成型胚胎,并在英國(guó)得到了生存的“陽(yáng)光、空氣和適宜的溫度”;又被美國(guó)人進(jìn)一步克隆和演化,最后在全世界作為“模版”被強(qiáng)制或引誘中得到培育和傳播。300多年來(lái),除了馬克思及其追隨者以外,幾乎沒(méi)有人真正懷疑和反對(duì)過(guò)。人們習(xí)慣于金融危機(jī)重復(fù)發(fā)生的延續(xù)性,就象“以販養(yǎng)吸”的吸毒者一樣,一方面對(duì)毒品帶來(lái)的短暫快感產(chǎn)生強(qiáng)烈的迷戀,另一方面又不遺余力地向其他人兜售毒品。而美國(guó)就是這群“以販養(yǎng)吸”的吸毒者中最典型的代表!
1929年美國(guó)發(fā)生了金融危機(jī)之后,以羅斯福為首的美國(guó)政府不可能不知道資本主義制度的這一劣根性,就像吸毒者不可能不知道毒品的巨大危害性一樣。當(dāng)時(shí)美國(guó)所采取的應(yīng)對(duì)策略如同吸毒者所采取的措施是一樣的:以販養(yǎng)吸、鋌而走險(xiǎn)?!胺康孛馈闭窃谶@種情況下以美國(guó)國(guó)有資產(chǎn)的背景下出現(xiàn),數(shù)年后“房利美”問(wèn)世,兩房合并,經(jīng)過(guò)一系列華麗的包裝后聯(lián)合上市,捆綁保險(xiǎn)、銀行、債券,再打包向第三國(guó)家推銷(xiāo)兜售,以武力和欺騙等手段得來(lái)的現(xiàn)金維持和滿足美國(guó)的經(jīng)濟(jì)制度和政治需求。
當(dāng)中國(guó)成為受害者之一時(shí),中國(guó)有沒(méi)有勇氣反?。恐袊?guó)有沒(méi)有實(shí)力對(duì)這一劣行宣戰(zhàn)?中國(guó)敢不敢“不高興”?中國(guó)人能不能脫離并打破囿困我們的美國(guó)資本主義制度的“模版”?
二、 美元綁架世界,從1969年開(kāi)始
4月1日在倫敦召開(kāi)的“G20會(huì)議”,讓很多中國(guó)人知道了“SDR”。中國(guó)現(xiàn)在努力的方向是讓人民幣進(jìn)入這個(gè)國(guó)際組織,成為“特別提款權(quán)”的成員國(guó)之一。對(duì)于我們這些普通的老百姓來(lái)說(shuō),“SDR”也許沒(méi)有多少實(shí)質(zhì)性的意義,但我們關(guān)心“美金”—這種傳說(shuō)中與黃金等值的綠色紙幣----美金貶值抑或保值對(duì)于習(xí)慣于使用人民幣的中國(guó)國(guó)民來(lái)說(shuō)也許意義更大。
我們可以不知道金融學(xué),可以不清楚貨幣的實(shí)質(zhì)含義,但我們應(yīng)該知道“錢(qián)是否還值錢(qián)”?學(xué)過(guò)歷史的人都知道人類(lèi)最早的交易方式是“以物易物”,那時(shí)候的先民把自已多余的獵物或農(nóng)作物放在井邊,等待需要它的人拿他自已多余的其他獵物或農(nóng)作物進(jìn)行交換。這就是中國(guó)文字中的“井市”的由來(lái),也是經(jīng)濟(jì)學(xué)里“市場(chǎng)”的起源。后來(lái)人們用貝殼作為一致認(rèn)同的交易中介物,用貝殼的數(shù)量衡量商品的價(jià)值,這就是“貨幣”的由來(lái)。接下來(lái)貝殼變成了真金白銀,然后演變成由國(guó)家統(tǒng)一鑄造的“錢(qián)”,再發(fā)展到后來(lái)的“銀票”和現(xiàn)在的“紙鈔”----漫長(zhǎng)的幣種演化展示出人類(lèi)的聰明才智,但是我們卻忘記了一個(gè)根本:鈔票之所以“值錢(qián)”,是因?yàn)榘l(fā)行鈔票的背后是由發(fā)行者的公信力和等值的黃金作為支撐的結(jié)果。如果有一天當(dāng)發(fā)行鈔票的機(jī)關(guān)失去公信力,或者他們發(fā)行的鈔票不再和黃金的儲(chǔ)備量等值掛鉤時(shí),紙鈔也就等同于費(fèi)紙了。
“美金”證實(shí)了我們的假實(shí),開(kāi)啟了我們的惡夢(mèng)。
“美金”操縱并綁架世界經(jīng)濟(jì)的戰(zhàn)略正是基于人們豐富的貨幣知識(shí)和金融智慧的基礎(chǔ)上逐漸形成的。它們的戰(zhàn)略共分為三步:
第一步:與黃金掛鉤,造成黃金與美元等值的國(guó)際共識(shí)。1969年,在美國(guó)政府的策劃和干預(yù)下,國(guó)際貨幣基金組織成立并創(chuàng)設(shè)了國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)和記賬單位“SDR”,并把這種“特別提款權(quán)”的單位介定在0.88867克純黃金的價(jià)格上———請(qǐng)注意!這一價(jià)格是于當(dāng)時(shí)1美元的價(jià)格是等值的?。。?!這一國(guó)際認(rèn)同使得美元獲得了“紙黃金”的稱(chēng)謂,從而完成了美元與黃金等值的國(guó)際假像共識(shí)。
第二步:與黃金脫鉤,形成“紙”變“金”的國(guó)際認(rèn)同。1971年,美元順利地與黃金脫鉤。從此在國(guó)際大宗商品交易和金融衍生品國(guó)際交易結(jié)算等領(lǐng)域內(nèi)均以美元作為唯一流通貨幣進(jìn)行結(jié)算。包括石油、鋼鐵、煤炭、股票、債券、金融衍生品,甚至大豆、鉀肥等所有在國(guó)際間產(chǎn)生交易的有形或無(wú)形產(chǎn)品的價(jià)值均以美元作為唯一的1969年與黃金掛接的主要目的! 美元不僅取得了國(guó)際商品交易的流通地位,更是取得了擺脫黃金儲(chǔ)備支撐的價(jià)值基礎(chǔ)———請(qǐng)注意!這將意味著美國(guó)取得了“印鈔權(quán)”?。?!如果印鈔可以保證“美國(guó)利益”的話,美國(guó)就可以置國(guó)際公信與不顧而輕易印鈔!也就是說(shuō)美國(guó)可以通過(guò)“主權(quán)貨幣”的貶與升隨意調(diào)節(jié)國(guó)際商品交易而使本國(guó)受益,讓外國(guó)受損。價(jià)值衡量標(biāo)準(zhǔn)。這一步才是美元在在1969年與黃金掛接的主要目的! 美元不僅取得了國(guó)際商品交易的流通地位,更是取得了擺脫黃金儲(chǔ)備支撐的價(jià)值基礎(chǔ)———請(qǐng)注意!這將意味著美國(guó)取得了“印鈔權(quán)”?。?!如果印鈔可以保證“美國(guó)利益”的話,美國(guó)就可以置國(guó)際公信與不顧而輕易印鈔!也就是說(shuō)美國(guó)可以通過(guò)“主權(quán)貨幣”的貶與升隨意調(diào)節(jié)國(guó)際商品交易而使本國(guó)受益,讓外國(guó)受損。
第三步:美元升與貶,美國(guó)只是“工具”。我們知道世界上最奢侈的國(guó)家是美國(guó),世界上最貧窮的國(guó)家也是美國(guó)。因?yàn)槊绹?guó)現(xiàn)在內(nèi)外債加起來(lái)已接近60萬(wàn)億元!美國(guó)政府本身并沒(méi)有發(fā)行貨幣的權(quán)利,美元的發(fā)行機(jī)構(gòu)是“美聯(lián)儲(chǔ)”。就是《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》中的描述的那個(gè)羅斯柴爾德家族。美國(guó)政府財(cái)政預(yù)算中的每一分錢(qián)都必須找美聯(lián)儲(chǔ)申請(qǐng)借用,而美聯(lián)儲(chǔ)在借給美國(guó)政府鈔票的同進(jìn)換取了美國(guó)政府國(guó)家稅收的征收權(quán)作為抵押?,F(xiàn)在美國(guó)政府的稅收抵押已經(jīng)抵押到了2039年!如此看來(lái),美國(guó)政府在美元戰(zhàn)略的布局中,不過(guò)是個(gè)被“美聯(lián)儲(chǔ)”利用的工具而已———請(qǐng)注意!美元是美聯(lián)儲(chǔ)綁架全世界的工具,美國(guó)是保證美元國(guó)際流通貨幣地位的工具。而美聯(lián)儲(chǔ)只是一個(gè)家族企業(yè)!家族企業(yè)的特征至少可以讓人們有理由擔(dān)心:當(dāng)發(fā)行國(guó)際流通貨幣的機(jī)構(gòu)是一個(gè)家族企業(yè)時(shí),在利益和公德面前,它的公信力以及它所采取的應(yīng)對(duì)措施和“拯救”世界金融危機(jī)的方向和方法就被畫(huà)上了大大的問(wèn)號(hào)!
三、 美元注水,美國(guó)“順便”大發(fā)“危機(jī)財(cái)”
美元注水,美元貶值的信號(hào)越來(lái)越強(qiáng)烈!美國(guó)透過(guò)美元綁架世界、轉(zhuǎn)移危機(jī)損失的動(dòng)機(jī)越來(lái)越明顯!我們可以從公開(kāi)的數(shù)據(jù)中輕易得出這個(gè)判斷和結(jié)論。
一、2009年3月19日,美聯(lián)儲(chǔ)公布他們?cè)谖磥?lái)12個(gè)月內(nèi)收購(gòu)美國(guó)長(zhǎng)期國(guó)債和兩房抵押貸款等總數(shù)達(dá)1萬(wàn)1千5百億美元的決定;這意味著美聯(lián)儲(chǔ)開(kāi)始有計(jì)劃地“幫助”美國(guó)政府和全世界走出危機(jī)困境;
二、2009年3月23日,美國(guó)國(guó)家財(cái)政部配合美聯(lián)儲(chǔ)的行動(dòng),公布了美國(guó)收購(gòu)國(guó)內(nèi)“有毒金融資產(chǎn)”的處置計(jì)劃,這一計(jì)劃總額達(dá)到了3萬(wàn)4千5百億。這一配合計(jì)劃說(shuō)明美國(guó)政府將美國(guó)國(guó)內(nèi)的“金融”收入囊中,以備操控;
三、金融危機(jī)發(fā)生后,美聯(lián)儲(chǔ)已經(jīng)同意并允許全美國(guó)所有的商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)可以用資產(chǎn)作為抵押向美聯(lián)儲(chǔ)貸款,并印刷了規(guī)模達(dá)2萬(wàn)3千億元的“紙”鈔;
以上三大數(shù)據(jù)相加后,與金融危機(jī)爆發(fā)前美聯(lián)儲(chǔ)賬面上的1萬(wàn)億美元負(fù)債,總額高達(dá)4.45萬(wàn)億之巨!被國(guó)際社會(huì)稱(chēng)之為“歷史罕見(jiàn)”。實(shí)際上,美聯(lián)儲(chǔ)透過(guò)他的工具國(guó)—--美國(guó),操縱的美元貶值已成定局。這就意味著所有以美元為計(jì)價(jià)和結(jié)算單位的商品價(jià)格都將迎來(lái)一場(chǎng)史無(wú)前例的虛漲和貶值。羅杰斯曾經(jīng)明確指出了這一點(diǎn),他認(rèn)為未來(lái)的幾年內(nèi)國(guó)際大宗商品價(jià)格都將出現(xiàn)空前的上漲,而且國(guó)際油價(jià)有可能超過(guò)之前的147美元一桶,全球經(jīng)濟(jì)除了美國(guó)之外都可能出現(xiàn)大蕭條!
只有美國(guó)以及美國(guó)幕后的美聯(lián)儲(chǔ)是最大的贏家。因?yàn)槊涝刂屏四壳皣?guó)際大宗商品的計(jì)價(jià)和結(jié)算貨幣地位,它不僅主導(dǎo)了國(guó)際間的貿(mào)易體系,而且操控了全球商品的交易價(jià)格。而那些非美元貨幣的國(guó)家因?yàn)閾?dān)心本國(guó)貨幣無(wú)法獨(dú)立抵御金融危機(jī)和美元貶值的風(fēng)險(xiǎn),對(duì)美元透過(guò)貶值綁架全世界的行徑也只能聽(tīng)之任之。
對(duì)于強(qiáng)盜來(lái)說(shuō),普通的良民只能采取三種辦法:一是反抗,二是成為同伙,三是破財(cái)消災(zāi)。當(dāng)擔(dān)心自已反抗失敗并有可能因此而自取其辱時(shí)、當(dāng)顧及顏面不愿意與強(qiáng)盜同流合污時(shí),破財(cái)也許是消災(zāi)最好的辦法。
我們非常悲觀地看到:目前絕大多數(shù)國(guó)家面對(duì)美元注水所采取的行動(dòng)基本上都屬于后面兩種。
四、 持劍經(jīng)商,人民幣是人民的保護(hù)傘
面對(duì)美元操縱的陰謀,周小川行長(zhǎng)和王岐山副總理向國(guó)際社會(huì)表達(dá)了中國(guó)的立場(chǎng)。周小川建議“世界應(yīng)考慮采用一種“超主權(quán)貨幣”取代美元國(guó)際結(jié)算貨幣地位”的主張?jiān)獾搅嗣绹?guó)意料之中的強(qiáng)烈反對(duì);王岐山副總理對(duì)美元的批評(píng)和“創(chuàng)造一種和主權(quán)國(guó)家脫鉤”的國(guó)際貨幣的兩篇發(fā)表在《泰晤士報(bào)》上的文章同樣遭到以美國(guó)為代表的西方國(guó)家的反對(duì)。中俄聯(lián)手、中法聯(lián)手、中德聯(lián)手、中印聯(lián)手、中韓聯(lián)手……中國(guó)和多個(gè)國(guó)家簽署的“貨幣互換協(xié)議”,以及與周邊鄰國(guó)簽署的“自由選擇貿(mào)易結(jié)算貨幣”協(xié)議,所表明的也正是人民幣的應(yīng)對(duì)策略和戰(zhàn)略思路。
《中國(guó)不高興》一書(shū)我翻閱了大概,基本思路是“持劍經(jīng)商”。換句話說(shuō)是效仿美國(guó)的以武力為威懾、以軍事做后盾的國(guó)家商業(yè)模式。個(gè)人認(rèn)為這一思路只能宣泄情緒,卻無(wú)法解決根本。這一根本是資本主義制的原罪和劣根性,不鏟除病源無(wú)以得康體。三十年來(lái)也許我們過(guò)份強(qiáng)調(diào)了國(guó)家“軟實(shí)力”,過(guò)份強(qiáng)調(diào)了經(jīng)濟(jì)建設(shè)。突然有一天當(dāng)我們開(kāi)始反省的時(shí)候卻發(fā)現(xiàn)所謂的“軟實(shí)力”是需要用“硬實(shí)力”做為支撐的。所有的技巧也都只是行而下的操作方法,“形而上者謂之道,形而下者謂之器”,中國(guó)需要解決的是“道”而不是“器”。
中國(guó)有兩句俚語(yǔ)需要我們不斷反復(fù)地溫習(xí),這兩句話分別是“事后諸葛亮”和“亡羊補(bǔ)牢”。“事后諸葛亮”說(shuō)的是中國(guó)人的行為惡習(xí),喜歡好為人師,喜歡評(píng)頭論足,骨子里卻是十足的窩囊廢;“亡羊補(bǔ)牢”卻是我們睿智的祖先留給他的子孫們慈眉善目的規(guī)勸和提醒,這一句我們不能忘記,我們需要記住,我們需要反省,我們需要行動(dòng)!
中國(guó)經(jīng)濟(jì),從加入WTO的那一刻起就已經(jīng)注定了必須要經(jīng)過(guò)這一劫難!擺在我們面前的道路現(xiàn)在還剩下三條:
要么重回毛時(shí)代,閉關(guān)鎖國(guó),自給自足;
要么鑄就王者劍,持劍經(jīng)商,獨(dú)善自身;
要么思國(guó)道、破藩籬,進(jìn)則兼顧天下,退則獨(dú)善其身。
我希望的結(jié)果是后者!無(wú)所謂右與左,在資本主義與社會(huì)主義制度之間尋求第三條路徑。這是全中國(guó)人的福祉,這也許是未來(lái)中國(guó)最好的出路。
作者:陳竹友,管理暢銷(xiāo)書(shū)《企業(yè)成長(zhǎng)密碼》作者。中國(guó)企業(yè)發(fā)展能力研究中心主任研究員,企業(yè)發(fā)展能力體系管理咨詢理論創(chuàng)始人,北京大學(xué)管理案例研究中心特聘講師,清華大學(xué)高級(jí)總裁研修班、中國(guó)華僑大學(xué)商學(xué)院客座教授,上海影響力、北京慧泉天行健、上海德魯克、杭州千匯、深圳確利達(dá)、福建德力、安徽商曌等四十余家著名管理咨詢首席戰(zhàn)略管理咨詢師、企業(yè)管理培訓(xùn)師。
主講課程:《企業(yè)密碼-構(gòu)建企業(yè)發(fā)展能力的基因戰(zhàn)略》、《企業(yè)基因戰(zhàn)略-構(gòu)建企業(yè)未來(lái)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)》、《企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)者必備的八大能力》、《戰(zhàn)略績(jī)效與目標(biāo)管理》、《團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力》、《執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)力》、《管理藝術(shù)與管理文化》以及“中國(guó)咨詢師資格認(rèn)證戰(zhàn)略管理系列課程”等。
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