《綜合案例分析及理財(cái)建議書制作》 □ 課程背景 隨著老百姓收入的增長，全金融理財(cái)需求日益突出，這就促使金融從業(yè)人員需要率先走出“只懂一門”的窘境，拓寬知識視野，放眼全局。站在客戶的角度，以理財(cái)服務(wù)作為切入點(diǎn)，切實(shí)為客戶解決理財(cái)生活中所遇到的各種問題，從而實(shí)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品銷售的目的。這樣做不僅解決了客戶的問題，而且可實(shí)現(xiàn)銷售的持續(xù)性與穩(wěn)定性。 □ 課程形式 講師講授、案例分享、互動討論、小班傳授、針對性強(qiáng) □ 課程長度 1天（6小時(shí)） □ 課程對象 銀行、保險(xiǎn)、證券、第三方理財(cái)?shù)冉鹑跈C(jī)構(gòu)個(gè)人客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、個(gè)人理財(cái)顧問 □ 課程收益 掌握理財(cái)咨詢的基本內(nèi)容 掌握客戶的理財(cái)需求與期望，進(jìn)而為客戶匹配相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品 熟練制定理財(cái)規(guī)劃建議書，分析客戶多方面的理財(cái)需求 掌握綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作流程和技巧 掌握不同家庭類型理財(cái)規(guī)劃建議書的案例解析 □ 課程內(nèi)容 第一部分：理財(cái)咨詢準(zhǔn)備工作 （一）專業(yè)知識的準(zhǔn)備：包括財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)、金融、稅收、投資等 （二）理財(cái)工具的準(zhǔn)備：風(fēng)險(xiǎn)測評、養(yǎng)老金計(jì)算、教育金計(jì)算等 第二部分：如何認(rèn)識客戶在理財(cái)中的需求與期望 （一）客戶個(gè)人基本財(cái)務(wù)與非財(cái)務(wù)信息 （二）客戶心理和性格特征分析 （三）如何根據(jù)不同類型客戶匹配相適應(yīng)的理財(cái)產(chǎn)品 第三部分：怎樣把金融產(chǎn)品和服務(wù)納入到理財(cái)建議中 （一）分析客戶的理財(cái)真實(shí)目標(biāo) （二）解析客戶現(xiàn)金流動性需求 （三）解析客戶子女教育需求 （四）解析客戶退休養(yǎng)老需求 （五）解析客戶投資需求 （六）解析客戶保障需求 （七）解析客戶傳承或財(cái)產(chǎn)保護(hù)需求 （八）客戶需求案例分析 第四部分：綜合理財(cái)規(guī)劃方案制作 (一) 客戶類型分析 (二) 客戶理財(cái)需求的確定 (三) 家庭財(cái)務(wù)信息收集及分析 (四) 家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作與財(cái)務(wù)診斷 (五) 理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì)、特殊理財(cái)規(guī)劃方案設(shè)計(jì) 第五部分：不同家庭類型理財(cái)規(guī)劃建議書案例解析 (一) 單身貴族 (二) 新婚家庭 (三) 三口之家 (四) 單親家庭 (五) 丁克家庭 (六) 退休老年家庭 (七) 小企業(yè)主或私營老板 (八) 案例分析 □ 課程特色 落地性——課程內(nèi)容一聽就懂，一懂就會，一會就用，一用就靈。無須二次轉(zhuǎn)化，拿來即用。 針對性——為理財(cái)經(jīng)理量身定制，課程內(nèi)容100%貼合理財(cái)經(jīng)理的工作實(shí)際。 實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，結(jié)合典型工作情景，聚焦理財(cái)經(jīng)理在客戶面談中遭遇的各種疑難和困惑，給出解決要點(diǎn)和話術(shù)，學(xué)習(xí)之后，學(xué)員不需要轉(zhuǎn)化并能直接應(yīng)用到工作中。 生動性——采用講授、研討、案例分析等多種互動交流的培訓(xùn)形式，突出課堂生動性。