銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦： 昨天,國內(nèi)第一只上證超大盤ETF基金及其聯(lián)接基金發(fā)行,同日發(fā)行的還有易方達亞洲精選,明天還有華夏盛世精選基金,近期還有望發(fā)行嘉實中證基本面50指數(shù)基金……歲末基金發(fā)行火力十足,給基民選擇更多,但同時也讓人有些困惑:“超大盤”、“ETF”、“聯(lián)接”、“基本面”……這些術(shù)語對應(yīng)的基金,到底有啥特色啊?適合什么樣的基民呢?

　　A基金名頭基民難懂

　　據(jù)不完全統(tǒng)計,過去三個交易周里,有40多只新基集中登場。其中上周13只里12只是偏股型的;此前兩周,分別有15只和17只基金發(fā)行。新基金不僅發(fā)行數(shù)大,名字也“百花盛開”,普通投資者有些應(yīng)接不暇。

　　昨天,博時上證超大盤ETF及聯(lián)接基金發(fā)行。記者在一家代銷銀行看到,不少基民感到既新鮮又困惑:“超大盤”指啥?“ETF”是啥?“聯(lián)接基金”又是啥?當(dāng)聽到工作人員解釋“這實際是兩只基金”時,有名自稱大學(xué)本科畢業(yè)、在單位還是會計的基民表示:自己有些“暈”。

　　BETF更適合機構(gòu)投資

　　記者昨致電博時基金公司?？头藛T表示,昨天開始發(fā)行的,確實是兩只基金,一只是博時上證超大盤ETF,一只是博時上證超大盤ETF聯(lián)接基金。

　　業(yè)內(nèi)人士介紹,聯(lián)接基金屬于開放式基金的大類。根據(jù)交易方式,指數(shù)基金可分作ETF和常規(guī)指數(shù)基金兩種。常規(guī)指數(shù)基金,基民在銀行直接用現(xiàn)金就可以申購贖回。而ETF類指數(shù)基金,其申購和贖回不是用錢,而是用對應(yīng)的一籃子股票去換。以華夏50ETF(510050)為例,它跟蹤上證50指數(shù),其購買的股票,完全按50指數(shù)的權(quán)重來配置,投資者如果想申購它,必須自己用錢按比例買滿100萬的份額(各個產(chǎn)品的門檻不一樣,有的是50萬份),也就是差不多200多萬的金額,比方就是買了50指數(shù)里的1萬股招行,2萬股中信證券……因此,ETF這種投資方式,更適合機構(gòu)。

　　CETF聯(lián)接方便“散戶”

　　對普通投資人,尤其是從來不參與證券市場,只習(xí)慣于通過銀行買賣基金的基民來說,就顯得比較陌生。對ETF基金的收益,也沒辦法分享。

　　ETF和ETF聯(lián)接基金兩者之間,既有聯(lián)系,又有區(qū)別,后者以前者為投資標(biāo)的。據(jù)了解,“聯(lián)接基金”這一投資品種今年下半年才出現(xiàn),因此普通投資人對此有些陌生。

　　今年以來,聯(lián)接基金的出現(xiàn)令此困境得以改觀——通俗理解,聯(lián)接基金就像是某只ETF基金的“零售”產(chǎn)品。假設(shè)基民想投資某只ETF基金,又不愿像上面講的那么麻煩,也沒有50萬份這么多的資金,就可以直接投資該ETF基金的聯(lián)接基金。由基金公司把募集到的基民的錢,再拿去投資ETF基金。

　　通過這種方式,以往大多是機構(gòu)投資者參與、50萬份-100萬份的投資門檻,就可以降為500元。南京基民喬女士介紹,譬如她關(guān)注“易方達深100ETF基金”(159901)很久了。這只基金2006年3月下旬成立,三年半累計4元多,她想購買,但可惜的是她根本就不懂什么叫場內(nèi)交易,也一直都是通過銀行買賣基金。因此,上上周易方達深100ETF的聯(lián)接基金發(fā)行,她就毫不猶豫通過銀行購買了。

　　D聯(lián)接基金有風(fēng)險可定投

業(yè)內(nèi)人士提醒說,ETF聯(lián)接基金與目標(biāo)ETF因為主要投資對象類似,所以風(fēng)險收益也類似,其風(fēng)險收益程度,最終取決于該ETF基金跟蹤的指數(shù)。以昨日發(fā)行的“超大盤”為例,其跟蹤的指數(shù),是由上交所規(guī)模和流動性綜合排名前20名的超級大盤藍(lán)籌股票組成,比如工商銀行、中國人壽、中石油、中石化等。另需提醒的是,ETF聯(lián)接基金,本身屬于開放式指數(shù)基金的大類,而開放式指數(shù)基金,正是股票型基金中風(fēng)險偏高的產(chǎn)品,所以投資者要注意:一次性購買,需要選準(zhǔn)市場上升的始點;長期投資,可以定投分?jǐn)傦L(fēng)險?！斑@也是聯(lián)接基金與其對應(yīng)的ETF基金的區(qū)別之一,ETF基金不能定投,而聯(lián)接基金可以。”

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