銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦： 昨天,國(guó)內(nèi)第一只上證超大盤(pán)ETF基金及其聯(lián)接基金發(fā)行,同日發(fā)行的還有易方達(dá)亞洲精選,明天還有華夏盛世精選基金,近期還有望發(fā)行嘉實(shí)中證基本面50指數(shù)基金……歲末基金發(fā)行火力十足,給基民選擇更多,但同時(shí)也讓人有些困惑:“超大盤(pán)”、“ETF”、“聯(lián)接”、“基本面”……這些術(shù)語(yǔ)對(duì)應(yīng)的基金,到底有啥特色啊?適合什么樣的基民呢?

　　A基金名頭基民難懂

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),過(guò)去三個(gè)交易周里,有40多只新基集中登場(chǎng)。其中上周13只里12只是偏股型的;此前兩周,分別有15只和17只基金發(fā)行。新基金不僅發(fā)行數(shù)大,名字也“百花盛開(kāi)”,普通投資者有些應(yīng)接不暇。

　　昨天,博時(shí)上證超大盤(pán)ETF及聯(lián)接基金發(fā)行。記者在一家代銷(xiāo)銀行看到,不少基民感到既新鮮又困惑:“超大盤(pán)”指啥?“ETF”是啥?“聯(lián)接基金”又是啥?當(dāng)聽(tīng)到工作人員解釋“這實(shí)際是兩只基金”時(shí),有名自稱(chēng)大學(xué)本科畢業(yè)、在單位還是會(huì)計(jì)的基民表示:自己有些“暈”。

　　BETF更適合機(jī)構(gòu)投資

　　記者昨致電博時(shí)基金公司?？头藛T表示,昨天開(kāi)始發(fā)行的,確實(shí)是兩只基金,一只是博時(shí)上證超大盤(pán)ETF,一只是博時(shí)上證超大盤(pán)ETF聯(lián)接基金。

　　業(yè)內(nèi)人士介紹,聯(lián)接基金屬于開(kāi)放式基金的大類(lèi)。根據(jù)交易方式,指數(shù)基金可分作ETF和常規(guī)指數(shù)基金兩種。常規(guī)指數(shù)基金,基民在銀行直接用現(xiàn)金就可以申購(gòu)贖回。而ETF類(lèi)指數(shù)基金,其申購(gòu)和贖回不是用錢(qián),而是用對(duì)應(yīng)的一籃子股票去換。以華夏50ETF(510050)為例,它跟蹤上證50指數(shù),其購(gòu)買(mǎi)的股票,完全按50指數(shù)的權(quán)重來(lái)配置,投資者如果想申購(gòu)它,必須自己用錢(qián)按比例買(mǎi)滿100萬(wàn)的份額(各個(gè)產(chǎn)品的門(mén)檻不一樣,有的是50萬(wàn)份),也就是差不多200多萬(wàn)的金額,比方就是買(mǎi)了50指數(shù)里的1萬(wàn)股招行,2萬(wàn)股中信證券……因此,ETF這種投資方式,更適合機(jī)構(gòu)。

　　CETF聯(lián)接方便“散戶”

　　對(duì)普通投資人,尤其是從來(lái)不參與證券市場(chǎng),只習(xí)慣于通過(guò)銀行買(mǎi)賣(mài)基金的基民來(lái)說(shuō),就顯得比較陌生。對(duì)ETF基金的收益,也沒(méi)辦法分享。

　　ETF和ETF聯(lián)接基金兩者之間,既有聯(lián)系,又有區(qū)別,后者以前者為投資標(biāo)的。據(jù)了解,“聯(lián)接基金”這一投資品種今年下半年才出現(xiàn),因此普通投資人對(duì)此有些陌生。

　　今年以來(lái),聯(lián)接基金的出現(xiàn)令此困境得以改觀——通俗理解,聯(lián)接基金就像是某只ETF基金的“零售”產(chǎn)品。假設(shè)基民想投資某只ETF基金,又不愿像上面講的那么麻煩,也沒(méi)有50萬(wàn)份這么多的資金,就可以直接投資該ETF基金的聯(lián)接基金。由基金公司把募集到的基民的錢(qián),再拿去投資ETF基金。

　　通過(guò)這種方式,以往大多是機(jī)構(gòu)投資者參與、50萬(wàn)份-100萬(wàn)份的投資門(mén)檻,就可以降為500元。南京基民喬女士介紹,譬如她關(guān)注“易方達(dá)深100ETF基金”(159901)很久了。這只基金2006年3月下旬成立,三年半累計(jì)4元多,她想購(gòu)買(mǎi),但可惜的是她根本就不懂什么叫場(chǎng)內(nèi)交易,也一直都是通過(guò)銀行買(mǎi)賣(mài)基金。因此,上上周易方達(dá)深100ETF的聯(lián)接基金發(fā)行,她就毫不猶豫通過(guò)銀行購(gòu)買(mǎi)了。

　　D聯(lián)接基金有風(fēng)險(xiǎn)可定投

業(yè)內(nèi)人士提醒說(shuō),ETF聯(lián)接基金與目標(biāo)ETF因?yàn)橹饕顿Y對(duì)象類(lèi)似,所以風(fēng)險(xiǎn)收益也類(lèi)似,其風(fēng)險(xiǎn)收益程度,最終取決于該ETF基金跟蹤的指數(shù)。以昨日發(fā)行的“超大盤(pán)”為例,其跟蹤的指數(shù),是由上交所規(guī)模和流動(dòng)性綜合排名前20名的超級(jí)大盤(pán)藍(lán)籌股票組成,比如工商銀行、中國(guó)人壽、中石油、中石化等。另需提醒的是,ETF聯(lián)接基金,本身屬于開(kāi)放式指數(shù)基金的大類(lèi),而開(kāi)放式指數(shù)基金,正是股票型基金中風(fēng)險(xiǎn)偏高的產(chǎn)品,所以投資者要注意:一次性購(gòu)買(mǎi),需要選準(zhǔn)市場(chǎng)上升的始點(diǎn);長(zhǎng)期投資,可以定投分?jǐn)傦L(fēng)險(xiǎn)。“這也是聯(lián)接基金與其對(duì)應(yīng)的ETF基金的區(qū)別之一,ETF基金不能定投,而聯(lián)接基金可以?！?/span>

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