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陳毓慧:陳毓慧老師推薦:找到適合你的新基金
2016-01-20 8841
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銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦:今年無(wú)疑將成為基金創(chuàng)新大年。年初至今,不到兩個(gè)月,多只杠桿分級(jí)基金、ETF聯(lián)接基金、境外指數(shù)基金等紛紛獲批、面市。各種創(chuàng)新方式全面開(kāi)花,為投資基金帶來(lái)了更多的交易性、配置性機(jī)會(huì)。

 

  此前有業(yè)內(nèi)人士預(yù)測(cè),未來(lái)基金創(chuàng)新領(lǐng)域可能主要向三個(gè)方向發(fā)展,其一,隨著創(chuàng)業(yè)板、融資融券、股指期貨的相繼推出,基金的投資范圍將較原有創(chuàng)新;其二,基金的交易方式上會(huì)有所創(chuàng)新,以進(jìn)一步提高交易效率,降低投資成本;其三,從基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)上也會(huì)逐漸創(chuàng)新,杠桿型基金創(chuàng)新方式不斷深化,而未來(lái),利用股指期貨、融資融券等工具創(chuàng)新基金產(chǎn)品或?qū)㈥懤m(xù)出現(xiàn)。

 

  對(duì)于大部分投資者來(lái)說(shuō),創(chuàng)新型基金是比較復(fù)雜的,需要有一個(gè)了解的過(guò)程。以分級(jí)杠桿基金為例,其創(chuàng)新主要集中在通過(guò)分級(jí)和收益再分配,形成不同的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,從而滿足了不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者。如果把收益比作一個(gè)大蛋糕,分級(jí)好比采用了不同的“切法”,使蛋糕分得更為巧妙,在滿足不同人口味的情況下,使“吃蛋糕”的過(guò)程也變得樂(lè)趣無(wú)窮。從市面上已經(jīng)出現(xiàn)的一些杠桿產(chǎn)品來(lái)看,其場(chǎng)內(nèi)的分級(jí)方式使得一只基金同時(shí)具備了兩種收益特征,保守類(lèi)投資者有望獲得穩(wěn)健回報(bào);激進(jìn)類(lèi)投資者則有可能取得杠桿收益。但需要注意的是,分級(jí)本身并不會(huì)增加基金收益的“總蛋糕”。一言以蔽之,創(chuàng)新本身不等同于增加收益。

 

無(wú)論是什么樣的創(chuàng)新方式,封閉式、開(kāi)放式、杠桿分級(jí)、ETF聯(lián)結(jié),投資基金本身的規(guī)律并未改變,其收益仍然主要取決于整體市場(chǎng)表現(xiàn)以及投資管理人的操作,而不主要取決于其創(chuàng)新的方式。理財(cái)專(zhuān)家指出,對(duì)于創(chuàng)新基金,投資者應(yīng)當(dāng)從以下方面充分考慮:一是看基金以往的業(yè)績(jī)和投資經(jīng)驗(yàn),包括其收益和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn);二是基金的投資方向和資產(chǎn)的配置;三是基金經(jīng)理的穩(wěn)定性和公司的整體運(yùn)營(yíng)狀況;四是結(jié)合基金的收益和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)尋找適合自己投資風(fēng)格和偏好的基金。并且,不能忽視的是,從某種角度上說(shuō),創(chuàng)新型基金更適合于有一定投資經(jīng)驗(yàn)的投資者,或是熟悉杠桿操作、或是熟悉場(chǎng)內(nèi)交易方式、或是了解海外市場(chǎng),對(duì)于新進(jìn)市場(chǎng)的投資者,需要在嘗試前全面了解創(chuàng)新的本質(zhì),才能找到適合的那款。

 

【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家-------陳毓慧老師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)課程】:

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    2. 《銀行:攬儲(chǔ)(吸存)策略與方法》(2-4天)

    3. 《銀保產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》(2-4天)

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    12. 《銀行大堂經(jīng)理:主動(dòng)服務(wù)溝通禮儀與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)技巧》(2-4天)

    13. 《銀行行長(zhǎng):網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型時(shí)期的管理藝術(shù)》(2-4天)

    14. 《銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人:下屬輔導(dǎo)與員工激勵(lì)技巧》(2-4天)

    15. 《銀行:化壓力為動(dòng)力-----壓力化解與情緒管理技巧》(2-4天)

    16. 《銀行行長(zhǎng):80、90后員工領(lǐng)導(dǎo)藝術(shù)》(2-4天)

      17、《從“合格”到“優(yōu)秀”-新員工傳幫帶技巧》(24天)

      18、《銀行信貸經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理技巧》(24天)

       

      【服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家-------陳毓慧老師團(tuán)隊(duì)在銀行業(yè)主要培訓(xùn)咨詢項(xiàng)目】:

  1. 銀行標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目

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  4. 銀行TTT培訓(xùn)項(xiàng)目(輸出銀行相關(guān)的20-40個(gè)課程及素材)

  5. 銀行投訴處事疑難客戶應(yīng)對(duì)服務(wù)項(xiàng)目

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