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陳毓慧:陳毓慧老師推薦：匯添富基金投資和投機(jī)之辨

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2016-01-20 9354

銀行培訓(xùn)師陳毓慧老師推薦：大部分投資者都知道，要做投資，而非投機(jī)。然而，什么樣的行為是投資？什么的行為又是投機(jī)呢？

在股票市場，下面的行為常常發(fā)生：購買股票是因?yàn)楣墒姓谏蠞q，賣出股票是因?yàn)楣墒姓谙碌毁徺I股票是因?yàn)?a target="_blank" style="color: black;" >經(jīng)濟(jì)增長超預(yù)期，賣出股票是因?yàn)檎膫鶆?wù)問題無法解決；購買股票是因?yàn)槟彻景l(fā)布了重大的重組題材，賣出股票是因?yàn)槁犝f莊家和主力正在出貨……這些行為不僅僅發(fā)生在普通投資者身上，專業(yè)的機(jī)構(gòu)投資者也常常如此。因此，弄明白自己的買賣行為是屬于投資還是投機(jī)，是理性投資的一個(gè)基礎(chǔ)。我們需要知道，何為投資，何為投機(jī)。

一些人認(rèn)為，短線炒賣是投機(jī)，而長線持有是投資?？此朴械览恚L和短卻很難界定。很多成功的投資案例，持有的時(shí)間并不長；而很多被套牢的投資者，持有某項(xiàng)投資長達(dá)三五年或更久，時(shí)間很長卻很失敗?？梢?，時(shí)間的長短不是界定投資和投機(jī)的標(biāo)準(zhǔn)。

有人認(rèn)為，分散投資和組合投資是投資，而集中投資是投機(jī)。不要把所有的雞蛋放在一個(gè)籃子里，是現(xiàn)代金融理論中重要的資產(chǎn)組合理論。分散投資可以降低投資單一市場、單一公司帶來的風(fēng)險(xiǎn)，但也會(huì)降低整體的投資回報(bào)率。資產(chǎn)分散度越大，回報(bào)率越趨于平均。足夠大的分散度意味著只能取得市場的平均回報(bào)，最后成了被動(dòng)式的指數(shù)投資。這當(dāng)然不是一個(gè)對自己有信心的投資者所期望的。然而，在現(xiàn)實(shí)的投資中，很多成功的投資者是進(jìn)行集中投資的。巴菲特就是集中投資的倡導(dǎo)者之一，他認(rèn)為，看好一個(gè)籃子里面的雞蛋比看好很多籃子里的雞蛋要容易得多。

綜合證券之父格雷厄姆、經(jīng)濟(jì)學(xué)鼻祖凱恩斯等大師們對投資和投機(jī)的觀點(diǎn)，我們可以得出這樣的總結(jié)：做一個(gè)股票市場上的投資者，需要的是正確地評估判斷投資標(biāo)的的長期盈利能力。而做一個(gè)股票市場上的投機(jī)者，需要的是揣摩市場參與者的能力，強(qiáng)于其他市場參與者揣摩市場參與者的能力。這就是投資和投機(jī)的區(qū)別。

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