據(jù)《財(cái)經(jīng)》雜志報(bào)道，4月14日，國(guó)務(wù)院組織14個(gè)部委召開(kāi)電視會(huì)議，將在全國(guó)范圍內(nèi)啟動(dòng)有關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的專(zhuān)項(xiàng)整治，為期一年。當(dāng)日，國(guó)務(wù)院批復(fù)并印發(fā)與整治工作配套的相關(guān)文件。據(jù)悉，該文件由央行牽頭、十余個(gè)部委參與起草。

　　文件按照“誰(shuí)家孩子誰(shuí)抱走”的原則，共有七個(gè)分項(xiàng)整治子方案，涉及多個(gè)部委，其中央行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)將分別發(fā)布網(wǎng)絡(luò)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌和互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)等領(lǐng)域的專(zhuān)項(xiàng)整治細(xì)則，個(gè)別部委負(fù)責(zé)兩個(gè)分項(xiàng)整治方案。由于此次整治涉及打擊非法集資等各類(lèi)違法犯罪活動(dòng)，公安機(jī)關(guān)將密切配合參與其中。

　　據(jù)了解背景的權(quán)威人士介紹，這場(chǎng)專(zhuān)項(xiàng)整治行動(dòng)是針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融在迅速發(fā)展過(guò)程中的各種亂象，經(jīng)過(guò)廣泛征集意見(jiàn)，醞釀近一年之久，在2015年9月前后形成了方案初稿，原計(jì)劃今年春節(jié)前后發(fā)布，后因計(jì)劃調(diào)整至今。

　　據(jù)悉，這次整治的重點(diǎn)將涉及網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、互聯(lián)網(wǎng)支付、網(wǎng)絡(luò)借貸、股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融等互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，以及互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)廣告治理等相關(guān)業(yè)務(wù)。一位地方金融辦主任透露，目前已經(jīng)收到相關(guān)部門(mén)要求啟動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融專(zhuān)項(xiàng)整治的相關(guān)文件，P2P網(wǎng)貸是風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)領(lǐng)域，將是這次專(zhuān)項(xiàng)整治的重點(diǎn)領(lǐng)域之一。

　　對(duì)于此次整頓，多數(shù)專(zhuān)業(yè)人士認(rèn)為，全行業(yè)整肅和清理固然必要，有助于肅清行業(yè)亂象、規(guī)范業(yè)務(wù)模式，業(yè)界可以系統(tǒng)梳理過(guò)去幾年互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展脈絡(luò)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為監(jiān)管部門(mén)下一步行業(yè)規(guī)范發(fā)展建章立制提供參考，盡可能避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)出現(xiàn)。

　　此外，一位接近銀監(jiān)會(huì)的權(quán)威人士透露，正在征求意見(jiàn)的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸暫行管理辦法已暫時(shí)擱置，將吸收這次整治經(jīng)驗(yàn)，修改完善后再發(fā)布。至于《辦法》最終何時(shí)出臺(tái)，最終版本到底會(huì)如何修改，還存在很大的變數(shù)。

　　與此同時(shí)，股權(quán)眾籌融資、互聯(lián)網(wǎng)基金銷(xiāo)售等其他領(lǐng)域的監(jiān)管細(xì)則未能發(fā)布，業(yè)界預(yù)期這次專(zhuān)項(xiàng)整治活動(dòng)，將使得這些監(jiān)管政策的出臺(tái)面臨調(diào)整。

　　在全國(guó)性專(zhuān)項(xiàng)整治正式啟動(dòng)之際，相關(guān)地方政府部門(mén)主導(dǎo)的打擊非法集資活動(dòng)一直在進(jìn)行中。

　　北京

　　3月30日：舉報(bào)非法集資線(xiàn)索，最高獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元

　　3月30日，北京市金融局制定了《北京市群眾舉報(bào)涉嫌非法集資線(xiàn)索獎(jiǎng)勵(lì)辦法》。辦法規(guī)定，對(duì)被采用的舉報(bào)線(xiàn)索最高可獎(jiǎng)勵(lì)10萬(wàn)元，獎(jiǎng)勵(lì)資金納入市級(jí)財(cái)政預(yù)算。

　　3月9日：摸底涉嫌高杠桿房貸情況

　　3月9日，有媒體從北京市金融工作局獲悉，北京市金融工作局正在摸底涉嫌高杠桿房貸情況，目前通過(guò)監(jiān)測(cè)預(yù)警平臺(tái)查控風(fēng)險(xiǎn)，受監(jiān)管風(fēng)暴影響，部分類(lèi)似首付貸產(chǎn)品已經(jīng)停止。

　　1月21日：嚴(yán)控投融資類(lèi)公司準(zhǔn)入，建行業(yè)黑名單制度

　　1月21日，北京市人民政府辦公廳印發(fā)《北京市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》）。

　　《辦法》共十條，明確指出了嚴(yán)格投融資類(lèi)市場(chǎng)主體準(zhǔn)入管理；建立行業(yè)（領(lǐng)域）黑名單制度和聯(lián)合懲戒工作機(jī)制以及金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員黑名單制度；沒(méi)有專(zhuān)門(mén)執(zhí)法力量或執(zhí)法力量不足的，可依法提請(qǐng)市工商部門(mén)牽頭共同予以查處；各行政執(zhí)法部門(mén)在執(zhí)法過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)非法集資線(xiàn)索，應(yīng)及時(shí)移交金融管理部門(mén)，并通報(bào)市打非辦。

　　1月12日：北京停止注冊(cè)投融資類(lèi)公司

　　近日市場(chǎng)傳出，北京、上海、深圳工商局開(kāi)始暫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融企業(yè)的注冊(cè)，地方公安局和金融局也在抓緊對(duì)民間投資理財(cái)類(lèi)平臺(tái)的監(jiān)管。北京地區(qū)暫停核準(zhǔn)包含“投資”、“資產(chǎn)”、“資本”、“控股”、“基金”、“財(cái)富管理”、“融資租賃”、“非融資性擔(dān)?！钡茸謽拥钠髽I(yè)和個(gè)體戶(hù)名稱(chēng)，同時(shí)暫停登記“項(xiàng)目投資”、“股權(quán)投資”、“投資管理”、“投資咨詢(xún)”、“投資顧問(wèn)”、“資本管理”、“資產(chǎn)管理”、“融資租賃”、“非融資性擔(dān)保”等投資類(lèi)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。

　　有媒體撥打北京市工商行政管理局咨詢(xún)電話(huà)，對(duì)方表示1月9日確實(shí)收到這樣的文件，截至目前凡是沒(méi)有被核準(zhǔn)的投資類(lèi)企業(yè)，都停止登記，包括正在核準(zhǔn)中的，也不予批準(zhǔn)。

　　1月9日：北京發(fā)布“互聯(lián)網(wǎng)+”實(shí)施意見(jiàn)，推進(jìn)P2P交易

　　1月9日，北京市出臺(tái)了《北京市人民政府關(guān)于積極推進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)的實(shí)施意見(jiàn)》。指出，全面提升互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)能力和普惠水平，構(gòu)建科技金融服務(wù)體系。擴(kuò)大第三方支付、移動(dòng)支付服務(wù)市場(chǎng)份額，穩(wěn)妥推進(jìn)個(gè)人對(duì)個(gè)人（P2P）小額借貸交易。

　　1月8日：北京市工商局要求下架所有P2P、理財(cái)類(lèi)廣告

　　1月8日，有媒體獲悉，北京市工商局已下發(fā)通知，要求各區(qū)級(jí)下架所有跟民間融資相關(guān)的廣告，包括但不限于P2P、理財(cái)廣告等等。如果平臺(tái)不希望下架的，需要征得區(qū)以上級(jí)別金融辦的同意。

　　不過(guò)，在央視等國(guó)家級(jí)媒體上的P2P廣告，不在北京市工商局的管轄范圍之內(nèi)。

　　上海

　　4月5日：嚴(yán)打非法集資，誰(shuí)引進(jìn)誰(shuí)負(fù)責(zé)

　　4月5日，上海市政府發(fā)布《上海市進(jìn)一步做好防范和處置非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》，

意見(jiàn)表示要充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)非法集資的監(jiān)測(cè)預(yù)警和風(fēng)險(xiǎn)排查。

　　另外，意見(jiàn)還要求各區(qū)（縣）政府密切關(guān)注投資理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸等風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)重點(diǎn)領(lǐng)域，轄區(qū)主要商務(wù)樓宇、招商中心等要明確“誰(shuí)引進(jìn)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的招商原則，落實(shí)源頭防控。

　　3月15日：上?；ソ鹦袠I(yè)協(xié)會(huì)欲建P2P巡查制

　　上海市互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)協(xié)會(huì)在第一屆第二次會(huì)員大會(huì)上表示，今年將重點(diǎn)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。協(xié)會(huì)將建立較為完善的巡查機(jī)制，建立互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品庫(kù)，尤其是P2P行業(yè)的產(chǎn)品庫(kù)。將來(lái)會(huì)員產(chǎn)品上線(xiàn)前均需向協(xié)會(huì)備案入庫(kù)，避免有毒產(chǎn)品上線(xiàn)，做好事前監(jiān)管。

　　此外，上海互金協(xié)會(huì)將建立健全聯(lián)絡(luò)員制度和舉報(bào)機(jī)制；制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案；開(kāi)展投資者、從業(yè)者教育等。

　　3月9日：排查首付貸，防范金融風(fēng)險(xiǎn)

　　上海互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)曾于3月9日下發(fā)緊急通知，要求各會(huì)員單位于3月10日前上報(bào)涉及“首付貸”或其他高杠桿房貸的具體情況。協(xié)會(huì)呼吁，各會(huì)員單位在經(jīng)營(yíng)中堅(jiān)持普惠金融，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。

　　在要求上報(bào)的首付貸類(lèi)統(tǒng)計(jì)表中，會(huì)員單位需具體填報(bào)累計(jì)放款金額、當(dāng)前貸款余額、月利率、借款期限、還款方式以及是否已暫停此類(lèi)業(yè)務(wù)等具體內(nèi)容。

　　3月1日：融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查

　　3月1日，上海市租賃行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了《關(guān)于開(kāi)展融資租賃業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。通知顯示將對(duì)是否存在直接從事或參與互聯(lián)網(wǎng)、投資理財(cái)、小額貸款、融資擔(dān)保等業(yè)務(wù)吸收或變相吸收公眾存款等行為進(jìn)行排查。

　　1月4日：上海暫停投資類(lèi)公司注冊(cè)

　　關(guān)于公司注冊(cè)方面，從2016年1月4日起，上海市工商局就已暫?；ヂ?lián)網(wǎng)金融公司的注冊(cè)。4月5日，上海發(fā)布的《非法集資工作的實(shí)施意見(jiàn)》，將暫停注冊(cè)的公司范圍從“互聯(lián)網(wǎng)金融”擴(kuò)大到整個(gè)“投資類(lèi)”公司。

　　4月6日，多家媒體報(bào)道，上海市從即日起投資類(lèi)公司全部暫停辦理，已注冊(cè)完成的該類(lèi)型的公司部分地區(qū)需要面談。

　　據(jù)報(bào)道，接近奉賢區(qū)某第三方代理注冊(cè)公司的知情人士表示，相關(guān)部門(mén)近期管理很?chē)?yán)，該措施主要是為了排查非法集資，防止跑路。

　　深圳

　　4月13日：深圳公安部門(mén)正將P2P納入監(jiān)管，要求登記平臺(tái)基礎(chǔ)信息

　　4月13日，據(jù)悉，深圳市公安部門(mén)正在采取措施將網(wǎng)貸平臺(tái)納入監(jiān)管，這在全國(guó)尚屬首次。

　　據(jù)媒體報(bào)道，一份名為《互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)公司基礎(chǔ)信息登記表》的表格，要求登記內(nèi)容頗為詳盡，包括法人、主要業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及開(kāi)戶(hù)行等核心信息，由深圳市福田區(qū)公安分局某派出所下發(fā)。

　　有相關(guān)人士透露，并非深圳市內(nèi)所有P2P網(wǎng)貸平臺(tái)都收到了該表格，這是福田區(qū)公安分局聯(lián)合經(jīng)偵部門(mén)開(kāi)展的摸底舉措。

　　3月25日：嚴(yán)禁互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)從事首付貸等金融杠桿配資業(yè)務(wù)

　　3月25日，深圳市政府辦公廳發(fā)布了《深圳市人民政府辦公廳關(guān)于完善住房保障體系促進(jìn)房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)健康發(fā)展的意見(jiàn)》，明確申明“嚴(yán)禁互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、小額貸款公司等金融機(jī)構(gòu)從事首付貸、眾籌購(gòu)房、過(guò)橋貸等金融杠桿配資業(yè)務(wù)”。

　　3月23日：深圳再度出手首付貸，嚴(yán)控首付款資金來(lái)源

　　3月23日，深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)金融學(xué)會(huì)下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)控制措施的決議》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“決議”）。決議提出，嚴(yán)格控制“首付貸”。

　　決議稱(chēng)，要加強(qiáng)首付款資金來(lái)源審查，對(duì)首付款來(lái)源于P2P、小額貸款公司等第三方機(jī)構(gòu)的，應(yīng)拒絕受理相關(guān)房貸申請(qǐng)，嚴(yán)格禁止消費(fèi)貸款以及信用卡貸款用于支付購(gòu)房首付款。

　　決議還要求，嚴(yán)格個(gè)人再交易住房貸款首付款資金監(jiān)管，在銀行監(jiān)管的比例不得低于房產(chǎn)總價(jià)的22%。嚴(yán)禁個(gè)人再交易住房貸款轉(zhuǎn)存第三方個(gè)人銀行賬戶(hù)等。

　　3月4日：摸底排查P2P涉及眾籌買(mǎi)房、“首付貸”情況

　　3月4日，深圳金融辦針對(duì)一些機(jī)構(gòu)和協(xié)會(huì)下發(fā)了一份《關(guān)于商請(qǐng)?zhí)峁┓婪斗康禺a(chǎn)行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)材料的函》，要求對(duì)深圳地區(qū)的P2P、小貸公司涉及眾籌買(mǎi)房、“首付貸”或其他涉及高杠桿房貸情況進(jìn)行摸底排查，并“梳理相關(guān)企業(yè)的名單、數(shù)量、產(chǎn)品模式和涉及金融”。

　　1月1日起深圳金融辦暫停P2P名稱(chēng)和經(jīng)營(yíng)范圍登記注冊(cè)

　　2015年12月31日，深圳市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布關(guān)于“暫停全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)商事登記注冊(cè)”的公告。

　　公告稱(chēng)，“根據(jù)市金融辦《市金融辦關(guān)于暫停全市互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)商事登記注冊(cè)的函》文件要求，自2016年1月1日起，我委暫停全市新增互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)名稱(chēng)及經(jīng)營(yíng)范圍的商事登記注冊(cè)?！?

　　公告表示，名稱(chēng)行業(yè)用語(yǔ)為“互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)”的不再核準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)范圍表述為“依托互聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)手段，提供金融中介服務(wù)”也不再核準(zhǔn)。已在網(wǎng)上申請(qǐng)單1月1日尚未核準(zhǔn)的，也不再辦理登記。市金融辦等有關(guān)部分正在研究制定我市新的管理辦法，重新明確登記及后續(xù)備案程序。

　　此外，有消息稱(chēng)，深圳目前正在加速建設(shè)全國(guó)首個(gè)地方P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警系統(tǒng)。