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馮鵬程:股災(zāi)周年祭:一位私募操盤(pán)手寫(xiě)給虧錢(qián)散戶(hù)的信(都是良心話(huà)) 【資本運(yùn)營(yíng)、投融資專(zhuān)家講師馮鵬程教授】
2016-08-21 2722

今天要分享的這篇文章?lián)f(shuō)就來(lái)自一個(gè)私募操盤(pán)手,雖然無(wú)從考證,但內(nèi)容還是干貨滿(mǎn)滿(mǎn)的,值得一讀。

股票是個(gè)啥?

股市是給那些缺少經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的人帶來(lái)以小錢(qián)賺大錢(qián)的機(jī)會(huì)。對(duì)那些才高志大者來(lái)講,股市簡(jiǎn)直就是一塊經(jīng)濟(jì)福地。但是這個(gè)“有經(jīng)驗(yàn)的人取得更多的金錢(qián),有金錢(qián)的人取得許多經(jīng)驗(yàn)”之處殺機(jī)四伏,偶有斬獲盡管不難,要頻頻到手并不是易事,而以此為生則更是對(duì)自己以及人道的挑戰(zhàn)。






如果要我用一句話(huà)來(lái)解釋何以一般股民敗多勝少,其中一項(xiàng)重要的原因就是:人性使然!


說(shuō)的全面些,就是這些永遠(yuǎn)不變的人性——討厭風(fēng)險(xiǎn),急著發(fā)財(cái),自以為是,趕潮跟風(fēng),因循守舊和耽于報(bào)復(fù)——使股民難以逃避股市的陷阱。說(shuō)的簡(jiǎn)單些,就是好貪小便宜、吃不得小虧的心態(tài)使一般股民幾乎必然的成了輸家!


俗話(huà)說(shuō),掙錢(qián)只有三個(gè)方法:用手,用腦,用錢(qián)。用手掙得是辛苦錢(qián),用腦掙錢(qián)的已算是人上人,真正的掙錢(qián)是用錢(qián)掙錢(qián)。用錢(qián)掙錢(qián),聽(tīng)來(lái)多么吸引人,誰(shuí)不想用錢(qián)掙錢(qián)?但用錢(qián)掙錢(qián)的先決條件是必須有錢(qián),其次是你有相關(guān)知識(shí)來(lái)用這些錢(qián)掙錢(qián)。股市就提供了這種絕好的機(jī)會(huì)。






誰(shuí)能在股市中生存?

個(gè)人的看法,大部分所謂的聰明人失敗的原因大約有兩個(gè):


1、炒股的技能太活了;

2、太聰明,選擇太多!


炒股是有技術(shù)的,20世紀(jì)的美國(guó)著名炒家朱爾有句名言:“股票市場(chǎng)是有經(jīng)驗(yàn)的人獲得很多金錢(qián),有金錢(qián)的人獲得很多經(jīng)驗(yàn)的地方?!?


炒股的傳統(tǒng)技術(shù)來(lái)自于經(jīng)驗(yàn)的積累,這一積累的過(guò)程是艱難且痛苦的,那些懶惰的人,不愿動(dòng)腦的人和指向快快發(fā)財(cái)?shù)娜嗽谶@行是沒(méi)有生存空間的。


股票充滿(mǎn)著誘惑性:什么是股票?它代表著上市公司的一分子。股票的誕生依賴(lài)于其所代表的企業(yè)的資產(chǎn)。但股票一旦出生,脫離了母體,他就有了自己的聲明,不在完全依賴(lài)母體了。


我們來(lái)打個(gè)比方:一頭母豬現(xiàn)價(jià)100元,把他分成股票出賣(mài),每股應(yīng)該是1元。這一小學(xué)生都不會(huì)算錯(cuò)的題目在股市上就會(huì)走樣了。假設(shè)將這頭母豬注冊(cè)成豬大集團(tuán),發(fā)行100股豬大集團(tuán)的股票,你認(rèn)為豬大集團(tuán)的股票每股值多少?如果將這些股票上市,你認(rèn)為豬大集團(tuán)的股票會(huì)以什么價(jià)錢(qián)交易?


其實(shí)我們都知道,答案是它既可以以每股一毛錢(qián)的價(jià)格交易,因?yàn)楣擅駮?huì)認(rèn)為母豬會(huì)老,會(huì)死!但也可能以每股上百元的價(jià)位交易,因?yàn)樗麄儠?huì)想象到母豬每年能生10只小豬,而小豬長(zhǎng)大后又會(huì)生小豬,真是財(cái)源滾滾,永無(wú)止境!只要養(yǎng)著這頭母豬的張嫂,也就是豬大集團(tuán)的張董事長(zhǎng),能說(shuō)服股民們相信這頭母豬的生育能力奇強(qiáng),而她的經(jīng)營(yíng)管理能力又是特高,豬大集團(tuán)的股票被炒到上千元也不奇怪。毫無(wú)疑問(wèn),豬大集團(tuán)的公司介紹上不會(huì)說(shuō)集團(tuán)資產(chǎn)只是一頭母豬,他會(huì)告訴股民集團(tuán)從事的是“飼料購(gòu)銷(xiāo),良種培育”之類(lèi)的挑戰(zhàn)性業(yè)務(wù)。實(shí)際上在股市操作中,你將時(shí)刻面臨著行動(dòng)選擇!


股市就像是恒久的賭局,他沒(méi)有開(kāi)始,也沒(méi)有結(jié)束。股票永遠(yuǎn)在動(dòng),只要有人以比上個(gè)交易價(jià)更高的價(jià)錢(qián)買(mǎi)股票,股票價(jià)格就會(huì)升一點(diǎn)。相反,有人愿以上個(gè)交易更低的價(jià)格賣(mài)股票,股票價(jià)格就會(huì)跌一些。上上下下就如同波浪,看不到始,也看不到終。


到賭場(chǎng)去賭錢(qián),你知道何時(shí)賭局開(kāi)始,因?yàn)榍f家會(huì)告訴你該下注了。你也會(huì)知道賭局何時(shí)結(jié)束,全部的牌一翻開(kāi),這個(gè)賭局就結(jié)束了。你很清楚輸會(huì)輸多少,你也知道贏會(huì)贏多少。


在股市下注,你直接面對(duì)何時(shí)進(jìn)場(chǎng)、何時(shí)等待、何時(shí)出場(chǎng)的決定。沒(méi)有人告訴你進(jìn)場(chǎng)的時(shí)間,也沒(méi)有人告訴你離場(chǎng)的時(shí)候,所有的決定都要自己做,每個(gè)決定都是那么的艱難,每個(gè)決定都沒(méi)有定規(guī)。你不知這一住下去贏會(huì)贏多少?輸會(huì)輸多少?賭注的數(shù)額也必須由你決定。所有這些決定都是令人生畏的!不是么?你決定進(jìn)場(chǎng)了,幸運(yùn)的你有了利潤(rùn),股價(jià)升了。


你馬上面對(duì)一個(gè)問(wèn)題:夠么?你怎么知道股價(jià)的波動(dòng)不會(huì)一波高過(guò)一波?如果股價(jià)跌破你的買(mǎi)價(jià),你也面對(duì)一個(gè)問(wèn)題:虧多少?更要命的是你不知道他是不是暫時(shí)下跌,很快就會(huì)反彈?如果最終有可能等到勝利,為什么現(xiàn)在要承認(rèn)失?。吭诠墒羞@個(gè)“恒久”的賭局中,你每時(shí)每刻都面對(duì)著這些決定!


更重要的是,在股市上的這些選擇,并不是僅僅腦子一轉(zhuǎn),而必須采取一定的行動(dòng)才能控制你所投資近的命運(yùn)。不采取行動(dòng),你的賭注永遠(yuǎn)在臺(tái)面上。而“行動(dòng)”倆字對(duì)于懶惰者來(lái)說(shuō)是多么令人厭憎的字眼!問(wèn)問(wèn)你自己喜歡做決定么?喜歡獨(dú)自為自己的決定負(fù)全部責(zé)任么?對(duì)99%的人來(lái)說(shuō),答案是否定的。股市這一恒久的賭局卻要求你每時(shí)每刻都要做理性的決定,并且為決定的結(jié)果負(fù)全部的責(zé)任!這就淘汰了大部分股民,因?yàn)樗麄儧](méi)有辦法長(zhǎng)期承擔(dān)這樣的心里壓力!


這一恒久變動(dòng)的股市還有一致命的特點(diǎn):它能使你虧掉較預(yù)期多得多的錢(qián)!因?yàn)槟闶裁炊疾蛔?,也可能使虧損不斷增加。在賭臺(tái),每場(chǎng)游戲你最多失去你下的注。你在下注之前就很清楚你準(zhǔn)備失去這個(gè)數(shù)目。除非你在下一場(chǎng)賭局重新下注,你的虧損不會(huì)超出這個(gè)數(shù)目。在股市,他把你的下注拿走一些,又給回一些,有時(shí)多些,有時(shí)少些。你說(shuō)該怎么辦?


股民失敗的人性特點(diǎn)

我們來(lái)做兩個(gè)實(shí)驗(yàn),大家做一下選擇:


1、75%的機(jī)會(huì)得到1000元,但有25%的機(jī)會(huì)什么都得不到;


2、確定得到700元,你選擇什么?


我們看到股民好獲小利,買(mǎi)進(jìn)的股票升了一點(diǎn),便迫不及待的脫手。這只股票或許有75%繼續(xù)上升的機(jī)會(huì),但寧可少賺些。規(guī)避25%什么都得不到的可能性,結(jié)果是可能有5000的利潤(rùn)的機(jī)會(huì),你只得到500元。


任何炒過(guò)股的都明白,要用較出場(chǎng)價(jià)更高的價(jià)位重新入場(chǎng)是多么困難。股價(jià)一天比一天高,你只能做旁觀者了。而一旦買(mǎi)入的股票跌了,股民便死皮賴(lài)臉不肯止損,想象出各種各樣的理由說(shuō)服自己下跌之勢(shì)只是暫時(shí)的。其真正的原因只不過(guò)為了博那25%可能全身而退的機(jī)會(huì)!結(jié)果是小虧慢慢積累成大虧!


假如說(shuō)股票的運(yùn)動(dòng)只有上下兩種途徑,所以每次買(mǎi)股的盈虧?rùn)C(jī)會(huì)格式均等的50%的話(huà),對(duì)于一般股民來(lái)說(shuō),由于人性好小便宜、吃不得小虧的心里,使得在股市中贏時(shí)賺小錢(qián),虧時(shí)虧大錢(qián),他就成了輸贏機(jī)會(huì)不是均等的游戲。實(shí)際股市沒(méi)有擊敗你,你自己擊敗了你自己!


散戶(hù)之所以虧損的原因之二是發(fā)財(cái)心太急!帶著“賺大錢(qián)”的心里入場(chǎng),你的注就會(huì)下的很大,從而開(kāi)始在市場(chǎng)上盡量收集對(duì)自己有利的消息,忽略對(duì)自己不利的消息。如果不幸開(kāi)始虧損,要接受“虧很多錢(qián)”的現(xiàn)實(shí)是極其困難的。隨著虧損的一天天增加,你的正常判斷力就慢慢消失了。直到有一天你終于無(wú)法承受過(guò)于巨大的損失,斷腕割肉!你承受了在正常情況下不會(huì)發(fā)生的大損失!


大家都知道股價(jià)總是在漲漲跌跌,當(dāng)一天結(jié)束的時(shí)候,股票以某一價(jià)錢(qián)收盤(pán),你有沒(méi)有思考過(guò)他代表什么?他代表了股市的參與者在今天收市時(shí)對(duì)該股票的認(rèn)同!任何一個(gè)交易,只要在特定的價(jià)格上面,一位愿賣(mài),一位愿買(mǎi),他們的交易就可以完成,價(jià)格就此確定。無(wú)論按你的想象,他們是多么無(wú)知,愚蠢,但是他們?cè)谀硞€(gè)價(jià)位交易是事實(shí),你不能與事實(shí)爭(zhēng)辯。除非你有足夠的資金,壓到股市中所有和你意見(jiàn)不合的人,你可以按照自己的意志確定股票的價(jià)格。


否則,請(qǐng)記住:你的想象,你的判斷,你的分析,都不能移動(dòng)股價(jià)一分一毫!無(wú)論你對(duì)個(gè)股的判斷是多么基于科學(xué)的分析,如果大多數(shù)參與者不認(rèn)同你的看法,股價(jià)將隨大多數(shù)人的意志而動(dòng)!


在炒股這行,傳統(tǒng)的對(duì)錯(cuò)在這里是不存在的或者說(shuō)是沒(méi)有意義的!無(wú)論你的智商多高,有什么學(xué)位,多么的德高望重,在股票這里你的意見(jiàn)不具備在其他領(lǐng)域的分量。股價(jià)就是股價(jià),無(wú)論你認(rèn)為這只股票值多少錢(qián),無(wú)論你認(rèn)為股價(jià)和估值是如何脫節(jié),股價(jià)永遠(yuǎn)是對(duì)的。因此不要太固執(zhí)己見(jiàn),不要對(duì)自己的分析抱太大信心,認(rèn)真觀察股市,不對(duì)時(shí)就迅速認(rèn)錯(cuò),否則,你在這行生存的機(jī)會(huì)是不大的!因此,在股市中千萬(wàn)不要自以為是!這是大忌!


作為單獨(dú)的投資者,你要決定入場(chǎng)的時(shí)間,決定持股的時(shí)間,決定出場(chǎng)的時(shí)間。而股市就像海洋,它永不停息,沒(méi)有始點(diǎn),沒(méi)有終點(diǎn),每個(gè)浪潮的方向都難以捉摸。雖然它有漲潮,有退潮,但漲潮時(shí)有后退的波浪,退潮時(shí)有前進(jìn)的波浪。


一句話(huà),股市沒(méi)有既定的運(yùn)行準(zhǔn)則,要想達(dá)到盈利的目的,你必須建立自己的規(guī)則。否則太多的可能會(huì)使你無(wú)所適從,其結(jié)果將是災(zāi)難性的。


在心理上困難的地方在于:你必須自己建立規(guī)則,并完全由自己為這些規(guī)則所產(chǎn)生的后果負(fù)責(zé),這是極大的責(zé)任!承擔(dān)責(zé)任是一般人所畏懼的??纯茨闵磉叞l(fā)生的事情就不難明白,一旦有任何錯(cuò)誤,張三怪李四,李四怪王五。而股市出錯(cuò)又是如此的容易!但是在現(xiàn)實(shí)生活中,股民往往自然的選擇是“跟隨領(lǐng)袖”。


這些“領(lǐng)袖”可能是隔壁剃頭的師傅,也可能是樓上的裁縫,理由多半是他們“炒過(guò)幾年股”,“曾經(jīng)賺過(guò)錢(qián)”。這樣散戶(hù)們就輕易的超越了做決定的橫杠,如果決定是失敗的,她們也有了代罪羊:“樓上的王裁縫真差勁!”這就算是所謂的“人好跟風(fēng)”及其經(jīng)常性的結(jié)果。各位你有過(guò)這樣的現(xiàn)象么?


在股市上,上回賺了錢(qián),不知道為什么,下回應(yīng)該怎么做才能重復(fù)賺錢(qián)。虧了錢(qián),不明白為什么虧,下次該怎么做去防止再次發(fā)生虧損的情形。這在心理上必然會(huì)產(chǎn)生極其沉重的壓力,帶來(lái)憂(yōu)慮、期待和恐懼是難以用筆墨形容的。


當(dāng)你失去控制,在股市的海洋中無(wú)目的的漂流,不知下一站是何處,你有過(guò)這樣的經(jīng)歷么?解決這個(gè)問(wèn)題的唯一方法就是:自己學(xué)習(xí),不要跟風(fēng),不要人云亦云,一定要建立一套系統(tǒng)化的操作規(guī)則。經(jīng)過(guò)十多年的努力經(jīng)傳人建立了“唯信號(hào)論,理性投資,長(zhǎng)期生存”的操作規(guī)則!無(wú)論你是否承認(rèn)并且認(rèn)可,至少是可以系統(tǒng)化的完整的規(guī)則!


同時(shí)股市有他特有的規(guī)律,有他特有的特點(diǎn)。他不會(huì)完全的重復(fù)自己,去年股票有這樣的運(yùn)行方式,今年絕不會(huì)有同樣的波動(dòng),而這些似曾相識(shí)的感覺(jué),但是你卻像跳進(jìn)了海洋,失去了方向,覺(jué)得自己渺小,孤獨(dú),無(wú)助。


每次我們都要面對(duì)未知和疑問(wèn),有多少人能長(zhǎng)期承受這樣的煎熬?記住,人喜歡熟悉的環(huán)境,不喜歡陌生的環(huán)境,但是股市絕對(duì)不會(huì)簡(jiǎn)單的重復(fù),因此千萬(wàn)不要因循守舊。這是大忌!


在股市中你有過(guò)這樣的現(xiàn)象么?買(mǎi)進(jìn)的股票跌了,你就在多買(mǎi)一點(diǎn),因?yàn)榈诙钨I(mǎi)的價(jià)錢(qián)較上次低,所以平均進(jìn)價(jià)攤低了。從心理上看,你的心態(tài)和賭場(chǎng)虧錢(qián)時(shí)的賭徒們一樣,輸了一手,下一手下注加倍,再輸了,再加倍。希望總有一手能贏,那時(shí)連本帶利都賺回來(lái)。一方面,你虧不起,另一方面你在報(bào)復(fù)股市,報(bào)復(fù)股市讓你虧錢(qián)。盼望著因?yàn)槠骄M(jìn)價(jià)攤低了,股票的小反彈就能給你提供全身而退的機(jī)會(huì)。


其實(shí)我想說(shuō),這樣的心態(tài)是極其有害的!股票跌的時(shí)候通常有他跌的理由,常常下跌的股票會(huì)越跌越低。這樣被套牢,你就越陷越深,直到你心里無(wú)法承受的地步。因此,千萬(wàn)不要去報(bào)復(fù)股市,你報(bào)復(fù)不了股市的,要嚴(yán)格的趨勢(shì)操作,趨勢(shì)破了就是破了,沒(méi)有商討的余地的了!


大家都知道美國(guó)有感恩節(jié),也叫火雞節(jié)。紀(jì)念印第安人用火雞成就第一批從歐洲抵達(dá)北美快餓死的英國(guó)人。野火雞當(dāng)年在美國(guó)是很多的。以前北美有這樣一種捕捉火雞的方法,我們小時(shí)候捉鳥(niǎo)的時(shí)候也用過(guò)的:獵手置一只籠子于曠野之中,門(mén)是卷起的。獵手先用玉米普條路,讓火雞自然的順著玉米蒲城的路跑進(jìn)籠子里。通?;\子里放的玉米比較多,火雞進(jìn)籠子后不會(huì)馬上跑出來(lái),一旦進(jìn)入籠子的火雞夠了,獵手就觸動(dòng)機(jī)關(guān),放下籠門(mén),火雞就被關(guān)在籠子里了。


有一個(gè)真實(shí)的故事:一位獵手早上去查看他的籠子,發(fā)現(xiàn)籠子里有12只火雞,在他放下籠門(mén)之前,1只火雞溜出了籠子。“喳,握手慢了些,讓我等等看,看那只火雞會(huì)不會(huì)自己跑回籠子里?!痹谒蜷_(kāi)籠門(mén)等那只火雞回籠的時(shí)候,又有2只火雞跑了出去?!耙?jiàn)鬼,11只火雞已經(jīng)不錯(cuò)了,我怎么會(huì)讓那2只火雞也跑走?現(xiàn)在只要外出的3只火雞有1只回來(lái),我就關(guān)門(mén)?!焙芸?,又有三只火雞昂然的離開(kāi)了籠子,接著又是3只!當(dāng)籠子里只剩下最后一只火雞的時(shí)候,獵手毛了:“要么1只都不要,但如果有一只回籠,我就關(guān)籠子,拎2只火雞回家。”最后,這位獵手空手回家!這個(gè)故事是凱利先生親眼所見(jiàn)并且,寫(xiě)進(jìn)了他的小冊(cè)子“投機(jī)心理”之中。


有一定炒股經(jīng)驗(yàn)的股友讀這個(gè)故事的時(shí)候大約會(huì)發(fā)出會(huì)心的微笑!這一心理過(guò)程對(duì)于他們而言是非常熟悉的,每個(gè)人炒股都會(huì)經(jīng)歷這個(gè)過(guò)程!20元買(mǎi)好股票,定好18元止損,當(dāng)股票跌到18元時(shí),你有沒(méi)有想想再等等?或許股票馬上反彈!股票又跌倒16元你會(huì)不會(huì)拍著自己的腦殼說(shuō):“真該按定好的規(guī)矩辦!18元就走人;現(xiàn)若股票反彈5毛錢(qián)我就一定說(shuō)再見(jiàn)!”股票跌到10元了,你準(zhǔn)備怎么辦?你會(huì)發(fā)毛么?你會(huì)不會(huì)發(fā)狠:“老子這次拼了!現(xiàn)在就是不走,我倒要看看你最低會(huì)跌到什么地方?”


坦率的說(shuō),除了你自己必勝的信念之外,其他一切幾乎都反對(duì)你在股市成功,就算你的親戚朋友也是一樣的!股市剛開(kāi)始時(shí)或許很慷慨,隨著時(shí)間的推移,你就會(huì)明白它向你討債是何等兇惡。


記得,你在和一位巨人搏斗,蠻干是不成的!你要學(xué)習(xí)技巧,永不和他正面沖突。你要了解這位巨人,熟悉他的習(xí)性,在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī),攻擊他的要害。只有這樣你才有勝利的機(jī)會(huì)!股市這位巨人很笨拙,作為獨(dú)立的投資人的你很靈巧,一旦發(fā)現(xiàn)你的攻擊無(wú)效,你就必須逃離,防備巨人的報(bào)復(fù)!人的弱點(diǎn)遲疑不決,心存僥幸往往在很多的時(shí)候會(huì)害了你。這個(gè)時(shí)候就需要多一份理性,《唯信號(hào)論》就是經(jīng)傳人追求的話(huà)題,只有能夠做到理性投資,你才能夠真正的做到在這個(gè)古老的行業(yè)中成功!今天的講解到此到此結(jié)束,最后祝愿各位投資順利!






總結(jié)人性弱點(diǎn)


1、厭惡風(fēng)險(xiǎn);

2、發(fā)財(cái)心太急;

3、自以為是;

4、好跟風(fēng);

5、因循守舊;

6、好報(bào)復(fù);

7、遲疑不決,心存僥幸!


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