富民強(qiáng)國(guó)之道-掌握金融規(guī)則

孫毅

全球化戰(zhàn)略首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家

聯(lián)合國(guó)UNFAO培訓(xùn)專(zhuān)家成員

頂級(jí)經(jīng)濟(jì)規(guī)則是金融規(guī)則

當(dāng)今世界經(jīng)濟(jì)格局的掌控權(quán)，體現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)規(guī)則的話(huà)語(yǔ)權(quán)，而頂級(jí)經(jīng)濟(jì)規(guī)則就是金融規(guī)則。

各位，全世界都承認(rèn)中國(guó)是經(jīng)濟(jì)大國(guó)，但是中國(guó)人均收入?yún)s比較低，因?yàn)椴皇墙鹑诖髧?guó)。

反過(guò)來(lái)，金融大國(guó)幾乎全是最富裕的國(guó)家，這些國(guó)家的民眾收入很高。

建設(shè)金融大國(guó)民富國(guó)強(qiáng)

有些島嶼、港口或者是彈丸小國(guó)，甚至在世界地圖上，只能用放大鏡尋找。但建設(shè)離岸金融中心后，已經(jīng)進(jìn)入了全球人均最富裕的行列。

經(jīng)濟(jì)大國(guó)不一定是金融大國(guó)，而開(kāi)展離岸金融，建設(shè)金融大國(guó)，將會(huì)造就民眾富、經(jīng)濟(jì)強(qiáng)的國(guó)家。

那么，離岸金融中心有多富？

讓我們通過(guò)數(shù)據(jù)來(lái)看看離岸金融對(duì)個(gè)人、企業(yè)、國(guó)家的造富意義。以下是筆者整理的，截止2015年底的人均GDP：

全球平均  11675美元；

中國(guó)      7589美元，全球平均水平的65%，列全球第80；

盧森堡    110000美元，為中國(guó)的14.5倍；

瑞士      80000美元，為中國(guó)的10.5倍；

新加坡    50000美元，為中國(guó)的6.6倍；

香港      40000美元，為大陸的5.2倍；

歐盟      38000美元，為中國(guó)的5倍；

美國(guó)      53000美元，為中國(guó)的7倍；

百慕大    90000美元，為中國(guó)12倍。

自由高效率成就金融大國(guó)。

離岸金融市場(chǎng)的特征是：手續(xù)簡(jiǎn)便，環(huán)境寬松，稅金非常低，甚至是免稅。離岸金融可以選擇不同國(guó)家的不同貨幣，這種自由選擇權(quán)具有極強(qiáng)的誘惑力。而脫離了固步自封的金融監(jiān)管體系的金融活動(dòng)，往往效率很高。

離岸金融的飛速發(fā)展，造就了和正在造就一系列金融大國(guó)，盡管全球最大的十幾個(gè)離岸區(qū)域，只有很小的面積，如維爾京群島、開(kāi)曼、百慕大、瑞士、盧森堡等。

正是因?yàn)橐陨线@些特征，很多國(guó)家利用離岸金融而逐步發(fā)展成金融大國(guó)。

何謂離岸？

是指投資人的公司注冊(cè)在離岸管轄區(qū)，但投資人不親臨當(dāng)?shù)兀瑓s可以在全世界運(yùn)營(yíng)你的公司，開(kāi)展你的業(yè)務(wù)。

比方說(shuō)，你在開(kāi)曼注冊(cè)了一家公司，是離岸公司，你的業(yè)務(wù)可以在歐洲、美國(guó)、中國(guó)等國(guó)開(kāi)展。

何謂離岸金融？

專(zhuān)門(mén)從事外幣的存、貸款業(yè)務(wù)的金融活動(dòng)，叫做離岸金融。人民幣在離岸操作也是外幣。

離岸金融所交易的對(duì)象，往往是銀行以及跨國(guó)公司，業(yè)務(wù)主要是為引進(jìn)外來(lái)資金，再將資金貸給外國(guó)。

離岸金融活動(dòng)可以由公司開(kāi)展，也可以由個(gè)人開(kāi)展。

何謂離岸金融市場(chǎng)？

這屬于一種新型的國(guó)際金融市場(chǎng)，又可以把它叫做境外市場(chǎng)。這種市場(chǎng)和母國(guó)的金融監(jiān)管體系相分離，不受母國(guó)金融監(jiān)管法律的約束。

這種新型的離岸金融市場(chǎng)，僅僅開(kāi)展了不到50年。最早開(kāi)展的有英國(guó)的一些殖民地，也有美國(guó)的一些附屬?lài)?guó)。

何謂離岸金融中心？

任何國(guó)家、地區(qū)以及城市，凡是主要以外幣為交易或者是存在的標(biāo)的，但是又以非本國(guó)居民為交易對(duì)象，其本地的銀行與外國(guó)銀行形成的銀行體系就被稱(chēng)為離岸金融中心。

倫敦型、紐約型、避稅型三類(lèi)離岸。

離岸金融中心從功能上來(lái)說(shuō)一般分為三類(lèi)，一類(lèi)是倫敦型，一類(lèi)是紐約型，一類(lèi)是避稅型。

倫敦型的特征，屬于一種內(nèi)外混合型，離岸金融業(yè)務(wù)和本地金融業(yè)務(wù)共同混合開(kāi)展，就是你可以經(jīng)營(yíng)本國(guó)的貨幣業(yè)務(wù)，也可以經(jīng)營(yíng)外幣的貨幣業(yè)務(wù)。

紐約型離岸金融中心，就是一種內(nèi)外分離型，本國(guó)居民和外國(guó)居民所從事的金融禁止，不能混淆，分別甚至了離岸金融賬戶(hù)和非本地金融賬戶(hù)。對(duì)于境外的資金與本地的資金實(shí)施的稅率也不同。紐約型的特征代表主要是紐約、新加坡、巴黎、東京。

全球離岸金融流動(dòng)性主要來(lái)自中國(guó)。

今天的中國(guó)，已經(jīng)在全球金融體系占有重要地位。數(shù)據(jù)可以證明這一點(diǎn)，以美元體系為主的離岸金融市場(chǎng)，其規(guī)模達(dá)到了4萬(wàn)億美元，而其中約有1萬(wàn)億美元，是中國(guó)向香港、英屬維爾京群島這些離岸金融中心輸出的非法美元現(xiàn)金流，這充分說(shuō)明離岸美元市場(chǎng)流動(dòng)性主要來(lái)自中國(guó)。

離岸金融中心以美元市場(chǎng)為主。

目前，各地的離岸金融中心是以美元市場(chǎng)為主，包括在岸金融中心和中岸金融中心。在岸金融中心的代表如盧森堡、瑞士。中岸金融中心的代表如香港、新加坡。

人民幣通過(guò)離岸金融與美元共振。

中國(guó)通過(guò)離岸金融中心，向全世界輸出了大量的離岸美元，這就揭示了為什么人民幣匯率一路走高，根本原因是中國(guó)對(duì)美元資產(chǎn)，給予了最強(qiáng)的宏觀流動(dòng)性支撐。

人民幣通過(guò)離岸金融中心，和美元形成共振效應(yīng)。當(dāng)人民幣匯率越高，中國(guó)輸出離岸美元的能力就越強(qiáng)。因此，強(qiáng)勢(shì)的人民幣起到了將美元信用擴(kuò)張的放大器作用。

字?jǐn)?shù)：1808，時(shí)間：20160614.